펀드 전환 순가치 계산 방법

질문 1: 펀드 전환 당일 순가치로 계산되는 펀드는 2개입니다. 하나는 원래 보유하고 있던 펀드로 이체되고, 하나는 안으로 이체됩니다. , 이는 귀하가 원래 소유한 자금일 수도 있고 아닐 수도 있습니다. 전환 시 귀하가 보유하고 있는 펀드의 지분은 전환일의 순 가치를 기준으로 위안화로 계산됩니다. 그런 다음 이 금액을 기준으로 그날 전환한 펀드의 순 가치를 기준으로 지분이 계산됩니다. .

질문 2: 펀드 전환 당일 순자산으로 계산되는 펀드는 2개로, 원래 보유하고 있던 펀드가 이체되고, 하나가 이체됩니다. , 이는 귀하가 원래 소유한 자금일 수도 있고 아닐 수도 있습니다. 전환 시 귀하가 보유하고 있는 펀드의 지분은 전환일의 순 가치를 기준으로 위안화로 계산됩니다. 그런 다음 이 금액을 기준으로 그날 전환한 펀드의 순 가치를 기준으로 지분이 계산됩니다. .

질문 3: 펀드 전환은 전환 당일 순 가치를 기준으로 계산됩니까? 펀드 전환은 알 수 없는 가격 방식을 채택합니다. 즉, 펀드의 전환 가격은 전환 순 가치를 기준으로 합니다. 신청서가 접수된 날 펀드로 이체되어 펀드로 이체된 펀드 지분을 계산합니다. 등록기관은 유효한 계좌전환 신청을 접수한 날을 전환신청일(T일)로 하며, T+1일 T일에 투자자의 펀드전환업무 신청의 유효성을 확인하여야 한다. 투자자가 펀드 전환에 성공하면 등록 기관은 T+1일에 투자자의 지분 전환 등록 절차를 처리합니다. 투자자는 일반적으로 T+2일 이후 사업 처리 대리점에서 펀드 전환 거래 상태에 대해 문의할 수 있습니다. (포함), 펀드 주식의 이 부분을 전환하거나 상환할 수 있는 권리를 갖습니다. 전환 후 펀드단위 보유시간은 전환확정일부터 재산정됩니다.

질문 4: 펀드 전환에 사용 가능한 지분은 무엇을 의미합니까? 1. 비용 절감

전환 사업을 통해 펀드 투자 유형을 변경하면 일반 환매 및 재가입 사업보다 수수료 할인이 더 커집니다.

2. 시간 절약

거래 시간의 관점에서

주식 자금을 예로 들어 원래 거래 절차를 따르고 일반적으로 먼저 상환한 다음 청약합니다.

영업일 기준 5일, 하지만 펀드 전환을 선택하면 영업일 기준 2일이면 충분합니다.

3. "원활한 수익" 달성 ”

소요되는 시간은 100%입니다. T+1 영업일에 펀드 전환을 확인하면 T+1에서 자금 이체 혜택을 누릴 수 있으며 T+1에서 펀드로 이체하는 혜택을 누릴 수 있습니다. 진정한 "원활한 혜택"을 누리세요.

투자자는 펀드를 전환할 때 전환수수료를 고려하는 것과 더불어 펀드 전환 시기도 정확하게 파악하고 선택해야 한다.

⑴ 거시펀드 형태에 따른 전환 시기를 파악하라

투자자들은 거시경제 동향 분석과 각종 금융시장에 주목해야 한다. 경기 회복기에는 주식 시장이 점진적으로 개선될 때 투자자는 주식형 펀드를 선택해야 하며, 경기가 호황이고 주식 시장이 최고 수준으로 상승할 때 투자자는 금리가 높고 경기가 과열될 때 점차적으로 하이브리드 펀드로 전환해야 합니다. , 곧 경기침체에 접어들게 됩니다. 투자자들은 채권형 펀드나 통화형 펀드로 전환할 수 있습니다.

⑵유가증권시장 동향에 따라 전환 시기를 선택

주식시장이 장기간 하락세를 보이다 중장기적으로 회복하기 시작하는 시점이 적절하다. 통화 및 채권 자금을 주식 자금으로 전환하여 주식 시장 상승으로 인한 혜택을 충분히 누리려면 주식 시장이 장기간 상승한 후 하락하기 시작할 때 주식 자금을 통화 또는 채권 자금으로 전환하는 것이 적절합니다. 위험을 피하십시오.

⑶특정 펀드의 수익성을 고려하여 전환 시기를 선택하세요

펀드 규모가 지속적으로 커지면서 대형 펀드사는 일반적으로 여러 개의 할당 펀드와 다양한 스타일의 주식을 보유하고 있습니다. 펀드의 성과 차이는 불가피합니다. 대상 펀드의 투자능력이 뛰어나고 펀드의 순가치 성장 잠재력이 큰 경우 상대적으로 성과가 좋지 않은 펀드의 양도를 고려할 수 있습니다.

