부(富)를 늘리는 방법

펀드고정투자란? 펀드에 고정 투자하는 방법은 무엇입니까? 일반적으로 펀드에 투자하는 방법에는 단독투자와 정기투자 두 가지가 있습니다. 정기정액방식은 은행저축의 '소액출금' 방식과 유사하다. 소위 "정기 고정 금액"이란 고정된 금액(예: NT$500)을 동일한 개방형 펀드에 일정한 간격(예: 매월 25일)으로 투자하는 것을 의미합니다. 가장 큰 장점은 평균 투자 비용이며 타이밍의 위험을 피할 수 있다는 것입니다.

같은 펀드에 투자하는 것은 한 번에 한 번만 구매할 수도 있고, 매달 일정 금액을 투자할 수도 있습니다. "정기 고정금액"이란 일정 기간(1개월 또는 2개월)마다 동일한 펀드에 일정 금액을 투자하는 것을 의미합니다. 정기적으로 고정금액을 신청하는 방법은 매우 간단합니다. 투자자가 펀드회사 또는 펀드대행사와 매달(또는 2개월) 정해진 시간에 자신의 계좌에서 일정 금액을 인출하여 펀드에 투자하는 것에 동의하면 됩니다.

정기적으로 확정된 소액 투자 방식은 투자할 자금이 많지 않지만 장기적인 재무 관리가 필요한 사람들에게 적합합니다. 경제 환경의 변화와 장단기 시장의 변화를 공부할 시간이 없는 대부분의 펀드 투자자들에게 '정기 정액 투자 전략'은 매우 시간과 노동력을 절약할 수 있는 투자 방법이라고 할 수 있으며, 그래서 고액에 사는 위험도 피할 수 있다. 따라서 정기적인 고정액 투자펀드는 흔히 '게으른 사람을 위한 금융관리 기법', '바보를 위한 금융관리 기법', '소액 투자 계획'이라고 불린다.

정기정액투자 펀드 방식은 정기예금의 '부족분을 모두 해결한다'는 개념과 전문적인 재무관리를 접목해 종목선정의 수고로움을 해소한 저축과 금융을 결합한 투자방식이다. 사회에 막 입문한 젊은 직장인들에게 꽤 적합하다.

일명 고정투자(Fixed Investment)는 정기적 고정투자(Regular Fix Investment)의 줄임말로 고정금액(예: 1만 위안)을 고정된 금액에 투자하는 것을 의미한다. 지정 개방형 펀드에서는 은행의 무예금 방식과 유사하다. 펀드 고정 투자는 월스트리트에서 떠도는 속담에서 나온다. : "공중에서 잡는 것보다 정확하게 시장에 진입하는 것이 낫다." 투척칼은 더욱 어렵다. "일괄 매수 방식을 채택하면 매수 및 매도 시점을 하나만 선택해야 하는 단점을 극복할 수 있으며 비용 균형을 맞추고 투자, 즉 고정 투자 방식에서 무적을 만들 수 있습니다.

펀드 고정투자의 특징 및 장점

1. 평균비용, 위험분산

일반투자자는 올바른 투자시기를 적시에 파악하기 어렵고, 시장의 고점에 매수하는 경우가 많습니다. 저점에 펀드에 투자하고 시장 저점에 매도하면 시장이 어떻게 변동하든 하루에 정해진 금액을 펀드에 투자하게 됩니다. 매월 자동으로 자금을 차감하고 펀드의 순가치를 기준으로 구매할 수 있는 펀드 지분 수를 계산합니다. 이렇게 하여 투자자의 펀드 구매 자금이 정기적으로 투자되고 투자 비용이 발생합니다.

