인기 있는 인덱스 펀드를 선택하는 방법

인기 있는 인덱스 펀드를 선택하는 방법

자산 배분의 주요 범주별 비율을 결정하고 주식 시장의 평균 수익률을 대표하는 인덱스 펀드의 성격을 이해한 후에는 시작할 수 있습니다. 인덱스 펀드를 선택하는 것입니다. 그럼 어떤 종류의 인덱스를 선택해야 할까요? 인덱스를 결정한 후, 어떤 펀드를 선택할지는 어떻게 결정해야 할까요? 그럼 에디터와 함께 인기 있는 인덱스 펀드를 선택하는 방법을 알아볼까요?

인덱스 펀드의 장점

인덱스 펀드는 특정 지수를 기초 지수로 하고, 해당 지수의 구성종목을 투자 대상으로 삼는 주식형 펀드의 일종이다. 기본 지수의 성과를 추적하기 위해 지수 구성 종목 전체 또는 일부로 투자 포트폴리오를 구성합니다. 현재 주식 시장의 주류 기초 지수로는 CSI 300 지수, S&P 500 지수, Nasdaq 100 지수, Nikkei 225 지수 등이 있습니다. 인덱스 펀드의 장점은 주로 다음과 같은 측면에 있습니다:

1. 수수료가 상대적으로 저렴합니다. 이것이 인덱스 펀드의 가장 큰 장점입니다. 지수를 추적하는 투자 전략을 채택하기 때문에 펀드매니저는 투자 수단의 종류와 매매 시점을 선택하는 데 많은 시간과 노력을 쏟을 필요가 없습니다. 어느 정도 펀드매니저의 기능이 약화되므로 보관 수수료, 관리 수수료, 운영 서비스 수수료 등이 액티브 주식 펀드보다 훨씬 낮습니다. 또한 운용사는 일반적으로 주식을 매입한 후 장기간 보유하므로 펀드사의 주식 거래 비용도 크게 절약됩니다.

2. 성과 투명성이 높다. 인덱스 펀드는 전적으로 지수 구성 원칙에 따라 투자하며 투명성이 매우 높습니다. 투자자는 일반적으로 목표 지수의 상승 및 하락을 추적하여 투자한 인덱스 펀드의 순 가치 변동을 판단할 수 있습니다. 또한 펀드매니저는 개인의 취향과 판단에 따라 주식을 사고팔 수 없기 때문에 투자자의 자금을 무단으로 사용할 수 없으므로 펀드매니저가 투자자의 이익을 해치는 비윤리적인 행위를 하는 것을 효과적으로 방지할 수 있습니다.

3. 투자를 다양화하고 비체계적인 위험을 방지합니다. 한편, 인덱스 펀드는 지수를 추적하여 광범위한 분산 투자를 하기 때문에 포트폴리오 수익률은 기본적으로 해당 지수 수익률과 일치하므로 특정 종목의 변동은 인덱스 펀드의 전체 성과에 큰 영향을 미치지 않습니다. 반면, 인덱스 펀드가 추적하는 지수는 일반적으로 추적 역사가 길기 때문에 예측할 수 없는 위험을 어느 정도 방지하고 위험 예방의 어려움을 줄여줍니다.

4. 관리 과정에 인적 요소가 거의 없습니다. 인덱스 펀드는 해당 목표 지수를 수동적으로 추적합니다. 인덱스 펀드는 매년 규칙에 따라 구성 주식을 정기적으로 조정합니다. 이는 관리 과정에서 더 많은 프로그래밍된 거래를 통해 인간의 두려움과 두려움을 없애는 데 도움이 됩니다. 욕심을 갖고 상승을 쫓고 하락을 죽이는 것을 피하십시오.

