펀드금융 관리 시 주의해야 할 사항은 무엇인가요?

1. 단기 투기인가, 장기 투자인가?

통계에 따르면 글로벌 주식시장은 약 70% 정도 강세를 보이고 있는 것으로 볼 수 있다. 주식에 대한 장기 투자로 인한 이익이 확실하다는 것입니다. 그러나 강세 추세의 70% 중 4분의 3은 좁은 범위에 속한다. 실제 큰 상승은 단기간 동안만 지속되며, 시간 변동은 단기적으로 파악하기 어렵다. 펀드의 기간투기는 다음과 같습니다. 한편으로는 거래 비용만 증가시키는 반면, 시장 상승 추세를 놓칠 수도 있습니다. 따라서 투자자는 펀드에 있어서 단기적인 투기를 지양하고, 선택한 펀드의 운용성과가 안정적이고 양호한 한, 시간에 따른 복리효과가 자연스럽게 발휘될 수 있도록 올바른 장기투자 개념을 유지해야 합니다. 장기적으로는. 따라서 투자자들은 회전율이 높은 펀드를 사지 말아야 합니다. 펀드 회전율은 펀드가 일정 기간 동안 주식을 사고 파는 빈도를 나타냅니다. 회전율이 지나치게 높다는 것은 펀드매니저가 단기 투기에 가담하는 경향이 있다는 점을 반영하는 반면, 펀드를 사고 파는 데 드는 거래비용이 높아 운용수익이 잠식된다는 점을 반영한다. 펀드이므로 투자자들은 주의할 필요가 없습니다.

2. 주식형 펀드인가, 채권형 펀드인가?

투자 포트폴리오에는 정기예금이나 채권 등 채권형 투자수단을 적절하게 포함시켜 주식의 리스크를 분산시켜야 한다. 시장 변동. 투자자들이 모든 자금을 주식형 펀드에 투자하고 위험 인식이 부족하면 시장이 강세와 약세로 전환될 때 자산이 급락할 위험에 노출됩니다. 일반적으로 투자자가 아직 젊다면 은퇴까지 아직 시간이 많이 남아 있기 때문에 단기 투자에서 손실이 발생하더라도 다시 만회할 수 있는 기회가 있다는 뜻입니다. 위험을 감수하는 능력이 있으므로 이를 투자 포트폴리오에 포함할 수 있습니다. 주식형 펀드에 더 높은 비중을 둡니다. 그러나 투자자가 50세에 가까워지고 은퇴가 가까워진다면 과도한 투자 위험을 감수해서는 안 되며, 주식형 펀드의 비중을 줄여야 한다.

3. 하나의 펀드입니까 아니면 여러 개의 펀드입니까?

투자 및 재무 관리 전문가는 종종 투자자에게 "계란을 같은 바구니에 담지 마십시오"라고 상기시키지만, 너무 많은 펀드를 보유하고 있다면 바구니, 특히 여기 바구니는 이미 여러 바구니가 조합되어 있어서 관리하기가 상당히 어렵습니다. 투자자는 동시에 6개 이상의 펀드를 보유하지 않는 것이 좋습니다. 왜냐하면 투자 포트폴리오에 너무 많은 펀드가 있으면 투자의 중복이 발생하기 쉬울 뿐만 아니라 위험이 더욱 분산될 수 있기 때문입니다. 관리 문제와 진입 및 퇴출 문제가 증가합니다.

4. 펀드 성과는 어떻게 평가하나요?

우선 펀드는 순자산의 상승과 하락만으로 판단되어서는 안 됩니다. 많은 투자자들은 펀드를 구매한 후 펀드 가치와 순자산이 매일 증가했는지 걱정합니다. 순자산이 움직이지 않으면 기꺼이 펀드를 팔고 다른 펀드로 옮기게 됩니다. 실제로 순자산 감소는 시장 하락 외에도 배당금 배분에 따른 것일 수도 있는데, 이는 배당금 지급 이후 자연스럽게 순자산이 하락하게 되는데, 이는 투자자들에게 자금이 배분되었음을 의미하며, 그렇다고 펀드의 운용성과가 좋지 않다는 뜻은 아니다. 둘째, 펀드는 절대적인 투자 수익률로만 판단되어서는 안 됩니다. 좋은 펀드는 시장이 부족할 때 하락 방지 성능을 발휘할 수 있어야 하며 하락세가 시장보다 적고 강세장이 올 때 상승폭이 시장보다 높아야 합니다. 따라서 펀드 성과를 판단할 때에는 절대적인 투자수익률만을 기준으로 판단할 것이 아니라 해당 시장지수의 성과도 함께 고려하여 펀드의 성과가 안정적이고 좋은지 객관적으로 판단해야 합니다.

이상은 펀드재무관리 주의사항에 대한 관련 내용입니다. 재정관리에 대해 알고 싶은 친구들에게 도움이 되었으면 좋겠습니다. 플랫폼을 제 시간에 맞추세요!