예를 들어 특정 개방형 펀드에 2개월마다 100위안을 투자한다면 1년 동안 6번 투자한 총 금액은 600위안이다. 각 투자에 대한 펀드 가격은 각각 1위안, 0.95위안, 0.90위안, 0.92위안, 1.05위안, 1.1위안입니다. 그러면 매번 구매할 수 있습니다. 주식 수는 각각 100, 105.3, 111.1, 108.7, 95.2, 90.9입니다. 누적주식수는 611.2이며, 평균비용은 600¼６611.2=0.982위안이고, 투자수익률은 (1.1×611.2-600)¼600×100%=12.05%로 600을 투자하는 것보다 좋습니다. 초기 청약가가 1위안이고 수익률은 10%입니다. (참고: 펀드 투자는 위험하며 과거 사례는 10%에 불과합니다. 참고용으로 펀드 수익률을 암시하거나 보장하는 것은 아닙니다. 투자)

2. 장기 투자에 적합

정규 할당량을 일괄 투자하기 때문에 주식 시장이 굳어지거나 불안정할 때. 고정 할당량은 일괄적으로 구매할수록 가격이 저렴해집니다. 주식 시장이 반등한 후의 투자 수익은 장기적으로 단일 투자보다 낫습니다. 변동성이 큰 상승 추세입니다. 정기 고정 금액은 장기 투자 및 재무 계획에 매우 적합합니다.

Morgan Stanley Investment Consulting이 대만 투자자를 대상으로 한 조사에 따르면 투자자의 약 30%가 정기 고정 금액을 선택하는 것으로 나타났습니다. 특히 40세 그룹 중 31. -36%가 이 투자에 참여하고 있습니다. 투자 도구에 대한 투자자 만족도 조사에 따르면 대만 주식을 사고 파는 투자자의 만족도는 39.5%로 나타났습니다. 단일 거래로 대만 펀드를 구매한 사람의 만족도는 39.5% 55%, 해외 단일 펀드에 투자한 사람의 만족도는 52.5%, 일반 고정펀드에 투자한 사람의 만족도는 53.2%로 높았다. %로, 이는 투자자들이 변동성이 낮은 투자 대상을 선호하고 중장기적으로 안정적인 부가가치 투자 대상을 추구한다는 것을 보여줍니다.

3. 신흥 시장 및 소규모 주식형 펀드에 대한 투자에 더 적합합니다. /p>

주식시장 조정기간이 일반적으로 길기 때문에 상대적으로 변동성이 큰 이머징마켓이나 중장기 정기고정투자 성과를 지닌 소형주 해외펀드 주식시장은 길고 느리지만 상승 속도는 투자자들은 종종 주식 시장이 하락할 때 더 많은 펀드 지분을 축적할 수 있으므로 주식 시장이 반등할 때 더 나은 투자 수익을 얻을 수 있습니다. 리퍼펀드 정보에 따르면 2005년 6월 말 기준으로 지난 3년간 신흥시장이나 중소기업 주식형 펀드에 지속적으로 투자한 투자자들의 평균 수익률은 23% 이상이다.

4. 자동공제 및 간단한 절차

정기 고정금액 투자펀드의 경우 투자자는 펀드대리점을 방문하여 1회 절차만 거치면 됩니다. 각 기간에 대한 공제 및 가입은 일반적으로 월 단위로 자동 수행되지만, 정규 단위로 반달, 분기 등 다른 시간 제한도 있습니다. 이에 비해 직접 펀드를 구매하는 경우 투자자는 매번 대행사에 직접 가서 절차를 거쳐야 한다. 따라서 정기적인 고정액 투자펀드는 "게으른 사람들의 재무관리 기술"이라고도 불리며, 이는 그 편리한 특성을 충분히 반영합니다.

정액투자의 장점

첫째, 정기적으로 투자하면 돈이 더 많이 들어온다. 투자자들은 가끔씩 투자 가치 증대를 위해 정기적인 고정 투자 계획을 통해 목표물을 구매함으로써 자신도 모르게 상당한 양의 부를 축적할 수 있습니다.

둘째, 투자 시점을 고려할 필요가 없다. 투자의 핵심은 '싸게 사서 비싸게 파는 것'이지만, 투자할 때 수익을 낼 수 있는 최적의 매매 포인트를 파악하는 사람은 거의 없습니다. 이런 인간의 주관적 판단 오류를 피하기 위해 투자자는 시장에 투자할 수 있습니다. "고정 투자 계획", 진입 시점에 신경 쓸 필요가 없고, 시장 가격에 신경 쓸 필요가 없으며, 단기 변동으로 인해 장기 투자 결정을 변경할 필요가 없습니다.

