어떤 상황에서 공안기관이 예금을 동결할 수 있나요?

예금 확인, 동결 및 공제에 대한 법적 권한

예금 확인, 동결 및 공제에 대한 권한과 권한을 결정하는 가장 중요한 법적 근거는 '상업은행법'입니다. 현행 법령에 따르면 각 기관의 권한은 다음과 같다.

조사권을 가진 단위에는 공안부, 검찰원, 법원, 보위부, 감찰부, 군 보안부, 교도소 보안부 등이 포함된다. 부서, 세관, 세무, 감사 및 증권 규제 위원회에는 공안, 검찰, 법원, 보안 기관, 군사 보안 부서, 교도소 보안 부서, 세관 및 세무 부서가 포함됩니다. 공제할 수 있는 권한은 매우 적으며 법원, 관세 및 과세에만 해당됩니다.

구체적으로는 권한의 완전성에 따라 통계를 분류할 수 있습니다.

1. 예금 조회, 동결, 공제에 대한 완전한 권한을 가진 부서

(l ) 법원. 공안기관, 검찰관, 법집행기관이 수사, 동결, 구금하는 데 있어 기본적인 법적 근거는 민사소송법과 형사소송법이다. 공안기관과 검찰관은 심판관(사법기관)이 아니기 때문이다. 조회 및 동결 권한이 없으며 실제로 공안, 검찰 및 법률의 기능적 위치와 밀접한 관련이 있는 공제 및 양도 권한이 없습니다.

(2) 세무 당국. "세금징수관리법" 제54조는 다음과 같이 규정하고 있습니다. "세무당국은... 은행이나 기타 금융기관에서 생산 및 사업에 종사하는 납세자 및 원천징수 의무자의 예금 계좌에 대해 조회할 권리가 있습니다. ... 그들은 "제38조는 "납세자의 예금을 납부할 세액에 해당하는 금액을 동결시키도록 납세자의 은행이나 기타 금융기관에 서면으로 통지한다"고 규정하고 있다. ...세무당국은 납세자의 은행에 서면으로 통보할 수도 있고, 다른 금융기관이 동결된 예금에서 세금을 원천징수할 수도 있다. 국가의 비용을 감당하지 못한다면 큰 문제가 되지 않을까요? 이해하다!

(3) 관세. "관세법" 제6조 5항은 다음과 같이 규정하고 있습니다. "...금융 기관 및 우편 기업에 관련된 단위 및 개인의 예금 및 송금은 조회될 수 있습니다." 제61조는 다음과 같이 규정합니다. "세관은 다음과 같이 통지할 수 있습니다." 납세자에게 서면으로 계좌 개설 은행 또는 기타 금융 기관은 납부해야 할 세금에 해당하는 납세자의 예금 지급을 정지합니다. 세관은 납세자의 계좌 개설 은행 또는 기타 금융 기관에 서면으로 통지하여 정지된 예금에서 세금을 원천징수할 수 있습니다." 흥미로운 점은 동결의 개념과 관련해 관세법에서 사용하고 있는 용어가 '예치금 지급 정지'인데, 정말 독특하게 장황한 표현이다. "관세법" 제37조는 다음과 같이 규정하고 있습니다. "...필요한 경우 보증인 또는 납세자의 예금에서 금전을 압류하도록 은행에 통지할 수 있습니다." 관세법 행정처벌 시행 세부사항 제23조 " 규정: 세관 검사 시 실제로 밀수로 인해 불법적으로 예금 또는 송금을 받은 경우, 세관은 은행 또는 우체국에 서면으로 지급 정지를 통지할 수 있으며, 동시에 예금자 또는 송금인에게 지급 정지 기간을 통지할 수 있습니다. 또한, '세관검사규정' 제14조는 다음과 같이 규정하고 있습니다. '세관은... 검사 대상자의 예금계좌를 상업은행이나 기타 기관에 조회할 수 있습니다. "'세관검사규정'은 행정규정입니다. '상업은행법'에 따르면 회사의 예금에 대해 조회할 수 있는 권한만 규정할 수 있습니다. 도움이 되지 않습니다!