⑷배당금이 펀드 전환 시기에 미치는 영향

배당금에 더욱 관심이 있는 투자자들은 대상 펀드의 배당 조건이 더 좋고 배당금 지급이 임박할 때 환입을 선택할 수 있습니다. ; 펀드 배당금이 이입된 후, 이전된 동일한 펀드 지분을 더 낮은 단가로 이전된 펀드 지분으로 교환할 수 있습니다.

⑸펀드회사의 우대활동과 연계하여 전환 시기를 선택

기존 고객 유지, 신규 고객 유치 또는 펀드전환사업 추진을 위해 펀드회사가 일부 펀드를 출시하는 경우가 많습니다. 전환 프로그램 우대 조치를 통해 이 기간 동안 전환 업무를 처리할 때 가장 저렴한 전환 수수료를 받을 수 있는 경우가 많습니다. 그러나 "낮은 비용"이 전환 결정을 내리는 이유가 되어서는 안 된다는 점에 유의해야 합니다. 전환 후 수익이 전환 비용을 뺀 값보다 큰 경우에만 추가 비용이 발생합니다. , 이 전환은 좋은 거래입니다.

1. 펀드전환은 회사가 관리하는 펀드단위, 동일등록자, 동일 펀드계좌에 등록 및 예치된 펀드로만 전환 가능하며, 동일 판매대리점에서만 가능합니다.

2. 투자자는 "주식 전환" 원칙을 사용하여 신청서를 제출합니다.

자금전환이 발생하는 경우, 이체된 펀드는 환매허용상태, 이입된 펀드는 청약허용상태이어야 합니다.

4． 펀드 전환 계산은 "알 수 없는 가격" 원칙을 채택합니다. 즉, 펀드 전환 가격은 신청이 접수된 날 시장 마감 후 계산된 펀드로 이체 및 이체된 펀드 주식의 순 가치를 기준으로 계산됩니다. .

5. 동결주식은 펀드전환을 신청할 수 없습니다.

6. 전환업무는 '선입선출' 업무원칙을 따르며, 전환시 청약 또는 청약이 먼저 확정된 펀드 지분을 먼저 전환합니다. 전환신청 당일 환매신청이 있는 경우에는 우선 전환 후 환매 처리하는 원칙을 따릅니다.

7. 펀드 전환은 "프런트엔드에서 프런트엔드, 백엔드에서 백엔드" 모델을 채택합니다. 프런트엔드 수수료 펀드 지분은 백엔드 수수료 펀드 지분으로 전환될 수 없으며, 백엔드 수수료 펀드 지분은 전환될 수 있습니다. 프런트엔드 수수료 펀드 지분으로 전환됩니다.

8. T일에 투자자가 처리한 펀드 전환 신청의 경우, 펀드 등록 및 이전 등록자는 T+1일 이내에 투자자에 대한 거래의 유효성을 확인합니다. T+2일 이후(당일 포함), 투자자는 펀드 지분을 신청할 수 있습니다. 발행기관 또는 펀드단위 모집기관이 정한 기타 방법을 통해 거래현황을 문의하시기 바랍니다.

주의사항

⑴매우 어려운 일이지만 투자자는 전환 시점에 주의를 기울여야 합니다. 전환 비용은 새로 이체된 자금에서 발생하는 수입으로 부담해야 하기 때문입니다.

⑵비용 관리에 주의하세요. 펀드전환공고에 기재된 전환수수료 명세서를 주의깊게 분석해 보세요. 각종 펀드사... >>

질문 5: 전환 중인 펀드의 수입은 어떻게 계산하나요? 환산할 경우 먼저 화안A 주식을 계산하고 그 주식에 지난 월요일 순자산을 곱해 금액을 구한 뒤 이 금액을 이용해 다난매뉴라이프의 주식을 계산해야 한다. 어떤 혜택도 계산할 필요가 없습니다.

질문 6: 펀드 전환 수수료는 어떻게 계산되나요? 질문: 펀드 간 전환 수수료는 어떻게 계산되나요?

답변: 일반적인 상황에서는 펀드 전환 수수료가 가입비보다 낮거나 심지어 청구되지도 않습니다. 물론 구체적인 상황은 각 펀드 회사에 따라 다릅니다. 예를 들어, 특정 펀드사의 통화형 펀드에 가입했는데, 같은 펀드사의 주식형 펀드로 전환하고자 할 경우, 가입수수료(0%)가 낮은 펀드에서 펀드로의 전환 비용을 지불해야 합니다. 청약수수료(1.5%)가 높은 펀드입니다. 청약수수료 차이는 1.5%-0%=1.5%입니다. 화폐성펀드의 환매수수료는 0%이므로 환매수수료를 납부하지 않으셔도 됩니다. 12,000위안(주)의 화폐 펀드가 있고 전환하려는 주식 펀드의 가입 수수료가 1.5%이며 전환 신청일의 펀드 마감 순 가치가 1.20위안이라고 가정합니다. 그렇다면 전환 후 보유하고 있는 주식 펀드의 주식은 다음과 같습니다: 12000×(1-1.5%)¼1.20=9850주.

질문: 자금 전환을 처리하는 방법은 무엇입니까?