셋째, 평균 투자와 위험 분산입니다. 펀드는 분할 투자되며, 투자 비용은 높거나 낮을 수 있으며, 장기 평균이 상대적으로 낮기 때문에 투자 위험이 최대한 분산됩니다.

넷째, 장기적으로 복리효과가 상당하다. '고정투자계획'에서 발생하는 소득은 원금에 발생하는 이자가 더해져 계속해서 소득이 발생하는 복리효과로, 시간이 지날수록 복리효과가 더욱 뚜렷해집니다. . 고정투자의 복리효과는 완전히 발현되기까지 오랜 시간이 걸리기 때문에 단기적인 시장변동으로 인해 무심코 종료되어서는 안 됩니다. 장기적인 전망이 좋은 한, 단기적인 시장 하락은 더 싼 유닛을 더 많이 축적할 수 있는 기회입니다. 일단 시장이 반등하면 장기적으로 축적된 유닛을 한꺼번에 이익을 얻을 수 있습니다.

펀드 고정 투자 원칙

1. 재무 관리 목표를 설정합니다. 매월 정기적으로 3,000위안 또는 5,000위안을 공제할 수 있습니다. 순자산이 높으면 구매한 주식 수가 적고, 순자산이 낮으면 구매한 주식의 수가 많아집니다. 이 '평균달러 방식'은 퇴직자금이나 자녀교육자금을 모으는 데 가장 적합하다.

2. 능력 내에서 행동하세요. 정기적인 고정금액 투자는 부담 없이 쉽게 이루어져야 하는데, 한 고객은 투자 대상을 다양화하기 위해 월 5만 위안을 공제하기로 결정했지만, 일정 기간이 지나면서 투자를 계속하기 위해 정기 예금을 인출해야 했습니다. 가치가 없었습니다. 먼저 월별 수입과 지출을 분석해 3,000위안, 5,000위안 중 저축할 수 있는 유휴 자금을 계산해 보는 것이 좋습니다.

3. 상승 추세가 있는 시장을 선택하세요. 과매도 상태이지만 펀더멘털이 좋은 시장은 정기적인 고정 금액 투자를 시작하기에 가장 적합합니다. 현재 시장이 낮은 수준에 있더라도 향후 장기적인 발전에 대해 낙관하는 한 시작을 고려해 볼 수 있습니다. 투자.

4. 투자기간에 따라 투자대상이 결정됩니다. 정기적인 고정금액 장기투자의 시간복리효과는 장단기 주식시장의 단기적 위험과 펀드의 순가치 변동을 분산시켜 펀드를 선택할 때 장기공제원칙을 준수하는 것입니다. 변동폭이 클수록 실제로 수익률이 높아질 수 있으며, 위험도가 높은 펀드의 장기적 이점은 위험도가 낮은 펀드보다 수익률이 더 좋아야 합니다. 장기적인 재무관리 목표가 5년 이상~10년, 20년이라면 변동성이 큰 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 5년 이내 목표라면 상대적으로 안정적인 성과를 내는 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

5. 인내하라. 정기적으로 고정된 금액으로 부를 축적하기 위해서는 장기 투자가 가장 중요한 원칙입니다. 이 방법은 3년 이상 지속되어야 좋은 결과를 얻을 수 있으며, 장기 투자는 정기적으로 고정된 금액의 복리 효과를 더 잘 발휘할 수 있습니다.

6. 계약을 해지할 수 있는 기회를 포착하세요. 정기적인 고정금액 투자 기간도 시장 상황에 따라 다릅니다. 예를 들어 2년 동안 투자한 후 시장이 매우 높은 수준으로 상승했으며, 분석 결과 시장이 또 다른 짧은 사이클에 진입할 수 있다면 그때가 가장 좋습니다. 이익을 내기 위해 먼저 계약을 해지하는 것입니다. 퇴직 연령 등 금전적 필요에 직면하게 되면 시장 상황에 주의를 기울여 계약 종료 시기를 결정해야 합니다.