2. 부서는 예금을 조회하고 동결할 수 있는 권한만 갖습니다.

공안부, 검찰원, 보안부, 군 보안부, 교도소 보안부 및 관세 밀수 조사국은 또한 "형사소송법"에 따라 제한됩니다. 동시에 "형사소송법"은 공안기관, 군 보안부, 교도소 보안부에 범죄 수사 시 공안 기관과 동일한 권한을 부여한다고 규정하고 있습니다. : "국가 보안 기관은 법률 규정에 따라 국가 보안 기관을 위험에 빠뜨리는 형사 사건을 처리해야 합니다.", 공안 기관과 동일한 권한을 행사합니다.' 225조는 다음과 같이 규정합니다. 군대 내에서 일어나는 일. 교도소에서 범죄를 저지르는 범죄자와 관련된 사건은 교도소에서 조사합니다. 군 보안부서와 교도소의 형사 사건 처리에는 본 법의 관련 규정을 적용한다.

1999년 초 국무원의 승인을 받아 해관총서와 공안부가 해관총서 밀수범죄수사국을 설립했다는 점에 주목해야 한다. 2000년에 관세법이 개정되면서 관세법 제4조에 “세관 밀수를 조사하는 공안기관은 공안기관과 동일한 권한을 갖는다”고 명확히 규정되어 있다. 범죄에 대해서는 조사와 구금을 실시한다. 체포와 예심의 집행은 중화인민공화국 형사소송법의 규정에 따라 집행한다.

3. 예금에 대한 조회권만을 가지는 부서

(1) 감독부서. '행정감시법' 제21조에서는 "감독기관이.. 사건에 대해 질의할 수 있다. 필요한 경우 인민법원은 규정에 따라 피의자 및 피의자의 예금을 은행 또는 기타 금융기관에 예치하도록 요청할 수 있다. 법. “감독기관은 실사만 할 수 있는 것 같다. 현재는 감독기관과 징계검사기관이 협력해 두 가지 기능을 수행하고 있다. 예를 들어 징계검사기관이 실제로 은행이나 기타 금융기관에 가서 업무를 처리해야 하는 경우다. 사건 처리 시 예치금 조회 또는 예치금 동결, 징계 검사 기관 또는 감독 기관의 이름으로 사건을 접수하는 경우, 감독 문서는 현 연대급 이상 감독 기관의 이름으로 사용해야 합니다. , 승인 절차는 규정에 따라 엄격히 준수되어야 합니다.

감독 기관과 징계 검사 기관은 모두 은행 지원을 요청할 때 규정된 텍스트 형식을 사용해야 합니다. 이 텍스트 형식에 대한 자세한 내용은 최고인민법원과 감독부의 공동 문서를 참조하세요. '중화인민공화국과 해방군' 실시에 관한 '중화인민공화국 국가행정감독법 제21조 일부 사항에 관한 규정' 첨부양식(사건 접수 및 승인서식 포함) 보존 신청, 리프팅 보존 신청).

(2) 감사 기관. "감사법" 제33조: "감사기관은 감사를 실시할 때 감사사항과 관련된 사항에 대하여 관련 단위 및 개인을 조사하고 관련 근거자료를 입수할 권리가 있다." 여기에 사용됩니다. 와서 실제로 실사를 수행하십시오. 나중에 국무원의 "감사법 시행 규정"에서는 "규정" 제31조에 다음과 같이 명시했습니다. "감사 기관은...감사 대상 단위의 다양한 예금에 대해 문의할 권리가 있습니다." 관련 금융 기관은 지원을 제공하고 지원 자료를 제공해야 합니다. "규정은 국무원의 행정 규정이므로 기업 예금 조회에 관한 상업 은행법의 입법 수준 규정을 준수합니다. 또한 "감사법 집행 과정에서 감사 대상 단위의 예금 문제에 대한 감사 기관의 조사에 대한 국가 감사원 및 중국 인민 은행의 통지"에 따라 군사 감사 기관 (Shen Fa Fa)의 통지 [1999] 1999년 3월 29일 제35호) 규정에 따르면 군감사기관에서도 부대예치금을 조회할 수 있다고 규정하고 있다.