인덱스 펀드의 유형

1. 광범위한 기반 인덱스 펀드

일반적으로 말해서, 광범위한 기반 인덱스 펀드는 구성 주식, 적용 범위 및 투자 목표 상대적으로 광범위하고 대표적인 인덱스 펀드입니다. 이러한 유형의 지수는 투자주기에 따라 시장의 추세를 따르는 경향이 있으며 중장기 투자에 적합합니다. 투자자의 경우 기지 선택이 어렵지만 시장과 유사한 수익을 추구하는 초보자에게 더 적합합니다. 또한, 주식 자산에 대한 새로운 할당 요구 사항을 추가하면 광범위한 지수를 추적하도록 선택할 수도 있습니다. 광범위한 기반 지수에는 잘 알려진 Shanghai Composite Index, CSI 300 지수, CSI 500 지수, GEM 지수 등과 같은 다양한 유형의 산업이 포함되며 모두 광범위 기반 지수로 나눌 수 있습니다.

2. 좁은 기반 인덱스 펀드

좁은 기반 지수는 특정 부문, 스타일, 산업 및 테마에 투자하는 데 초점을 맞춘 관련 지수입니다. 구성종목의 업종이나 테마는 종목명으로 직접 식별할 수 있습니다. 종목의 특정 부분의 시장 동향을 반영하는 데 더 중점을 두기 때문에 선택 범위가 넓은 기반보다 작습니다. 또한 협소형 지수는 순환적 성격이 강하고 급격한 상승 및 하락에 취약하며 투자가 더 어렵기 때문에 이미 산업이나 테마에 대해 어느 정도 이해하고 있거나 산업 핫스팟과 업종을 쫓는 투자자에게 더 적합합니다. 섹터 로테이션. 일반적인 좁은 기반 지수에는 CSI 에너지, CSI 소비자, 제약 지수, 소비자 테마, CSI 배당금, Fundamental 50 등이 포함됩니다.

3. 완전 복제 인덱스 펀드

완전 복제 인덱스 펀드는 지수로서의 추적 오류를 최소화하는 것을 목표로 벤치마크 지수의 구성 요소와 가중치에 따라 배분하려고 노력합니다. 투자 포트폴리오는 구성종목의 변화에 ​​맞춰 조정되며, 완전히 패시브 투자입니다. 간단한 예를 들자면, 인덱스 펀드를 완전히 복제하는 것은 숙제를 복사하는 것과 같습니다. 상대방이 쓴 내용은 무엇이든 작성할 수 있으며, 최종 점수는 복사한 답의 정확성에 따라 달라집니다. 복사 오류, 보기 흉한 필기체 및 점수에 약간의 편차를 초래할 수 있는 기타 요인이 있을 수 있지만 점수는 일반적으로 복사한 사람의 점수와 유사합니다. 따라서 투자에 대해 아무것도 모르고 특히 투자를 통해 돈을 벌고 싶지만 자신의 선택을 믿을 수 없다면 완전 복제형 인덱스 펀드가 좋은 선택입니다.

4. 강화형 인덱스 펀드

강화형 인덱스 펀드는 대부분의 자산을 벤치마크 지수의 가중치에 따라 배분하고, 일부 자산을 적극적으로 투자하는 것을 의미합니다. 목표는 벤치마크 지수보다 높은 수익을 얻으면서 벤치마크 지수를 추적하는 것입니다. 숙제 복사를 예로 들어보겠습니다. 과제를 받으면 80%는 전부 복사하고, 답이 더 정확하다고 생각해서 나머지 20%는 복사하지 않습니다.

마지막에 문제에 올바르게 대답하면 해당 과제보다 높은 성적을 받게 되고, 틀리면 해당 과제보다 낮은 성적을 받게 됩니다. 따라서 완전 복제 인덱스 펀드와 비교할 때 강화된 인덱스 펀드의 선택은 전문성 테스트에 더 가깝습니다.

인덱스 펀드 선택 방법

인덱스 펀드의 장점과 종류를 이해하고 나면 투자자들이 그 매력을 충분히 느끼셨을 거라 믿습니다. 그렇다면 일반 투자자들은 어떻게 인덱스 펀드를 선택해야 할까요? 다음 세 가지 팁이 도움이 될 수 있습니다.