7. 부분 해지를 잘 활용하고 적시에 자금을 전환하세요. 정기적인 고정금액 투자를 시작한 후 일시적으로 계약을 취소해야 하거나 시장이 고점에 도달하여 시장 전망에 대해 확신이 없는 경우에는 계약을 완전히 취소할 필요 없이 환매가 가능합니다. 자금을 얻기 위해 주식의 일부. 시장 추세가 바뀌면 다른 상승 추세 시장으로 전환하여 정기적인 고정 투자를 계속할 수 있습니다.

8. 전문가를 신뢰하세요. 정기적인 고정금액 투자를 시작할 때 단기적인 상승과 하락, 주식의 축적에 대해 너무 걱정할 필요가 없습니다. 필요한 경우 전문가의 조언을 구할 수 있습니다.

펀드 고정투자 주의사항

1. 고정투자는 어떤 사람에게 적합할까요?

1. 펀드 고정투자는 두 가지가 있기 때문에 주요 기능 : 투자 및 저축 기능, 급여 지급 후 일상 생활비를 남길 수 있고, 남은 자금의 일부는 고정 투자에 "강제"하여 저축하고 좋은 재정 관리 습관을 키울 수 있습니다!

2. 고정급을 받는 직장인: 대부분의 직장인의 급여 수입을 일용비로 사용한 후 잔고가 적은 경우가 많아 소액의 정기 고정금액 투자가 가장 적합합니다.

그리고 대부분의 직장인들은 투자 수준이 높지 않고 시장 진입 및 퇴출 시점을 정확하게 판단할 수 없기 때문에 고정 투자 자금을 통해 이 도구를 사용하면 꾸준히 자산 가치 상승을 달성할 수 있습니다!

3. 미래의 특정 시점에 특별한(또는 대규모) 재정적 필요가 있을 것입니다. 예를 들어, 3년 후에는 주택 계약금이 필요하고, 자녀를 위한 유학 자금이 필요할 것입니다. 20년 뒤에 유학, 30년 뒤에는 나만의 퇴직연금 등등. 앞으로 자금 수요가 클 것이라는 것을 알았을 때 정기적인 소액투자를 통해 미리 모아두는 것은 스스로에게 일상적인 금전적 부담을 줄 뿐만 아니라 매달 소액의 돈도 쉽게 돌릴 수 있게 해준다. 앞으로 큰 돈으로.

4. 과도한 투자위험을 감수하고 싶지 않은 분 : 정기정액투자는 가중평균투자비용의 장점이 있기 때문에 전체 투자비용을 효과적으로 절감할 수 있어 가격위험을 줄일 수 있습니다. 장기 투자자가 장기적으로 시장에 대해 낙관할 수 있는 최고의 도구입니다.

2. 적절한 시기를 선택하라

소액 투자자들이 주식 시장의 수익 성장에 참여할 수 있는 가장 좋은 방법은 펀드이지만, 모든 펀드가 정기 고정 금액에 적합한 것은 아닙니다. 올바른 투자를 선택하세요. 투자 목표는 탁월한 수익을 창출할 수 있습니다. 우선, 채권형 펀드 등 채권형 상품은 정기적인 고정금액 투자에는 적합하지 않습니다.

둘째, 정기적인 고정금액 투자를 할 때는 상승 추세가 있는 시장을 선택해야 합니다. 과매도 상태이지만 전망이 좋은 시장은 정기적인 고정 금액 투자를 시작하는 데 가장 적합합니다. 경제 사이클이 상승하고 있으며 현재 바닥권을 쫓는 시장에 투자하는 것이 수익과 원금 보안을 창출하는 유일한 방법입니다. . 따라서 장기적인 전망이 유망한 한 단기 단기 시장에 정기적으로 고정 금액 투자를 시작하는 것이 가장 가치가 있습니다.

3. 적합한 펀드 선택

변동성이 크거나 상대적으로 안정적인 펀드를 선택하는 것은 고정금액에 투자할 때 고려해야 할 문제입니다. 변동성이 큰 펀드는 순자산이 감소하는 기간에 저가 주식을 더 많이 축적할 가능성이 더 높으며, 시장이 반등할 때 빠르게 수익을 낼 수 있습니다. 그러나 공제가 높은 지점에서 시작되어 상환 시 불행하게도 낮은 지점에 도달하면 진입 위험을 분산하기 위한 정기적인 고정 할당량조차도 수익을 늘릴 수 없습니다.

