펀드 재무 관리: 펀드 포트폴리오

1. 채권자금은 반드시 배분해야 합니다. 자금은 주식시장에 따라 약간씩 변동하며 긴급 시 매도될 수 있습니다. 주식 및 인덱스 펀드는 급하게 돈이 필요할 때 급락할 수 있습니다. 그러면 고기만 자르면 됩니다.

2. Shanghai Stock Exchange 50과 같은 대형 인덱스 펀드를 구입한 후 중소형 인덱스 펀드를 구입하여 고정 투자에 사용하십시오. 대형 펀드의 수익률은 중소형 펀드에 비해 낮습니다.

3. 소비자, 의료, 기술 및 기타 산업 펀드 또는 균형 잡힌 펀드를 사용하여 수익을 높일 수 있지만(다소 투기적임) 그 비율이 너무 높으면 안 됩니다. 일반적인 자산 배분 방법은 라이프사이클 법칙(Life Cycle Rule), 즉 주식 자산의 투자 비율은 100에서 연령을 뺀 값이 됩니다.

4. 너무 많은 욕심을 부리지 마세요. 예를 들어, 의료 산업과 관련된 두 개의 펀드를 선택했는데 둘 다 매우 좋은 성과를 낼 수 있다면 말이죠. 원래 하나의 펀드에 지출한 돈 두 개의 펀드를 구입한 다음 두 펀드의 성과를 관찰하고(물론 내가 더 많은 에너지를 갖고 있고 약간 더 많은 펀드를 보유하고 있음) 성과가 좋은 것을 선택합니다.

5. 많은 펀드가 보유하고 있는 주식의 상관관계가 낮아야 합니다. 때로는 위험을 줄이기 위해 여러 펀드를 구매하지만 이들 펀드의 성과가 매우 유사하다는 것을 알게 됩니다. 함께 상승하고 하락하는 경우 선택한 펀드의 포지션을 확인해야 합니다.

6. 해외 펀드(QDII 펀드)는 투자 포트폴리오에 포함될 필요가 없습니다. 해외 자금은 포트폴리오 변동성을 줄일 수 있지만 경제적 및 통화 위험으로 인해 수익이 더 크게 감소할 수 있습니다. John Bogle은 해외 투자가 자기자본 구성요소의 최대 20%를 차지할 것을 권장하며 심지어 해외 투자 가중치가 0이라도 대부분의 포트폴리오에서는 완벽하게 허용됩니다. ?

7. 펀드 포트폴리오를 구축했다고 해서 투자가 단번에 끝나는 것은 아닙니다. 조합이 더 이상 목표에 적합하지 않으면 적시에 조정하십시오. 펀드는 매 분기마다 분기별 보고서를 발행하기 때문에 매 분기마다 포트폴리오를 분석하고 유사 펀드 간의 펀드 순위, 펀드매니저 변경 여부, 펀드 포지션 등을 토대로 해당 펀드가 여전히 투자 포트폴리오에 적합한지 판단할 수 있습니다.

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