(3) 중국 증권감독관리위원회. 증권법 제168조는 다음과 같이 규정하고 있다. “국무원 증권감독관리기구는 법에 따라 직무를 수행하며 다음과 같은 조치를 취할 권리가 있다. 당사자와 단체의 자본금 계좌와 증권 계좌에 대해 질문할 권리가 있다. 또한, 중국증권감독관리위원회는 선물거래 관련 조치에 필요한 경우 단위예치금에 대해 문의할 수도 있습니다. 국무원이 공포한 《선물거래관리조례》 제52조는 다음과 같이 규정하고 있다. "국무원 선물감독관리기구는 조사대상 사건과 관련된 단위의 증거금계좌와 은행계좌를 조회할 권리가 있다." ."

(4 )재무부서. "회계법" 제32조는 다음과 같이 규정하고 있습니다. "…중대한 법률 위반 혐의가 발견된 경우 국무원 재정부서와 그 파견 기관은 피감독 기관이 경제 활동을 하고 있는 기관에 관련 정보를 문의할 수 있습니다. "관련 부서와 금융기관은 필요하다면 지원해야 한다." 여기서 '관련 상황'에 은행 예금이 포함되는지 여부는 명확하게 명시되어 있지 않습니다. 재무부와 중국 인민은행은 나중에 "재무부 및 그 위임 기관의 감독 단위 관련 상황 조사에 관한 몇 가지 특정 문제에 대한 통지"를 발표했지만 여전히 명확하지 않았습니다. 또한, 「재정불법행위의 처벌에 관한 규정」 제22조에서는 “재정부서, 감사기관, 감독기관이 법령에 따라 조사·검사를 실시하는 경우에는 금융기관에 대하여 다음과 같이 질의할 수 있다”고 규정하고 있습니다. 조사 또는 검사 대상 단위의 예금과 관련 단위 및 금융 기관은 협력해야 합니다.”

(5) 중국 은행 규제 위원회. 자금세탁방지법 제25조: “조사 과정에서 추가 확인이 필요한 경우 국무원 자금세탁방지 행정 부서의 승인을 받아 조사 대상의 계좌 정보 및 거래를 검토하고 복사할 수 있습니다. 또는 성급 파견기관의 책임자가 양도, 은닉, 변조 또는 훼손된 기록 및 기타 관련 정보를 봉인할 수 있습니다. 조사 후 배제될 경우, 고객이 조사에 관련된 계좌 자금의 해외 이체를 요청하는 경우 즉시 관할 조사 기관에 보고해야 하며, 방지 담당자의 승인을 받아 임시 동결 조치를 취할 수 있습니다. 국무원 자금세탁행정부서입니다. 하하, 여기 임시 동결이 있는데, 이건 좀 부적절하네요.

(6) 주택공제금에 관한 개인적인 문의입니다. 국무원 '주택공적금 관리조례' 제36조는 다음과 같이 규정하고 있다. "근로자와 단위는 자기 및 단위가 주택공적금 지급 및 예금을 조회할 권리가 있다. 주택공적금관리센터 및 수탁은행은 출금 상태를 거부하지 않는다.” 이로써 직원은 개인이 비자 예금을 확인할 수 있는 최초의 방법으로 자신의 이름으로 본인 세대의 주택공제금 예금을 은행에서 확인할 수 있습니다.

4. 검사, 동결 및 보류 권한을 상실했거나 부분적으로 행사한 기관.