안정적인 성과를 보이는 펀드는 변동폭이 적고 일반적으로 낮은 지점에서 환매 문제가 발생하지 않습니다. 그러나 상대적 평균 비용은 크게 떨어지지 않으며 이익도 상대적으로 제한됩니다.

사실 정기 고정금액 장기 투자의 시간 복리 효과는 장단기 주식시장의 단기 위험과 펀드의 순가치 변동을 다양화한다는 원칙이다. 장기 공제를 준수할 수 있으므로 변동폭이 큰 펀드를 선택하면 실제로 수익률이 높아질 수 있으며, 따라서 장기적으로 운용할 경우 고위험 펀드의 장기 수익률이 더 높아야 합니다. 재무관리 목표가 5년 이상에서 10년, 20년 이상이라면 변동성이 큰 펀드를 선택하는 것이 좋으며, 5년 이내 목표라면 상대적으로 안정적인 성과를 내는 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

4. 고정 투자금액을 결정하는 방법

사람마다 다르므로 구체적인 상황에 따라 판단해야 합니다! 정상적인 상황에서는 월급을 지급하고 필요경비를 공제한 후 남은 자금의 40~60%를 펀드고정투자로 사용할 수 있습니다. 결국 펀드고정투자는 장기투자이므로 향후 수입과 지출은 펀드고정투자에 필요합니다. 고려하고 관리하세요!

5. 환매시기를 평가하는 것이 중요하다

상시적으로 펀드에 투자할 때에는 환매시기를 판단하는 것이 중요하다. 만약 시장이 붕괴되고 펀드의 순가치가 급격하게 떨어지면, 인내심을 갖고 한 자릿수를 쌓아온 효과는 크게 줄어들 것입니다.

따라서 정기적인 고정액 투자는 적립된 퇴직금 등 장기 자금의 경우 퇴직 연령 3년 전부터 환매 시점에 주의를 기울이기 시작해야 한다. 그리고 비록 투자 기간의 절반에 불과하더라도 여전히 시장의 성장에 주목하고 조정을 해야 합니다. 예를 들어 원래 5년 동안 투자할 계획이었는데 3년 공제 후 시장이 이미 높은 수준에 도달했고 시장이 또 다른 짧은 사이클에 진입하게 된다면 먼저 이익을 취하는 것이 가장 좋습니다. 자금 수요에 직면하면 공매도 시장의 바닥을 치는 것입니다.

이익을 얻으려면 부분 상환과 적시 전환을 잘 활용할 수 있습니다. 정규 할당량 시작 후, 현금화를 위해 계약을 일시적으로 종료해야 하거나, 시장 수준이 높고, 이후 추세의 장단기 방향을 판단할 수 없는 경우에는 모든 단위를 상환할 필요가 없습니다. 한 번에 일부 단위를 상환하여 자금을 얻을 수 있으며, 추세 추세가 명확해질 때까지 다른 단위를 유지할 수 있습니다. 시장 추세가 바뀌면 상승 추세에 있는 다른 시장으로 전환하여 정기적으로 계속 투자할 수 있습니다.

일정한 간격으로 적절한 펀드에 투자하기 시작하면 단기적인 상승과 하락을 걱정할 필요가 없습니다.

6. 효율적인 투자 전략 수립

정기 고정 금액과 월별 '고정 저축'에는 여전히 일정한 차이가 있습니다. 다양한 유연한 투자 전략을 활용하여 투자 효율성을 높일 수 있습니다. .

1. 장기 목표와 단기 목표가 있는 다양한 기금을 선택하세요

예를 들어 자녀의 유학을 위해 30만 위안의 기금을 조성하려는 경우 안정적인 펀드를 선택하는 것이 더 적합하지만, 투자기간을 연장할 경우, 적은 월 투자금액으로 액티브 펀드와 스테이블 펀드의 투자 비중을 적절하게 배분하여 더 큰 수익을 얻을 수 있습니다.

