나만의 펀드 투자 포트폴리오를 올바르게 설계하는 방법

거의 모든 투자자는 낮은 위험을 유지하면서 높은 수익률과 높은 유동성을 결합할 수 있는 투자 상품을 찾고 싶어합니다. 그러나 수익성, 안전성, 유동성은 항상 서로 상충되어 왔습니다. 그렇다면 자금에 대한 서로 다른 요구를 충족시키기 위해 이 세 가지를 가장 큰 장점으로 조정할 수 있을까요? 저는 이 조합이 아주 좋은 선택이라고 생각합니다.

많은 투자자들이 펀드에 대해 질문을 하면 주식과 혼동하는 경우가 많다. 실제로 펀드도 투자 방향에 따라 주식형 펀드, 균형형 펀드, 채권형 펀드, 머니마켓으로 나눌 수 있다. , 등. 그들이 제공하는 수익성, 보안 및 유동성도 다양합니다. 결합을 통해 서로의 장점을 보완하는 방법은 우리 모두가 논의할 가치가 있는 문제입니다.

예를 들어, 간단한 자본 보장 포트폴리오를 설계하면 해당 포트폴리오의 장점을 명확하게 확인할 수 있습니다. 주식형 펀드는 모든 펀드 중에서 위험도와 수익률이 가장 높은 반면, 머니마켓 펀드의 장점은 주로 높은 안전성과 높은 유동성에 반영되며, 수익률도 다른 펀드에 비해 상대적으로 안정적입니다. 낮은. 단순 배분을 한다면 10만 위안 중 80%는 머니마켓 펀드에, 20%는 인덱스 펀드(지정된 지수를 추종하는 주식형 펀드의 일종)에 배분하면 된다. 현재 머니마켓 펀드의 연간 수익률이 약 3%인 것을 기준으로 하면, 연간 8만 위안의 수익은 약 2,400위안 정도가 된다. 이렇게 인덱스 펀드에 할당된 2만 위안이 10~14% 감소하더라도, 전체 포트폴리오가 영향을 받습니다. 일반적으로 원금은 여전히 ​​보호될 수 있습니다. 그러나 주식시장이 1년 안에 10~20% 상승한다면 전체 포트폴리오의 수익률은 거의 4~6%에 달할 수 있으며 이는 원래 머니마켓 펀드에 투자한 것보다 훨씬 높습니다. 더욱 가치 있는 점은 전체 포트폴리오가 안전성과 수익성을 모두 고려하면서도 펀드의 유동성도 매우 좋다는 점입니다. 물론, 단순히 지수를 추적하는 주식형 펀드를 액티브 주식형 펀드나 성과가 우수한 균형형 펀드로 대체한다면 수익률은 더 높고 위험도는 낮을 수 있습니다. 일부 밴드 작업을 동시에 추가할 수 있으면 전체 조합에 케이크 장식이 추가될 수 있습니다.

물론 위의 조합은 현재 시장 수익률 상황을 기준으로 한 단순한 예일 뿐이며, 자신의 다양한 자금 요구와 위험 수익률에 따라 자금을 할당할 수 있습니다. 개인마다 선호도가 다르므로 자신에게 맞는 투자 포트폴리오를 설계하는 것이 최선의 선택입니다.