펀드투자자문업이란?

지금까지 29개 증권사를 포함해 총 59개 기관이 펀드투자자문업 시범적격을 승인받았다. 그러나 이 자격을 취득한 대부분의 증권사의 경우 펀드 투자 컨설팅은 아직 초기 단계입니다. 아직도 펀드 투자 자문 사업이 무엇인지 이해하지 못하는 투자자들이 많은 것 같은데요? 다음 편집자는 모든 사람에게 도움이 되기를 바라면서 관련 지식을 정리했습니다.

펀드투자자문업이란?

펀드투자자문업이란 주로 고객으로부터 위탁을 받는 관련 자격을 갖춘 금융투자자문기관을 말하며, 고객의 승인 범위 내에서 본 규정에 의거 본 계약을 통해 회사는 고객을 대신하여 투자펀드의 구체적인 종류, 수량, 거래기회 선택, 펀드상품 청약, 환매, 전환 등 거래 신청을 대행하기로 합의했습니다. 이는 펀드투자자문이 단순히 조언을 제공하는 것이 아니라 고객을 대신하여 의사결정과 계좌운용을 수행할 수 있다는 점에서 증권투자자문과 다르다는 것을 의미합니다.

주식 투기를 하지 않는 투자자들에게는 펀드 투자 컨설팅 사업이 더 중요할 수도 있다. 펀드는 많은 가족 재무관리 상품에 있어 중요한 상품 카테고리입니다. 그러나 시중에 나와 있는 다양한 유형의 펀드 상품을 선택하는 방법, 구매 또는 환매 시기, 결합 방법은 비전문 투자자에게 투자 장애물이 되었습니다. . 따라서 우리는 종종 많은 투자자들이 주식과 같은 방식으로 펀드를 구매하고, 빠르게 뛰어들고 나가며, 상승과 하락을 쫓으며 "펀드는 돈을 벌지만 투자자는 그렇지 않습니다"라는 현상을 초래하는 것을 종종 봅니다.

사실 펀드 투자 컨설팅 사업이 이 문제를 어느 정도 해결하는 데 도움이 될 수 있다. 보다 안정적인 수익을 얻을 수 있도록 전문 펀드 투자 컨설턴트에게 펀드 투자 및 포트폴리오 관리를 도와드립니다. 이는 소위 '바이사이드 투자자문'이라 불리는 미국 등 국가의 투자자문업에 더 가깝다.

기존 '판매자 대리인' 기반의 펀드 판매 모델에 비해 펀드 투자 컨설팅은 '구매자 대리인' 모델로 전환해 고객 맞춤형 재무설계와 24시간 자산배분 서비스 제공을 강조한다. 전문 투자 컨설턴트는 투자자가 상품 투자 결정을 내리는 데 도움을 주고 그 실행을 감독하며, 투자자의 투자 규율을 개선하고, 투자자의 부침을 쫓는 행동을 적당히 억제하며, 펀드 투자의 수익 경험을 향상시킬 것으로 기대됩니다.

어떤 펀드 투자 자문 회사가 최고입니까?

Tianfeng Securities 연구 보고서는 다음과 같이 지적했습니다. CITIC과 함께 두 번째 펀드 투자 자문 시범 증권 회사가 차례로 출시되었습니다. 중국상인, 동양상인, 궈센이 사업 진출에 앞장서고 있다. 지난주 오리엔트증권(22일)과 국신증권(25일)이 펀드 투자 컨설팅 사업을 공식 시작하면서 2차 시범 증권사가 4개사로 늘어났다(처음 20개사는 6~7월 승인됐다). 제품 디자인 측면에서 Orient Securities는 Yue An Wen 및 Yue Wen Wen을 포함한 5가지 주요 전략을 출시하고 Yue Positive 및 Yue Enterising을 사용하여 중위험 및 고위험 및 중장기 자본 배분을 가진 고객의 요구를 충족했습니다. 증권은 재무 관리 대체, 안정적인 배분, 소득 수요 증대를 일치시키는 세 가지 주요 전략을 위해 "Guosen 지능형 투자" 서비스 브랜드를 출시했습니다.

현재 자산관리업계는 '상품 판매'에서 '구성 판매' 단계에 있다. 수요측에서는 지속적으로 고객 인지도를 축적하고, 공급측에서는 투자자문팀을 꾸려 사업 역량 강화를 추진하고 있다. , 그리고 "양적 변화"가 진행 중입니다. 수요측면과 공급측면의 양방향 변화로 자산관리기관의 차별화가 더욱 가속화될 것이며, 펀드투자컨설팅이 가장 중요한 라이센스 기반으로 현재 11월 28일 현재 60개 적격기관 중 29개가 중개되었습니다. 11개의 브로커가 운영되어 왔으며 선점자 이점이 분명합니다. 동시에, 펀드 투자 컨설팅에 대한 관련 규정이 점차 개선되고 있으며, "라이센스" 지향이 정규 군사 사업 발전에 더욱 도움이 될 것입니다. 증권사가 보유하고 있는 주식자산운용 및 투자자문 역량을 바탕으로 시중은행의 점유율을 지속적으로 확보하고 자산관리 부문에서의 영향력을 확대해 나갈 것으로 낙관하고 있다.

펀드사를 상대로 한 벤치마킹이든, 유사 회사를 상대로 한 것이든, 펀드투자컨설팅이라는 블루오션 사업은 분명 각 증권사가 돌파할 수 있는 방법을 모색할 때 더욱 그렇다. 자신의 특성을 찾는 것이 중요합니다.