2. 재정능력에 따라 투자금액을 조정하세요

근로기간이 길어지고 소득이 증가할수록 개인이나 가족의 월 총 투자금액도 늘어납니다. 월별 공제한도를 적시에 늘리는 것도 투자기간을 단축하고 투자 효율성을 높이는 방법이다.

3. 미리 설정된 목표 달성 후 투자 포트폴리오 내용 재검토 필요

정기적인 정액 투자가 최고의 효과를 발휘하기까지는 오랜 시간이 걸리지만, 실제로 투자수익률이 예상 범위 이내라면, 투자기간이 달성됐다고 가정하고, 투자 포트폴리오의 내용을 조정할 필요가 있는지 확인해 보시는 것이 좋을 것 같습니다. 정기적인 고정 금액은 단순한 월별 공제가 아닙니다. 간단하고 유연한 전략을 사용하면 투자를 더욱 효율적으로 만들고 가능한 한 빨리 재무 목표를 달성할 수 있습니다.

전문가들은 정기적으로 일정 금액을 투자할 때 다음 사항에 주의해야 한다고 말합니다.

재무 관리 목표를 설정하세요. 매달 3,000위안 또는 5,000위안을 정기적으로 공제할 수 있습니다. 순자산이 높을 때는 구매한 주식 수가 적습니다.

순자산이 낮을 때는 구매한 주식의 수가 많습니다. 입장 시간을 늘릴 수 있습니다. 이 '평균비용법'은 퇴직금이나 자녀교육자금 등을 모으는 데 적합합니다.

상승 추세가 있는 시장을 선택하세요. 과매도 상태이지만 펀더멘털이 좋은 시장은 정기적인 고정 금액 투자를 시작하기에 가장 적합합니다. 장기적인 미래 발전에 대해 낙관하는 한 투자 시작을 고려해 볼 수 있습니다.

투자기간에 따라 투자대상이 결정됩니다. 정기적인 고정금액 장기투자의 시간복리효과는 장단기 주식시장의 단기적 위험과 펀드의 순가치 변동을 분산시켜 펀드를 선택할 때 장기공제원칙을 준수하는 것입니다. 변동폭이 클수록 실제로 수익률이 높아질 수 있으며, 위험도가 높은 펀드의 장기적 이점은 위험도가 낮은 펀드보다 수익률이 더 좋아야 합니다. 장기적인 재무관리 목표가 5년 이상~10년, 20년이라면 변동성이 큰 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 5년 이내 목표라면 상대적으로 안정적인 성과를 내는 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

계약 해지 시점을 이해해주세요. 정기적인 고정금액 투자 기간도 시장 상황에 따라 결정되는데, 은퇴 연령 등 자금이 필요한 상황이라면 시장 상황을 잘 살펴 계약 해지 시점을 결정해야 한다.

부분 해지를 잘 활용하고 적시에 자금을 전환하세요. 정기적인 고정금액 투자를 시작한 후 일시적으로 계약을 취소해야 하거나 시장이 고점에 도달하여 시장 전망에 대해 확신이 없는 경우에는 계약을 완전히 취소할 필요 없이 환매가 가능합니다. 자금을 얻기 위해 주식의 일부.

펀드 고정투자와 일반 펀드 가입의 차이

1. 펀드 고정투자에 필요한 금액은 일반 펀드 가입에 비해 훨씬 낮습니다. 100위안까지 가능하며 월간 구독 금액은 고정되어 있습니다.

2. 일반 청약은 고가 매수, 저가 매도의 위험이 있는 반면, 고정 투자 자금의 자금은 일정에 따라 투자되며 일반 청약보다 투자 비용이 더 높습니다.

정기 고정금액 투자의 8가지 황금률

정기 고정금액을 펀드에 투자하는 방식은 매달 정기적 고정금액이 자동으로 차감되는 방식으로 채택되고 있습니다. 간단한 절차, 평균 비용, 위험 분산 및 복리 효과도 모두에게 알려지기 시작했습니다. 하지만, 적절한 펀드상품 선택, 수익기회 파악 등 정기정액형 펀드에 투자할 때 주의가 필요한 측면도 여럿 있습니다. 다음은 정규 할당량의 다양한 원칙을 체계적으로 소개한 것입니다. 이 8가지 기본 원칙을 준수하면 이 방법을 통해 "소규모 군인으로 큰 기여"를 할 수 있습니다.