(1) 산업 및 상업 당국. 1987년 9월 17일 국무원이 공포한 《투기행정처벌조례》는 《상업은행법》 규정에 따라 국무원의 행정법규로서 예금동결을 규정하는 권한이 없다. 이므로 이 조항은 폐지됩니다. 마찬가지로 국가공상행정관리총국이 공포한 《투기행정처벌규정 시행세칙》은 부처별 규정으로 예금의 조회, 동결, 차감을 규정할 수 있는 권한이 없으므로 이 규정도 같다. 유효하지 않은. 그러나 "중화인민공화국 및 부정경쟁 방지 국가법"에 따라 "감독 및 검사 부서는 불공정 경쟁 행위를 감독 및 검사할 때 다음 권한을 행사할 권리가 있습니다. 검사를 받고 이해관계자 및 인증인을 대상으로 불공정 경쟁 관행과 관련된 인증 자료 또는 기타 정보 제공을 요구합니다. 산업 및 상업 당국의 문의를 인정합니다.

"피라미드 판매, 위장 판매 및 기타 불법 사업 활동을 엄격히 단속하기 위한 공상행정청 및 기타 부서의 의견 전달에 관한 국무원 사무국의 통지" 제4조에 따르면, "단위 및 다단계, 위장 다단계 및 기타 불법 사업 활동에 연루된 혐의가 있는 주최자는 현급에서 처리됩니다. 상기 공상행정국장의 승인을 거쳐 관련 공상행정 당국은 해당 기관에 통보해야 합니다. 6개월 이내에 결제업무를 정지할 수 있는 유효한 승인서류를 갖춘 은행이 있어야 하며, 각 은행은 지원과 협력을 해야 한다. "상공당국에는 6가지 규정이 있는데, 한 달 안에 결제를 정지할 수 있는 권리는 동결로 간주되는 거겠죠?

(2) 중국인민은행. '중국인민은행법'과 '상업은행법'을 시행하기 전, 중국인민은행의 일부 행정 규정에서는 중국인민은행이 은행 예금을 조회 및 동결할 수 있고, 금융기관 예금을 공제할 수 있다고 규정했습니다. 위의 두 가지 법률이 공포되어 시행되었습니다. 이후 중국인민은행도 예금을 동결하고 공제할 수 있는 권한을 상실했습니다. 그러나 중국인민은행이 은행 예금에 대해 문의할 권리가 있는지에 대해서는 다양한 견해가 있다. 어떤 사람들은 '인민은행법'과 '상업은행법'이 중국인민은행이 은행예금에 대해 조회할 수 있는 권리를 명확히 규정하지 않고 있다고 생각합니다. 일부는 '중국인민은행법' 제32조에 의존한다. "중국인민은행은 금융기관의 예금, 대출, 결제, 대손 등을 언제든지 감사, 검사, 감독할 권리가 있다." 상업은행법 제62조: "중국인민은행은 제3장의 규정에 따라 상업은행의 예금, 대출, 결제, 대손 등을 수시로 검사하고 감독할 권리가 있다." 검사 및 감독 과정에서 상업은행은 인민의 요구에 따라 재무 회계 자료, 사업 계약 및 기타 운영 및 관리 관련 정보를 제공해야 합니다. 중국은행은 "중국 인민은행은 은행 예금에 대해 문의할 권리가 있다고 믿는다. 실제로 중국인민은행이 하는 일은 금융기관이 받는 예금의 수량과 종류, 이자율 등이 규정에 맞는지 확인하는 것이다. 이때 예금을 확인하는 행위는 사법부가 취하는 확인 조치와 다르다. 채무자에게 채무 이행을 촉구하는 것은 오히려 은행 운영 관행을 조사하는 것입니다.

5. 권한이 불분명한 일부 부서

현실적으로 또 다른 상황, 즉 관련 법규의 모호함과 일반적인 조항이 운영상 파악하기 어려운 경우도 있습니다. 가격 감독 부서와 같은. "물가법" 제34조는 다음과 같이 규정하고 있습니다. "가격 감독 및 검사를 실시할 때 정부 가격 부서는 다음과 같은 권한을 행사할 수 있습니다. 즉, 가격 위반과 관련된 장부, 문서, 증서 및 기타 자료를 조회 및 복사하고, 가격을 확인 및 검증할 수 있습니다. 불법 행위와 관련된 정보', 여기서 '은행 정보'에 은행 예금이 포함되어 있는지 여부는 불분명합니다. 앞서 언급한 중국 인민은행의 "금융 기관의 조회, 동결 및 출금 업무 지원 관리 규정"은 정부 기관의 관할 기관의 조회 권한을 인정하지 않는다는 점에 유의해야 합니다!

