전문가에게 누적 순액, 월 성장률, 연간 성장률 등 채권 펀드에 대한 질문에 답해 달라고 요청했다. 펀드의 수익을 어떻게 판단합니까?

펀드 자산의 순자산은 특정 시점의 펀드 자산의 총 시가에서 부채를 공제한 후의 잔액으로, 펀드 보유자의 권익을 대표한다. 순 펀드 단위 자산은 각 펀드 단위가 나타내는 순 펀드 자산입니다.

순자산 단위 = (총 자산-총 부채)/총 자금 단위 수. 여기서 총 자산은 주식, 채권, 은행 예금 및 기타 유가 증권을 포함하여 기금이 소유한 모든 자산입니다. 총 부채는 자금 운영 및 자금 조달로 인한 부채로, 타인 비용 지급, 자금 이자 지급 등을 포함합니다. 총 펀드 점유율은 당시 발행된 총 펀드 점유율입니다. 누적 순 = 기금 설립 후 단위 순+누적 단위 배당 금액. 펀드 순액은 펀드 선택의 주된 근거가 아니며, 펀드 순액의 미래 성장이 투자 가치를 판단하는 관건이다. 순액의 높낮이는 펀드 매니저의 관리 능력뿐만 아니라 다른 많은 요인들의 영향을 받는다. 기금 설립 시간이 길거나 설립 이후 성장이 빠르면 펀드 순액은 자연히 높아질 것이다. 펀드 설립 시간이 짧거나 입국 시간이 좋지 않으면 펀드 순액이 낮아질 수 있다. 따라서 펀드의 현재 순액만을 펀드 구매 여부에 대한 기준으로 삼는다면 잘못된 결정을 내리는 경우가 많다. 펀드를 사는 것은 펀드 순액의 미래 성장을 봐야 하는 것이 올바른 투자 방침이다. 순성장률과 누적 순성장률은 모두 펀드 수익을 평가하는 지표다. 순가치 증가율은 일정 기간 (예: 1 년) 동안 펀드의 순자산 증가율로 일정 기간 동안의 펀드 실적을 평가하는 데 사용할 수 있습니다. 누적 순액 증가율은 펀드 계약이 발효될 때의 순액 대비 펀드의 현재 순액 증가율로, 펀드의 정식 운영 이후 실적 성과를 평가하는 데 사용할 수 있습니다. 누적 순 증가율은 일정 기간 동안 배당금을 포함한 순 펀드의 증감 퍼센트입니다. 증권감독회의 요구에 따라 펀드의 순성장률은 오늘의 순성장률 = (오늘의 순가치-어제의 순가치)/어제 순액으로 계산됩니다. 당일 배당금이 있을 경우, 오늘 순성장률은 [오늘 순액-(어제 순액-배당금)]/(어제 순액-배당금) 입니다. 위 계산에 사용된 순 금액은 누적 순 금액이 아닌 현재 순 금액입니다. 누적 순액으로 계산하면 배당금 처리의 번거로움을 피할 수 있지만 계산 결과는 위의 표준 결과와 약간의 오차가 있다. 1970 년대 이후 펀드의 순성장률과 누적 순액은 이미 국제 유명 펀드 평가회사와 펀드 투자자들이 자주 사용하는 평가 지표가 되어 펀드 매니저의 투자 수준을 판단하는 데 사용되었다. 이 가운데 펀드의 순성장률을 계산할 때 펀드의 당기 배당금이 줄어들면 펀드의 순금액이 줄어들기 때문에 기말에 배당 금액을 다시 펀드 순액으로 추가해야 한다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 펀드명언) 배당금이 없는 경우, 펀드의 누적 순성장률은 펀드 설립 이후 순성장률과 같습니다. 배당금의 경우 각 기간의 순 증가율 (배당 금액은 각 기말 펀드의 순액으로 다시 가산됨) 과 전체 기간의 누적 증가율을 계산하여 배당 요인을 고려해야 합니다.