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1 년 1 만 원 펀드를 사는데 얼마예요?
판매비
투자자가 펀드를 구매하려면 펀드의 판매기관에 일정한 비용을 지불해야 한다. 국내 펀드의 판매율은 일반적으로 1- 1.5% 의 펀드 금액 사이에 있다. 펀드 발행기간 내 판매비용을 구독료, 발행기간 이후 일일 판매비용을 구독료라고 합니다. 일반적으로 펀드 발행 시 투자자를 유치하기 위해 구매 요율보다 구매 요율이 싸다. 일부 펀드 회사들은 투자자들이 장기간 펀드를 보유할 수 있도록 백엔드 요금 모델도 내놓았습니다. 즉, 투자자가 펀드를 구매할 때 비용을 청구하지 않고 투자자가 상환할 때까지 이 비용을 미뤄야 한다는 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 펀드명언) 그러나 투자자가 일정 기간 이상 펀드를 보유하고 있다면 상환비를 지불할 필요가 없다.
환차비
국내 펀드 상환은 환차비를 받아야 하는데, 주로 환매할 때의 운영비를 지불하는 것이다. 일반 상환 비율은 상환 금액의 약 0.5% 입니다. 마찬가지로 투자자들이 장기간 펀드를 보유하도록 독려한다. 일부 펀드 회사는 보유 시간이 늘어나면서 체감하는 요금 방식을 내놓았습니다. 즉, 펀드 보유 기간이 길수록 환매할 때 지불하는 환차비가 적을수록 일정 기간 동안 보유한 후 환차료를 더 이상 받지 않는다는 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 최신 기금 규정에 따르면 상환비의 25% 는 상환되지 않은 투자자를 보상하기 위해 펀드 자산에 포함되어야 한다.
관리비
펀드 관리비는 펀드 매니저가 펀드 자산 관리를 위해 펀드에 부과한 비용을 말한다. 이것은 고정된 비율이다. 성과급이 없다.
1, 청구 기준
펀드 관리비율은 보통 펀드 규모에 반비례하며 위험에 비례한다. 펀드 규모가 클수록 펀드 관리비 비율이 낮아집니다. 펀드 위험 정도가 높을수록 펀드 관리비율이 높아진다. 국가마다 유형에 따라 관리 비율이 다릅니다.
그러나 펀드 유형으로 볼 때 증권 파생 펀드의 관리율이 가장 높다. 예를 들어, 영장 기금의 관리비는 약1.5% ~ 2.5% 입니다. 주식형 펀드 중심, 약1%~1.5%; 채권 기금은 약 0.5% ~1.5% 입니다. 머니 마켓 펀드가 가장 낮고 관리비는 약 0.25% ~ 1% 입니다. 펀드 관리비, 채권 펀드 관리율은 일반적으로 1% 보다 낮고, 통화시장 펀드 관리율은 0.33% 입니다.
펀드 위탁비의 비율은 펀드 규모와 펀드 유형과 관련이 있다.
펀드 관리비, 펀드 계약서에 규정된 비율에 따라 오픈 펀드는 보통 0.25% 미만이다. 주식형 펀드 위탁률은 채권형 펀드와 통화시장 펀드보다 높다. 머니 마켓 펀드만이 펀드 자산에서 펀드 판매 서비스 요금을 지불할 수 있으며, 요금은 약 0.25% 이다.
2. 발생주의 및 지불 방법
중국의 펀드 관리비, 위탁비, 펀드 판매서비스료는 모두 매일 기재되어 있으며, 전일 펀드 순자산의 일정 비율에 따라 월별로 지급됩니다.
위탁료
펀드 관리의 원칙은' 투자와 호스팅 분리' 이다. 위탁기관은 펀드 자산의 위탁과 인도를 담당하고, 동시에 펀드 회사를 감독하는 기능도 있으므로, 위탁기관에 위탁료를 지불해야 한다. 일반적으로 중국에서는 매년 위탁료가 펀드 순자산의 약 0.25% 이다.
거래 비용
펀드 거래비용은 펀드가 증권거래에서 발생하는 관련 거래비용을 말한다. 우리나라 증권투자기금의 거래비용에는 주로 인화세, 거래수수료, 양도비, 수수료, 증권관리비가 포함됩니다.
영업비
펀드의 정상적인 운영을 보장하기 위해 기금이 부담해야 하는 비용을 가리킨다. 발생한 비용은 펀드의 순액의 1 만분의 1 보다 크며, 예탁 또는 이연을 통해 펀드 손익을 계상해야 한다. 발생한 비용은 펀드 순액의 10 만분의 1 미만이며, 발생 시 펀드 손익에 직접 부과해야 한다.