1. 추적오차가 작은 인덱스 펀드를 선택하세요.

추적오차는 인덱스 펀드의 고유한 측정 지표로 펀드 공지사항에 기재되어 있으며 각 기관에서 정기적으로 공개해야 합니다. 인덱스 펀드. 인덱스 펀드의 투자 목표는 인덱스를 완전히 복제하거나 인덱스와 동일한 투자 수익을 얻는 것이므로 인덱스 펀드의 품질을 판단하는 핵심은 수익률이 아니라 추적 오류율이 낮을수록 좋습니다. 이자율이 높을수록 펀드 운용 수준이 높아질수록 오류 발생 위험도 줄어듭니다.

2. 펀드 규모가 큰 인덱스 펀드를 선택하세요

인덱스 펀드를 선택할 때 규모가 너무 작지 않아야 하며 일반적으로 2억 달러 이상입니다. 인덱스 펀드의 규모가 클수록 투자지수 구성종목을 추적할 때 배분오차가 작아지고, 규모수익률도 높아진다. 소규모 펀드는 유동성이 좋지 않고, 조작되기 쉬우며, 위험 저항력도 취약합니다. 펀드의 자산 규모가 계속해서 5천만 달러 미만일 경우 펀드 회사가 운영 비용을 감당하지 못할 가능성이 높습니다. 즉, 펀드 매니저가 특정 펀드 순 가치에 따라 강제 환매를 요구하는 경우, 이로 인해 당사의 투자가 중단되고 특정 손실이 발생할 수 있습니다.

3. 수수료가 저렴한 인덱스 펀드를 선택하세요

일반적으로 인덱스 펀드 투자 비용은 두 부분으로 나눌 수 있습니다. 첫째, 청약 및 환매 수수료를 포함한 거래 비용입니다. 관리비, 호스팅비 등을 포함한 운영비용입니다. 동일한 기본 지수를 추적하는 인덱스 펀드라도 비용 구성은 크게 다릅니다. 물론 비용이 낮을수록 더 좋습니다. 많은 사람들이 이에 대해 크게 신경 쓰지 않지만 실제로 요금의 영향은 여전히 ​​매우 크기 때문에 충분히 주의해야 합니다.

펀드 고정투자에 적합한 인덱스 펀드는 어떻게 선택하나요?

펀드 고정투자에 적합한 펀드를 선택할 때 일반적으로 고정자산에 대해서는 변동성이 높고 가치평가가 낮은 펀드를 선택하는 것이 좋습니다 투자.

그래서 일반적으로 인덱스 펀드와 주식 펀드가 더 적합합니다.

많은 초보자들이 어려워하는 입장은 고정투자펀드로 수많은 인덱스 펀드 중에서 어떻게 펀드를 선택하느냐 하는 점이다. 결국 인덱스 펀드만 해도 여럿이다.

그리고 인덱스 펀드 중에는 와이드 인덱스 펀드와 네로우 인덱스 펀드 등 다른 카테고리도 있습니다.

규모지수, 산업지수, 테마지수, 스타일지수, 전략지수로 나눌 수도 있다.

그리고 인덱스 펀드 중에는 와이드 인덱스 펀드와 네로우 인덱스 펀드 등 다른 카테고리도 있습니다.

규모지수, 산업지수, 테마지수, 스타일지수, 전략지수로 나눌 수도 있다.

사이즈지수는 시가총액과 유동성을 기준으로 구성종목을 선정하는 지수를 말하며, 표준지수로는 SSE 50, CSI 300, CSI 500 등이 있다.

분별하기 쉬운 산업지수는 금융, 의약, 소비자, 부동산, 기타 지수 등 모두가 익히 알고 있는 특정 산업에 속하는 지수이다. 인덱스.

테마지수는 산업지수와 다르다. 산업지수가 상대적으로 규모가 큰 산업을 말한다면, 테마지수는 인공지능, 신에너지 등 산업의 작은 부분이다. 등, 이 유형은 테마 색인에 속합니다.

