펀드의 3개월 수입은 6개월을 의미하나요?

3개월 소득은 최근 3개월 소득이고, 6개월 소득은 최근 6개월 소득이다. 따라서 이는 연간 수익률이 아닙니다.

1. 펀드 수익이란 무엇인가요?

펀드 수입은 운용 중 펀드의 자산 가치를 초과하는 초과분을 말합니다. 구체적으로 펀드 수익에는 배당금, 배당금, 채권이자, 유가증권 매매 스프레드, 예금이자, 기타 펀드 투자 수익 등이 포함됩니다.

(1) 배당금: 펀드는 회사 주식 매입으로 인한 회사 순이익의 분배를 즐깁니다. 일반적으로 기업은 현금 배당과 주식 배당이라는 두 가지 형태로 주주에게 배당금을 분배합니다. 장기 투자자로서 펀드의 주요 목표는 투자자에게 장기적이고 안정적인 수익을 제공하는 것이며, 배당금은 펀드 수익의 중요한 부분을 차지합니다. 투자한 주식의 배당금 규모는 펀드매니저가 투자 포트폴리오를 선택하는 중요한 기준입니다.

(2) 배당금: 회사의 우선주 매입으로 인한 회사의 순이익 분배에서 발생하는 펀드의 수입을 의미합니다. 배당금은 일반적으로 일정 비율로 사전에 규정되는데, 이것이 배당금과 배당금의 주요 차이점입니다. 배당금과 마찬가지로 배당금 역시 투자자 수익률의 중요한 부분을 차지하며, 배당금 수준 역시 펀드매니저가 투자 포트폴리오를 선택하는 중요한 기준이 됩니다.

(3) 채권 이자: 다양한 유형의 채권(국채, 지방채, 회사채, 금융채 등)에 투자하여 펀드 자산이 정기적으로 얻는 이자를 말합니다. 우리나라의 『증권투자기금 관리에 관한 경과조치』에서는 펀드의 국채투자 비중이 펀드순자산가치의 20% 이상이어야 한다고 규정하고 있는데, 채권이자도 빼놓을 수 없는 요소라고 볼 수 있다. 투자 수익의.

(4) 증권 스프레드: 펀드 자산을 증권에 투자할 때 형성되는 스프레드 소득을 말하며 일반적으로 자본 이득이라고도 합니다.

(5) 예금이자: 펀드 자산의 은행 예금에서 발생하는 이자 수입을 의미합니다. 수입의 이 부분은 펀드 수입의 작은 부분만을 나타냅니다. 개방형 펀드는 펀드 보유자의 환매 요청을 지불할 준비가 되어 있어야 하기 때문에 현금의 일부를 은행에 보관해야 합니다.

(6) 기타소득 : 대규모 거래로 인해 증권사로부터 펀드가 받는 거래수수료 할인, 기타 잡소득 등 펀드자산의 사용으로 인한 비용절감액을 말한다. 이 소득 금액은 일반적으로 적습니다.

2. 기금 수입은 일반적으로 다음과 같이 분배되어야 합니다:

(1) 수입 분배 내용을 결정합니다. 정확하게 말하면 기금 배분의 대상은 당기순이익, 즉 관련 규정에 따라 공제해야 하는 비용을 공제한 후 기금 수입의 잔액입니다. 여기서 언급하는 수수료에는 일반적으로 펀드관리회사에 지급하는 관리수수료, 보관인에게 지급하는 보관수수료, 공인회계사 및 변호사에게 지급하는 수수료, 창업수수료 및 펀드 설립 시 발생하는 기타 비용 등이 포함됩니다. 일반적으로, 해당 연도의 펀드 순수익은 해당 연도의 수익 분배를 수행하기 전에 먼저 전년도의 손실을 보전해야 합니다. 배포를 해서는 안됩니다. 특히 상기 수입 및 비용 데이터는 유통이 이루어지기 전에 증권 관련 업무에 종사할 자격을 갖춘 회계법인 및 공인회계사의 감사 및 확인을 거쳐야 한다는 점에 유의해야 합니다.

(2) 소득 분배 비율과 시기를 결정합니다. 일반적으로 펀드별로 배분비율과 배분시기가 다르며, 이는 일반적으로 관련 국가법규에 위배되지 않는다는 전제 하에 펀드계약서나 펀드회사 정관에 미리 명시되어 있는 경우가 많습니다. 배분비율과 관련해 미국 관련법에서는 펀드가 순이익의 95%를 투자자에게 배분해야 한다고 규정하고 있다. 우리나라의 「증권투자기금 관리에 관한 경과조치」에서는 펀드 수입분배율이 기금 당기순이익의 90% 이상이어야 한다고 규정하고 있습니다. 배분 시기 측면에서 기금은 적어도 1년에 한 번 수익을 배분해야 합니다.

(3) 소득 분배 대상을 결정합니다. 폐쇄형 펀드든 개방형 펀드든, 수익분배 대상은 특정일에 펀드 단위를 보유하는 투자자들이다. 펀드관리회사는 일반적으로 수익배분권을 취득하기 위해 최종 지분등록일을 명시해야 하며, 당일 거래 종료 후 펀드 보유자 목록에 등재된 투자자만이 수익배분을 받을 자격이 있습니다.

(4) 배포 방법을 결정합니다. 일반적으로 세 가지 방법이 있습니다. ① 현금을 분배합니다. 이는 펀드 수익 분배의 가장 일반적인 형태입니다. ②자금단위를 배정한다. 즉, 분배되어야 할 순이익을 동일한 금액의 새로운 펀드 단위로 변환하여 투자자에게 제공하는 것입니다. 이러한 형태의 분배는 실제로 펀드의 총 자본과 규모를 증가시키는 "보너스 주식"이라고 불리는 것과 유사합니다. ③할당되지 않습니다. 펀드 단위를 증여하거나 현금을 배분하지 않으며, 순이익은 재투자 원금에 포함되어 펀드 단위의 순자산 가치 증가에 반영됩니다. 우리나라의 "증권투자자금 관리에 관한 임시조치"에서는 ①방식만을 허용하고 있습니다. 우리나라 대만에서는 ①과 ③의 배분방식을 조합하여 사용하고 있는 반면, 미국에서는 ①과 ②의 방식을 가장 많이 사용하고 있습니다. .

(5) 소득 분배를 위한 지불 방법을 결정합니다. 이는 투자자들이 이익의 일부를 어떻게 받는지에 대한 문제와 관련이 있습니다. 일반적으로 현금지급시 보관인은 펀드보유자에게 직접 수령하거나 보유자의 은행계좌로 송금하도록 통지하고, 펀드단위를 배정하는 경우에는 지정증권회사가 배정된 기금단위를 이체하여 주식을 인쇄합니다. 투자자의 펀드 단위 보유 증명서.

펀드는 포트폴리오 투자를 통해 위험을 분산시키지만 일반적으로 투자자가 낮은 위험(주식보다 낮음)으로 더 높은 수익(채권보다 높음)을 얻을 수 있다는 점을 덧붙여야 합니다. 그러나 펀드 운용사는 그렇지 않습니다. 펀드의 미래 수익에 대해 보장합니다. 실제로 일부 펀드는 실패한 관리자로 인해 극도로 낮은 수익률을 경험하거나 심지어 손실을 입을 수도 있습니다.