답변: 투자자는 개장일 거래시간 동안 펀드교환업무를 ​​처리할 수 있는 판매점에 신분증, 펀드계좌카드, 은행카드를 지참하여 업무를 처리할 수 있습니다. 영업일 기준 2일째에 거래접수 지점에서 거래현황을 확인하실 수 있습니다.

질문 7: 펀드 전환 문제 젠장, 길게 붙인 기사를 읽지 마세요.

오늘 변환이 성공했고 알아내는 데 3일이 걸렸습니다.

Rongtong 100 Fund의 순 가치에 그날의 총액인 3,000주를 곱한 다음 총 금액을 Rongtong Blue Chip의 오늘 순 가치, 즉 귀하의 Rongtong Blue Chip 몫으로 나눕니다.

질문 8: 펀드 전환 유효 시기는 어떻게 계산하나요? 펀드 전환 총 비용에는 이체된 펀드의 환매 수수료와 청약 보상 수수료가 포함됩니다. 이전된 자금의 환매수수료 = 이전된 주식 청약추가수수료는 이전된 자금과 이전된 자금 간의 인수수수료 차액을 기준으로 계산되어 부과됩니다. 구체적인 계산식은 다음과 같습니다. 펀드 전환의 경우 = max[(이입 펀드 청약수수료 - 이입 펀드 청약수수료), 0] 즉, 이입 펀드 청약수수료에서 이적 펀드 청약수수료를 뺀 값이 됩니다. 음수이므로 0을 취합니다. 그 중 : 이체펀드 청약수수료 = 이체금액 - 이체금액 ¼ (1 + 이입펀드 청약수수료율) 이체 출자펀드 가입수수료 = 이출금액 - 이출금액 ¼ (1 + 이출펀드 청약률) 이입금액 = 이출금액 펀드전환 청약차액

질문 9: E펀드 펀드 환산율에 따른 펀드 환산 운영 방법

현재 주식형 펀드 간 환산율은 0이며, 머니마켓 펀드와 월소득펀드 환산율도 0이다.

(1) E Fund 머니마켓 펀드에서 회사의 기존 개방형 펀드로 이체하는 경우 전환율은 다음과 같이 결정됩니다.

1) 단일 이체는 500만 위안 미만 자금의 경우 전환율은 다음과 같이 결정됩니다.

펀드 지분 보유 시간 전환율

3개월 이내 전환율 = 이체 구독료

3개월 이내 1년 미만 전환율 = 이체 펀드 청약률 - 0.25%

1년 이내 전환율 2년 = 이체율 펀드 가입시 가입 수수료율 -0.5%

2년 ~ 3년 미만 후 전환율 = 펀드 가입시 가입 수수료율 - 1.0%

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3년 후 전환 비율 = 0

2) 단일 이체 금액이 5백만 위안 이상인 경우 전환율은 0입니다.

(2) 회사의 기존 개방형 펀드에서 E Fund 머니마켓 펀드로 이체하는 경우 전환율은 다음과 같습니다.

1) 단일 금액 이체금액이 500만위안 미만인 경우 : 전환율은 전환신청일에 이체된 자금에 적용되는 환매율을 적용합니다.

2) 단일 이체 금액이 500만 위안 이상인 경우: 전환율은 0입니다.

(3) E펀드 월수입 중·단기채권투자펀드를 당사의 기존 주식형 개방형 펀드로 이체하는 경우 전환수수료는 다음의 청약수수료로 합니다. 이체된 자금.

(4) 회사의 기존 기타주식형 개방형 펀드는 E펀드 월수입 중단기채권펀드로 이체되며, 전환율은 이관된 펀드에 적용되는 환매율입니다. 아웃 펀드.

질문 10: 펀드 전환 수수료는 청약 수수료 차액과 환매 수수료 차액으로 구성됩니다. 구체적인 청구 상황은 두 펀드의 청약률과 환매율에 따라 다릅니다. 각 전환 시 요금은 상황에 따라 다릅니다. 펀드 전환 비용은 펀드 보유자가 부담합니다. 펀드환매수수료 두 개의 프론트피 펀드간 전환시 전환신청일의 이체펀드와 이입펀드의 청약수수료는 이체금액을 기준으로 산정됩니다. 가입비가 낮은 펀드에서 가입비가 높은 펀드로 전환할 경우 가입비 차액이 부과되며, 가입비가 높은 펀드에서 가입비가 낮은 펀드로 전환하는 경우에는 가입비 차액이 부과되지 않습니다. 일부 투자자는 펀드를 구매할 때 자신이 구매하는 펀드에 대해 잘 알지 못합니다. 분명히 위험 감수성이 높은 투자자이므로 하이브리드 펀드를 구매하는 반면 일부 투자자는 순자산 변동이 큰 펀드를 좋아하지 않습니다. 구매 시 실수로 주식 펀드를 구매했습니다. 이러한 경우, 투자자들은 즉시 펀드를 환매할 필요 없이, 펀드 전환을 선택하여 기존 자금을 자신에게 맞는 펀드 상품으로 전환하는 것이 좋습니다.