1. 재정 관리 목표 설정. . 매월 정기적으로 3,000위안 또는 5,000위안을 공제할 수 있습니다. 순자산이 높으면 구매한 주식 수가 적고, 순자산이 낮으면 구매한 주식의 수가 많아집니다. 이 '평균달러 방식'은 퇴직자금이나 자녀교육자금을 모으는 데 가장 적합하다.

2. 능력 내에서 행동하세요. 정기적인 고정금액 투자는 부담 없이 쉽게 이루어져야 하는데, 한 고객은 투자 대상을 다양화하기 위해 월 5만 위안을 공제하기로 결정했지만, 일정 기간이 지나면서 투자를 계속하기 위해 정기 예금을 인출해야 했습니다. 가치가 없었습니다. 먼저 월별 수입과 지출을 분석해 3,000위안, 5,000위안 중 저축할 수 있는 유휴 자금을 계산해 보는 것이 좋습니다.

3. 상승 추세가 있는 시장을 선택하세요. 과매도 상태이지만 펀더멘털이 좋은 시장은 정기적인 고정 금액 투자를 시작하기에 가장 적합합니다. 현재 시장이 낮은 수준에 있더라도 향후 장기적인 발전에 대해 낙관하는 한 시작을 고려해 볼 수 있습니다. 투자.

4. 투자기간에 따라 투자대상이 결정됩니다. 정기적인 고정금액 장기투자의 시간복리효과는 장단기 주식시장의 단기적 위험과 펀드의 순가치 변동을 분산시켜 펀드를 선택할 때 장기공제원칙을 준수하는 것입니다. 변동폭이 클수록 실제로 수익률이 높아질 수 있으며, 위험도가 높은 펀드의 장기적 이점은 위험도가 낮은 펀드보다 수익률이 더 좋아야 합니다. 장기적인 재무관리 목표가 5년 이상~10년, 20년이라면 변동성이 큰 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 5년 이내 목표라면 상대적으로 안정적인 성과를 내는 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

5. 인내하라. 정기적으로 고정된 금액으로 부를 축적하기 위해서는 장기 투자가 가장 중요한 원칙입니다. 이 방법은 3년 이상 지속되어야 좋은 결과를 얻을 수 있으며, 장기 투자는 정기적으로 고정된 금액의 복리 효과를 더 잘 발휘할 수 있습니다.

6. 계약을 해지할 수 있는 기회를 포착하세요. 정기적인 고정금액 투자 기간도 시장 상황에 따라 다릅니다. 예를 들어 2년 동안 투자한 후 시장이 매우 높은 수준으로 상승했으며, 분석 결과 시장이 또 다른 짧은 사이클에 진입할 수 있다면 그때가 가장 좋습니다. 이익을 내기 위해 먼저 계약을 해지하는 것입니다. 퇴직 연령 등 금전적 필요에 직면하게 되면 시장 상황에 주의를 기울여 계약 종료 시기를 결정해야 합니다.

7. 부분 해지를 잘 활용하고 적시에 자금을 전환하세요.

정기적인 고정금액 투자를 시작한 후 일시적으로 계약을 취소해야 하거나 시장이 고점에 도달하여 시장 전망에 대해 확신이 없는 경우에는 계약을 완전히 취소할 필요 없이 환매가 가능합니다. 자금을 얻기 위해 주식의 일부. 시장 추세가 바뀌면 다른 상승 추세 시장으로 전환하여 정기적인 고정 투자를 계속할 수 있습니다.

8. 전문가를 신뢰하세요. 정기적인 고정금액 투자를 시작할 때 단기적인 상승과 하락, 주식의 축적에 대해 너무 걱정할 필요가 없습니다. 필요한 경우 전문가의 조언을 구할 수 있습니다.

