자체 펀드 포트폴리오를 구축하는 방법

피터 린치는 투자 스타일을 분산시키기 위해 투자를 조합할 것을 제안했다. 펀드에 투자할 때도 조합을 만드는 것이 좋습니다. 건설 원칙은 분산 그룹 중 펀드의 투자 스타일이다. 투자자들은 다음 큰 투자 기회가 어디에 있는지 모르기 때문에 다른 스타일의 펀드를 조합하는 것이 필요하다. 나는 이전에 주식형 펀드에서 서로 다른 투자 스타일을 공유한 적이 있는데, 한 가지 분류 방법은 펀드의 투자 스타일에 따라 펀드를 9 가지 스타일로 나눌 수 있다는 것이다. 나는 여기에 여러분에게 그림을 한 장 붙였다. < P > 그래서 우리는 우리 자신의 펀드 포트폴리오를 구축하는 법을 배워야 한다. 우리는 다음과 같은 점을 배워야 한다.

1. 펀드 포트폴리오 및 할당

1.[endif] 보유 펀드 수는 5 개를 넘지 않는 것이 좋습니다. 분산투자가 비체계적 위험을 효과적으로 줄일 수 있다는 조사도 있지만, 7 개를 넘으면 위험은 크게 줄어들지 않고, 자금이 너무 분산되고 좋은 수익을 얻을 수 있는 것은 아니기 때문에 펀드를 보유하는 수는 5 개를 넘지 않는 것이 좋습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)

서로 다른 유형의 기금 간에 할당. 서로 다른 유형의 펀드는 효과적으로 위험을 균형잡히고 분산시킬 수 있다. < P > 한 펀드 회사에 집중하여 펀드 제품을 구입하는 것을 가급적 피하세요. 같은 회사는 스타일이 비슷할 수 있으므로 한 펀드 회사에 집중하여 펀드 상품을 구입하는 것은 좋지 않다.

가장 일반적인: "통화"+"채권"+"주식"; (중년인), 중년인의 가계 재정 부담이 비교적 무겁고, 돈을 쓰는 곳이 많기 때문에 자산의 대부분은 위험도가 낮고 유동성이 큰 펀드 제품에 투자해야 한다. < P > 가장 흔한 것은' 화폐형'+'지수형'+'주식형' (젊은이) 이다

둘째, 핵심 포트폴리오를 구축해야합니다.

1. 제안: 3 개의 펀드를 핵심 포트폴리오로 구성: 신뢰성, 안정성, 지루함 이는 전체 펀드 포트폴리오의 장기 성과를 결정하는 주요 요인이다. 시장 균형형 펀드는 장기 투자 목표의 핵심 포트폴리오에 적합하고, 단기 투자 목표의 핵심 포트폴리오에는 단기 및 중기 변동성이 큰 펀드가 더 적합하다. 참고할 수 있는 간단한 모델은 핵심 포트폴리오의 펀드 수를 늘리는 대신 투자 목표를 달성할 수 있는 몇 개의 펀드에 집중하는 것입니다.

핵심 포트폴리오를 만들 때 간단한 원칙에 따라 펀드 성과의 안정성보다는 변동성에 초점을 맞춰야 한다. 즉, 핵심 그룹 내 펀드는 분산화 투자가 잘되고 실적이 안정적이어야 한다. 투자자는 비율이 낮고, 펀드 매니저 재위 기간이 길며, 투자 전략이 이해하기 쉬운 펀드를 선호할 수 있다. 게다가, 투자자들은 이러한 핵심 조합의 성과가 양호한지 항상 주의를 기울여야 한다. 그 성과가 3 년 연속 동류 펀드에 뒤처진다면 교체를 고려해야 한다.

2. 제안: 2 개의 펀드를 자체 비핵심 포트폴리오로 구성: 급진, 동적, 고위험

3. 비례 재조정 운영 전략은 매우 중요합니다! 이것은 무슨 뜻입니까? 시장이 변화함에 따라 비례를 조절하는 것이다. 예를 들어, 현재 시장이 하락하고 있다면, 자산 중심을 핵심 자산 위에 두어 위험을 줄여야 한다. 시장이 상승하는 시세라면 비핵심 자산의 비중을 약간 늘려 높은 수익을 얻을 수 있다. < P > 셋, 이상적인 포트폴리오

1. 자산의 조합 배치: 저축과 투자의 비율 주식과 채권의 비율;

2. 펀드 포트폴리오: 인덱스 펀드, 더 넓은 시장 펀드 및 소규모 펀드 조합

3. 주제 분야 기금의 배분이 필요하다. < P > 포트폴리오 균형 조정: 투자는 몇 가지 비범한 결정을 내리는 것이 아니라 어리석은 결정을 내리는 데 있다.

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