(2) 동결 또는 공제할 수 없는 예금 및 특수한 상황

1. 어떠한 기관도 예금준비금을 동결하거나 공제할 수 없습니다.

제34조 최고인민법원이 인민법원 집행업무에 관한 여러 문제에 관한 조례(발시[1998] 제15호)에서 다음과 같이 규정하고 있다. “집행 대상자가 금융 기관인 경우 예금 적립금과 예금 적립금은 다음과 같다. 중국인민은행은 “동결이나 공제를 허용하지 않는다”는 것은 예금준비금과 준비금을 하나로 합친 것이기 때문에 둘 다 예금준비금이고, 이 외에 금융기관은 중국인민은행에 다른 예금을 보유하지 않는다고 밝혔다. 따라서 인민법원은 중국인민은행에 있는 금융기관의 예금을 동결하거나 공제할 수 없습니다. 제34조에는 “그러나 본 기관 및 기타 금융기관에 있는 예금과 중국인민은행에 있는 기타 예금은 동결되거나 이체될 수 있다”고 규정되어 있다는 점에 유의해야 한다. 중국인민은행 예금제도는 이전에 공포되었으나 1999년 9월 11일 중국인민은행 예금지급제도 개혁 이후 중국인민은행의 금융기관 예금은 그 외에는 다른 성격을 갖지 않는다. 따라서 이 조항은 더 이상 적용될 수 없습니다. 인민법원은 이 조항에 근거하여 중국인민은행에 있는 금융기관의 예금을 동결하거나 공제할 수 없습니다. 이런 점에서 사법부가 중국인민은행에 가서 이를 토대로 예금준비금을 배분할 때 중국인민은행은 이를 사법부에 인내심 있게 설명해야 할 수도 있다.

2. 폐쇄된 대출금은 사법부에서 동결하거나 공제할 수 없습니다.

'최고인민법원 시행(폐쇄대출 관리에 관한 임시조치)' 및 ' 대외 경제 무역 기업의 폐쇄된 대출 관리에 대한 임시 조치" "주의해야 할 몇 가지 문제에 대한 통지"에 다음과 같이 규정되어 있습니다. 인민 법원은 채무자의 폐쇄된 대출 결제 계정에 대해 재산 보전 조치나 사전 집행을 할 수 없습니다. 집행대상자의 폐쇄된 대출결제계좌에 있는 자금을 집행합니다. "폐쇄대출 관리에 관한 임시조치"(Yinfa [1999] No. 261) 제14조에서는 사법부가 폐쇄대출 계좌를 동결하거나 특별계정 자금을 보류해서는 안 된다고 규정하고 있습니다.

3. 국고금은 동결 및 공제 대상이 될 수 없다.

국고금은 국가재정수입에 속하므로 사법·행정기관이 이를 간주해서는 안 된다. 금융 기관의 재산을 집행하고, 재무 자금을 조회하고, 동결하고 공제합니다. 중국인민은행의 "국고금 조회, 동결 및 보류에 관한 문제에 대한 답변"[Yinhan [1999] No. 48)에서 다음과 같이 지적했습니다. 사법 기관은 ... 조사, 동결 및 보류, 재무 자금을 인출합니다.

4. 사회 보험 기금

최고인민법원의 '민사 및 경제 분쟁 사건의 재판 및 집행 중 사회 보험 기금의 봉인, 동결 및 공제 금지에 관한 통지'에 따름 ”: 각지 인민법원은 취약계층의 생명을 구하고 연금기금인 사회보험기금을 압수, 동결, 공제하는 것을 허용하지 않는다.

