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- 펀드의 변동성은 얼마나 높은 것으로 간주되나요? 펀드 리스크를 측정하는 기준은 무엇입니까? 펀드 투자에 있어서 펀드의 리스크를 자주 언급하는데, 펀드 리스크를 측정하는 지표는 무엇인가요? 펀드의 위험 수준을 측정하기 위해 가장 일반적으로 사용되는 세 가지 지표로는 표준편차, 샤프비율, 최대인출률이 있습니다. 일반 펀드 거래 플랫폼은 이 세 가지 지표에 대한 데이터를 제공합니다. 변동성이라고도 불리는 펀드의 표준편차 지표는 펀드 변동의 안정성을 측정하는 도구로, 평균 주간 수익률(또는 월간 수익률) 대비 펀드의 주간(또는 월간) 수익률을 나타냅니다. 예를 들어 펀드 A와 펀드 B의 장기 성과는 비슷하지만 펀드 A의 순 가치 변동폭이 큰 반면, 펀드 B의 경우에는 변동폭이 커집니다. 약간 상승하면 장기적으로 펀드 A의 표준편차는 펀드 B의 표준편차보다 크고 위험도는 펀드 B의 표준편차보다 높을 것입니다. 펀드의 최대 되돌림률 지표는 해당 기간 중 어느 시점에서 해당 상품의 순가치가 최저점에 도달했을 때 해당 펀드 수익률의 최대 되돌림률을 의미합니다. 간단히 말해서 사용할 수 있는 최악의 시나리오를 설명합니다. 펀드를 구매한 후에 발생할 수 있습니다. 다른 조건이 동일할 경우 최대 되돌림률 데이터가 작을수록 더 높은 지점에서 매수하는 투자자의 경우 되돌림률이 클수록 단기 손실의 크기가 커집니다. 또한 더 커질 것입니다. 샤프 지수라고도 알려진 펀드의 샤프 비율 지표는 초과 수익을 얻을 수 있는 펀드의 위험 조정 능력을 측정하는 데 사용됩니다. 샤프지수가 높을수록 고정된 위험을 가정하여 얻는 초과수익률은 높아지며, 반대로 특정 위험을 가정하여 얻는 초과수익률은 작거나 아예 존재하지 않는다는 뜻입니다. 이러한 위험 지표에 대한 절대적인 데이터 표준은 없습니다. 왜냐하면 이러한 지표에 대한 표준은 펀드 유형, 시장 상황 및 운영 스타일에 따라 다르기 때문입니다. 그러나 유사한 비교를 할 수 있으며 동일한 유형의 여러 유망 주식을 비교할 수 있습니다. 펀드를 모아 표준편차가 더 작고, 샤프비율이 상대적으로 높으며, 일정 기간 동안 최대 손실폭이 더 작은 펀드를 선택합니다.
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- 펀드를 사는 것보다 주식 거래가 더 나쁘다는 것이 사실인가요? 주식과 펀드 중 어느 것이 더 쉽나요? 요즘 주식에 투자하는 것보다 펀드를 사는 것이 낫다는 목소리가 점점 커지고 있습니다. 펀드 조사는 주식 조사보다 훨씬 어렵기 때문에 주식 조사를 먼저 하려면 경제 상황과 업계에 대한 깊은 이해와 조사가 필요합니다. 많은 산업군에서 주식형 펀드의 펀드매니저의 비율은 재무적 배경이 없는 대신 해당 산업에 대한 전문적인 배경을 가지고 있거나 산업에 대한 깊은 이해를 갖고 있으며 산업 연구원으로서의 경험을 가지고 있음을 알 수 있습니다. . 둘째, 다양한 금융지식에 대한 올바른 이해가 필요합니다. 회사의 영업상황을 분석할 수 있어야 합니다. 그 외 다양한 지표 등이 있습니다. 주식을 산다는 것은 단순히 낮은 가격에 사서 높은 가격에 파는 것이 아닙니다. 철저한 분석과 거래가 필요합니다. 비교적 펀드는 훨씬 간단합니다. 우선 펀드 매니저가 이미 우리를 위해 주식 분석을 수행했기 때문입니다. 우리가 해야 할 일은 우리가 잘 알고 익숙한 업종을 선택하여 펀드매니저의 투자 스타일을 연구하고 그들의 역량을 비교하는 것입니다. 개별 주식을 연구하는 것보다 훨씬 간단하며 이것이 장기적인 효과를 발휘합니다. 자주 분석할 필요는 없습니다. 따라서 주식보다 펀드의 효율성을 이해하는 것이 더 빠르며, 짧은 시간에 투자 품종을 선택할 수 있습니다. 또 하나 매우 중요한 점은 주식의 리스크가 더 크다는 점이다. 신주 상장 등 특별한 상황을 제외하면 A주의 등락률은 10~20%에 이른다. 며칠 내에 주식이 50% 변동하는 것은 정상입니다. 펀드는 동시에 여러 주식에 투자하므로 하루 만에 3%의 하락을 효과적으로 분산할 수 있습니다. 손실에 대한 내성을 과대평가하지 마십시오. 게다가 펀드의 투자한도는 기본적으로 100위안으로 고정투자하면 10위안부터 투자를 시작할 수 있다.
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