펀드 상환은 어떻게 운영합니까?

주식펀드를 예로 들다. 투자자가 어느 날 (T 일이라고 가정) 오후 3 시에 은행에 가서 상환 기금을 신청하면 은행은 펀드 회사가 문을 닫기 전에 펀드 회사에 신청서를 제출합니다 (오후 3 시 이후에 신청서를 제출하면 다음날 펀드 회사에 제출한다). 펀드 매니지먼트사는 주식 수령 후 해당 주식의 당일의 시가를 계산한 다음 전체 구매 상환 점유율이 상쇄된 후 전체 펀드의 점유율에 따라 각 펀드 몫을 계산합니다. 이 데이터가 계산되면 관련 데이터는 다음날 각각 중국 등록결제회사와 위탁은행으로 보내 검토할 것이다. 이 두 기관이 확인되면 확인 피드백을 펀드 매니지먼트사에 전달하고, 펀드 회사는 3 일째 증권계좌 내 자금을 위탁은행으로 옮긴다. 위탁은행이 접수하고 확인한 후 이날 밤이나 다음날 투자자매매기금의 은행에 자금을 할당해 결국 당일 또는 다음날에는 투자자의 계좌로 자금을 할당한다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 위탁은행 (미국 TV 드라마), 은행명언) 따라서 이론적으로 전체 상환 자금을 장부에 기입하는 데는 보통 5 ~ 7 일 (영업일 기준) 이 걸린다.