5. 국영 기업의 해고된 직원을 위한 기초생활보장금

최고인민법원의 "기초생활보장금 동결 또는 이전을 엄격히 금지하는 통지"에 따르면 국영기업의 해고된 직원을 위한 ": 각지의 인민법원 자금을 동결하거나 기업 부채 상환에 할당할 수 없습니다.

6. 신용장 입금 및 수락 청구서 입금.

보증의 한 형태로서 신용장 입금 및 은행 인수 청구서 입금은 법적으로 확립되면 제3자에 대한 효력이 발생합니다. 그러므로 채권은행의 권익을 보호하는 것이 우선적으로 고려되어야 한다. 이와 관련하여 최고인민법원의 "인민법원이 신용장 발행에 대해 동결 및 공제 조치를 취할 수 있는지 여부에 관한 규정"(Fa Shi [1997] No. 4), 최고인민법원 및 중국인민은행의 "법에 따라 중국인민은행을 규제할 때" "법원 집행 및 집행을 지원하는 금융 기관에 관한 통지"에서는 법원이 상기 예금에 대해 동결 조치를 취할 수 있지만 공제할 수는 없다고 규정하고 있습니다. 신용장이 유효하지 않거나 만료된 경우 등 상기 보증금이 보증금으로서의 기능을 상실한 경우에만 서류불일치로 인해 신용장의 지급이 거부되고 대외지급의무가 면제된다. 해당 금액 등을 공제한 후 보증금 잔액에 대해 인민법원은 법에 따라 공제 조치를 취할 수 있습니다. 또한 "은행 인수 어음 증거금 동결 및 공제에 관한 중국 인민 은행의 답변"(Yin Tiao Fa [2000] No. 9) 제 1 조: "은행 인수 어음 예금은 은행 인수 어음 지급인의 것입니다. 지급할 자금은 인수 은행이 특별히 개설한 증거금 계좌에 예치되며, 이 자금은 이 증거금이 예치된 후 발행인이 제공하는 보증입니다. 마진계좌에 대한 입출금 제한은 신용장 발행을 위한 보증금의 제한과 유사하다고 판단됩니다. 최고인민법원의 규정에 따라 신용장 발행 보증금에 대해 인민법원은 법에 따라 은행 인수 어음 보증금을 동결할 수 있지만, "제2조"에서 공제해서는 안 됩니다. 은행이 은행 인수 어음을 지불했지만 발행인이 최종 지불 의무를 이행하지 않은 경우, 인민 법원이 예금을 동결한 경우 인수 은행은 은행 인수 어음 예금에서 우선 지급을 받을 권리가 있습니다. , 최고인민법원의 "인민법원 집행업무(재판)에 관한 여러 문제에 관한 규정" 제93조에 따라 인민법원에 동결예치금 우선 지급을 신청합니다.”

7. 수출세 환급

'수출세 환급 에스크로 계좌의 담보대출 사건 청문회에 관한 최고인민법원 규정' 제3조: "특별 담보 대출을 제공하는 은행 수출세 환급 계정은 담보 계정에서 세금 환급을 받을 권리가 있습니다. 제4조: "인민법원은 사건을 심리하고 집행할 때 재산보전 조치나 집행 조치를 취하지 않습니다."

(3) ) 금융기관 운영에 관한 규정에 의거 은행직원이 주의해야 할 사항

2002년 2월 1일부터 발효된 조회, 동결 및 공제 지원'

1. 금융 기관 처리 담당자가 확인해야 하는 절차:

(1) 문의: 근무 증명서 + 문의 지원을 위한 예금 통지서(연대 및 현급 이상 기관에서 발행)

(2) 동결: 근무 증명서 + 예금 동결 지원 통지(주체 서명) 담당) + 예금 동결 결정(결정)

(3) 출금: 직장 ID + 예금 원천징수 지원 통지(주요 담당자 서명) ) + 유효한 법적 문서 또는 결정.