스타일 지수에는 가치주와 성장주, 대형주와 소형주라는 두 가지 주요 유형이 있습니다. 가장 유명한 것은 CSI 300 가치 지수입니다.

보통 규모 지수를 주로 기본 풀로 사용하는 전략 지수는 특정 종목 선택 전략에 따라 기본 풀에서 구성 종목을 선택하여 새로운 지수를 구성합니다.

그러나 이러한 지수의 수는 일반적으로 상대적으로 적으며 주로 펀더멘털이 50과 120인 SmartBeta 전략 펀드와 동일 가중 지수, 저변동성 지수 등에 중점을 두고 있습니다.

고정투자용 인덱스 펀드를 선택하려면 일반적으로 폭넓은 인덱스 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

협의 인덱스 펀드는 주류, 철강, 부동산 등 업계 인덱스 펀드를 말한다.

광범위 인덱스 펀드는 일반적으로 CSI 300, SSE 50, CSI 500 등을 지칭합니다.

그래서 초보자가 고정 투자를 하려면 광범위한 기반의 인덱스 펀드가 더 적합합니다.

많은 인덱스 펀드 중에서 적합한 것을 선택하는 방법

1. 추적 오류를 살펴보세요

상하이 및 심천 300 지수와 비교하여 적합하다면 높을수록 더 정확해지고, 소득 평가도 더 정확해집니다.

2. 펀드 규모를 살펴보세요

펀드 규모가 너무 작으면 리스크 저항력이 좋지 않습니다. 최선의 선택은 5억~5억이지만, 일부 뛰어난 자금은 조금 여유롭습니다.

그러나 펀드 규모가 2억 미만이라면 주의해야 한다. 그래도 이 유형은 선택하지 않는 것이 좋다.

3. 펀드매니저를 살펴보세요

펀드의 영혼은 펀드매니저이기 때문에 좋은 펀드매니저도 일반적으로 선택 기준이 매우 중요합니다.

최고의 경험은 5~10년입니다.

과거 실적을 보고 그가 운용하는 모든 펀드의 실적을 측정해 보면 고용수익률이 더 수익성이 좋은지, 더 마이너스인지를 보면 전체적인 강세를 알 수 있다.

관리 중인 자금 수를 보면 5개를 넘지 않는 것이 좋습니다. 너무 많은 자금은 과부하가 걸릴 수 있습니다.

투자 스타일을 볼 때 하나의 펀드만으로는 부족하다. 그가 운용하는 여러 펀드를 봐야 펀드매니저의 투자 스타일을 대략적으로 알 수 있다.

스타일이 다양하고 예측불허라면 천재 펀드매니저가 아니라면 위험을 감수해서는 안 된다.

인격과 직업을 자주 바꾸는지 여부를 살펴보면 그 사람의 충성심과 경력 계획을 테스트할 수 있습니다.

어떤 유형의 지수를 선택해야 할까요?

개인 투자자의 경우 시간과 전문적인 제약으로 인해 광범위 지수를 더 권장합니다. 업계 인덱스 펀드의 경우, 업계에 대한 깊은 이해가 없으면 선택하지 않는 것이 좋습니다. 업계는 정책이나 기타 측면에 큰 영향을 받습니다.

예를 들어, 최근 몇 년 동안 부모들이 자녀 교육에 점점 더 많은 관심을 가지면서 교육훈련 산업이 급속도로 발전했습니다. 저는 대부분의 사람들이 이 산업에 대해 매우 낙관적이며 장기적으로 투자할 가치가 있는 산업이라고 생각합니다. 그러나 2023년 교육훈련 산업에 대한 엄격한 감독으로 인해 많은 교육훈련 기관이 가혹한 변화에 직면했고, 그 결과 많은 기관이 폐쇄되었습니다.

단일 산업에 대한 투자는 여전히 큰 위험에 직면해 있음을 알 수 있다. CSI 300과 같은 광범위한 지수는 소비, 금융, 에너지, 의료 등의 산업을 선택하며 위험은 상대적으로 분산되어 있습니다.