개인이 한꺼번에 50만 위안을 은행에 입금하면 50만 위안의 출처가 조사되나요?

네, 결국에는 모든 은행이 중국인민은행의 자금세탁 방지 시스템에 통합될 예정이며, 은행에 50만 위안을 예치하면 자금세탁 방지 시스템이 작동되기 때문입니다. 자세한 내용은 다음과 같습니다.

'금융기관의 고액거래 및 의심거래 신고에 관한 관리조치'에 의거 어떤 거래에서 자금세탁방지제도가 발동되는지

1. 당일 위안화 개별 단일 또는 누적 거래 5만 위안(5만 위안 포함) 이상의 현금 입금 및 미화 1만 달러(미화 1만 달러 포함) 이상의 외화 상당액, 현금 인출, 현금 외환 결제 및 판매, 현금교환, 현금송금, 현금대금결제, 기타 형태의 현금영수증 및 지급을 의미합니다. 2. 국내 자금 중 RMB 500,000(포함) 이상 및 USD 100,000(포함)에 상당하는 외화 상당액의 단일 또는 누적 거래가 당일 개인 은행 계좌와 기타 은행 계좌 간에 이체됩니다. 3. 개인 은행 계좌와 다른 은행 계좌 간에 단일 또는 누적 거래로 당일 RMB 200,000(포함) 이상 및 US$10,000(포함) 상당의 외화 이체가 발생하는 경우. 즉, 현금 입금을 통해 은행에 50만 달러를 입금하든, 은행 간 이체, 알리페이 이체, 위챗 이체 등을 통해 은행에 입금하든 은행에서 너무 많은 것을 요구하지는 않지만 안티머니에서 반드시 조사를 받게 됩니다. 귀하의 자금 출처에 대해서는 중국 인민 은행 세탁 센터에 문의하십시오.

일반적으로 은행에 이체를 통해 입금하면 이체 기록에 자금 출처가 기록되므로 규제 기관에서 자금 출처와 목적지를 쉽게 추적할 수 있습니다. 현금 200만 원을 은행에 직접 입금하면 은행에서 자금 출처를 알기가 쉽지 않습니다. 일반적으로 은행에서는 개인 신원을 확인하고 자금 출처를 물어봅니다. 자금 출처가 정상적인지 확인할 수 있다면 큰 문제는 없을 것입니다.

"금융 기관의 고액 거래 및 의심 거래 보고 관리 조치"

제7조 다음 조건 중 하나를 충족하는 대량 거래에 대해 해당 사항이 없는 경우 거래가 발견되거나 행위가 의심되는 경우, 금융 기관은 다음 사항을 보고하지 않을 수 있습니다:

(1) 정기 예금이 만기된 후에는 직접 인출 또는 이체되지 않지만 원금 또는 원금에 금액 전부 또는 일부를 더한 금액 동일한 계좌 이름으로 다른 계좌에서 이자가 갱신되고 개설됩니다. 요구불예금의 원금 또는 이자의 전부 또는 일부를 가산한 금액을 동일 금융기관에 개설된 동일계좌의 다른계좌에 정기예금으로 전환합니다. 정기예금 원금 또는 원금에 이자 전부 또는 일부를 더한 금액을 동일 금융기관에 개설된 동일 명의의 다른 계좌에 당좌예금으로 전환합니다.

(2) 자연인의 실제 외환 구매 및 판매 거래 중 서로 다른 외화 간 변환.

(3) 거래 당사자 중 하나는 당 기관, 국가 권력 기관, 행정 기관, 사법 기관, 군사 기관, 인민정치협상회의 기관, 인민해방군 및 각급 무장경찰입니다. 단, 다양한 유형의 하위 기관, 기업 및 기관은 포함되지 않습니다.

(4) 금융 기관의 은행 간 대출 및 은행 간 채권 시장에서의 채권 거래.

(5) 금 거래소에서 금융 기관이 수행하는 금 거래.

(6) 금융 기관의 자금 내부 할당.

(7) 국제금융기구 및 외국정부의 대부업에 따른 거래.

(8) 국제 금융 기구 및 외국 정부의 대출에 따른 부채 교환 거래.

(9) 정책 은행, 상업 은행, 농촌 협동조합 은행, 농촌 신용 협동조합, 마을 및 마을 은행이 처리하는 과세, 잘못된 계좌 정정 및 이자 지급.

(10) 중국인민은행이 정한 기타 상황.