2. 금융기관이 예금을 동결 또는 차감하도록 지원하는 경우 검토해야 할 내용

(1) 동결 또는 차감이 필요한 예금은 "공지사항"에 기재합니다. 예금 동결 또는 차감 지원' 금융기관명, 계좌명 및 계좌번호, 단위 또는 개인이 계좌를 개설할 수 있는 대소문자 금액;

(2) 채무자 지원 통지가 근거가 되는 법적 문서의 채무자와 동일해야 합니다.

(3) 금액이 확실해야 합니다. 법적 서류가 누락되었거나 통지 내용이 법적 서류와 일치하지 않는 경우에는 그 이유를 설명하고 반송해 드립니다.

계좌번호를 제공할 수 없는 경우, 관할 당국은 개인의 이름과 신분증 또는 조직의 이름을 제공해야 하며 금융 기관은 이를 지원해야 합니다.

3. 금융 기관이 등록해야 하는 내용:

(1) 관할 기관의 이름,

(2) 법 집행 담당자의 이름 및 ID 번호 ;

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(3) 금융 기관을 취급하는 사람의 이름

(4) 조회, 동결 또는 공제되는 단위 또는 개인의 이름

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(5) 조회, 동결 및 공제 시간과 금액 지원,

(6) 관련 법률 문서의 이름 및 문서 번호,

(7 ) 문의 결과

(8) 기타 내용은 본인이 결정합니다.

조회, 동결 및 공제 등록 양식에는 관할 당국과 금융기관 담당자의 서명이 있어야 합니다.

4. 세부규정

(1) 조회 : 보관정보에 한하며, 복사, 복사, 사진촬영이 가능하며, 원본은 가져갈 수 없습니다.

(2) 동결 : 최대 6개월 [계산방법 - 시작일은 포함되지 않음], 갱신 가능하며, 갱신일은 동결과 동일하며 반복적으로 동결할 경우 지원되지 않습니다. 동결 해제는 오류가 발생한 경우에만 이루어지며, 냉동고는 이의가 있는 경우 이를 관할 당국에 제출해야 합니다.

(3) 공제: 관할 당국이 지정한 계좌에 입금하시면 현금 인출을 요청하실 경우 어떠한 지원도 제공되지 않습니다.

3. 은행에 대한 특정 요구 사항 및 법적 책임

(1) 금융 기관이 지원해야 할 특정 요구 사항:

1. 당국은 예금 동결 및 공제 절차를 완료한 후 업무상 필요에 따라 예금 기관이나 개인에게 통지할 수 있습니다.

2. 지원을 받을 전문 부서나 개인을 지정합니다.

3. 지원 요청을 지체 없이 즉시 처리합니다.

4. 통지를 공제하면 대출 및 이자를 징수할 수 없으며 대중에게 알리고 예금을 은폐하거나 이체할 수 없습니다.

5. 관할 당국의 법적 조항 및 요구 사항에 따라 국가 비밀을 엄격히 유지합니다.

6. 내부 통제 및 등록 시스템을 구축 및 개선하고 조회, 동결 및 공제 관리를 강화합니다.

(2) 지원 거부에 대한 금융 기관의 법적 책임

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1. 동결을 받은 후에도 통지를 보류한 후에도 대출금과 이자를 징수하는 사람은 돈을 반환하는 동안 다른 법적 책임을 져야 합니다.

2. 방해소송으로 간주하여 "주요 책임자 또는 책임자를 처벌할 수 있습니다." 여전히 협조의무를 이행하지 않는 경우 직접 책임자에게 벌금을 부과하고 사법적으로 징계를 권고할 수 있습니다. 감독 기관 또는 관련 기관에 제출하세요.” “개인의 벌금 금액은 RMB 10,000 이하여야 합니다.” 단위의 벌금 금액은 RMB 10,000 에서 RMB 300,000 사이입니다.”

3 금융기관이 예금자에게 자금 이체를 요청하거나 지원을 거부하는 경우, 금융 기관은 인민법원의 집행 지원을 거부해야 합니다. 심각한 결과를 초래하는 판결, 재정은 판결, 재정의 이행을 거부하는 범죄를 구성하며 법에 따라 형사책임을 추궁할 수 있다.