펀드 선택 방법

·펀드의 누적 순가치 증가율을 확인할 수 있습니다.

·펀드 배당률을 확인할 수 있습니다

·펀드 수익을 계산할 수 있습니다. 시장 동향과 비교하세요.

·동종 펀드와 펀드 수익을 비교할 수 있습니다.

정기 고정금액 펀드 투자 현재는 대부분의 투자자가 점차 받아들여지고 있으며, 은행 등에서 지정하고 있습니다. 펀드청약 시 약정된 차감일에 판매대행사가 투자자를 위한 자금을 자동으로 차감하는 방식으로 서민들에게 좋은 장기투자 및 재무관리 방안이 되고 있습니다. .

최근 펀드산업이 활발히 발전하면서 시장에는 투자자들이 선택할 수 있는 펀드가 점점 더 많아지고 있다. 수많은 펀드 중에서 자신의 투자에 적합한 펀드를 선택하는 방법은 무엇입니까? 일반적으로 다음과 같은 측면에서 조사할 수 있다.

첫째, 펀드의 누적순가치 증가율을 살펴볼 수 있다. 펀드의 누적 순 가치 증가율 = (주식의 누적 순 가치 - 단위의 액면가) ¼ 단위의 액면가. 예를 들어, 펀드 주식의 현재 누적 순 가치가 1.18위안이고 단위 액면가가 1.00위안인 경우 해당 펀드의 누적 순 가치 증가율은 18%입니다.

두 번째로 펀드 배당률을 살펴볼 수 있습니다. 펀드배당비율 = 펀드배당누계액 ¼ 펀드액면가. Rongtong Fund Management Co., Ltd.의 Rongtong Shenzhen Stock Exchange 100 Index Fund를 예로 들어 보겠습니다. 2003년 9월 설립 이후 총 7회에 걸쳐 배당금을 분배했으며 배당률은 16%입니다. 왜냐하면 펀드 배당의 전제 조건 중 하나는 일정 금액의 이익이 있어야 한다는 것이고, 배당을 달성하거나 심지어 계속해서 배당금을 지불할 수 있다는 것은 펀드의 이상적인 운영 조건을 어느 정도 반영할 수 있기 때문입니다.

셋째, 펀드 수익률을 시장 동향과 비교할 수 있다. 대부분의 기간 동안 펀드의 성과가 시장지수보다 좋다면 정기적인 고정금액 투자를 위해 이런 펀드를 선택한다면 이 펀드를 운용하는 것이 더 효과적이라고 할 수 있습니다. 위험과 수익은 이상적인 일치 상태에 도달합니다.

넷째, 펀드 수익률은 동종의 다른 펀드와 비교할 수 있다. 일반적으로 서로 다른 위험과 범주를 가진 펀드는 다르게 취급되어야 하며, 서로 다른 범주의 펀드 성과를 직접 비교하는 것은 별 의미가 없습니다.

마지막으로 투자자들은 펀드매니저의 운용 능력을 더 잘 측정하기 위해 일부 전문 회사의 판단에 의존할 수도 있습니다.

고정투자 방법에는 어떤 것이 있나요?

펀드에 대한 고정투자 방법에는 고정투자를 위해 은행과 대행계약을 체결하는 것과 직접 시장에서 운영하는 두 가지가 있습니다.

두 방법 모두 장단점이 있습니다.

은행 대리 판매: 합의를 통해 은행은 정기적으로 돈을 인출할 수 있어 걱정이 없고 편리하며, 운영은 단점은 일단 펀드 회사가 청약을 중단하면 펀드의 고정 투자 계획이 중단되고 가격이 매일 동일하여 유연성이 부족하다는 것입니다. 물론 대부분의 사람들에게는 그날 알 수 없는 가격이 하나만 있으므로 다른 선택을 해야 하는 수고가 줄어듭니다.

시장에서 직접 운영: 일반적으로 거래일에는 중단이 없습니다. 배당금, 권리 행사 및 주요 발표 시간에만 거래가 일시적으로 중단됩니다. 또한 1일 가격은 선택의 폭이 넓어 일정한 단기 경험이 있는 사람들에게 적합합니다.