초보자가 여러 매개변수를 기반으로 투자하고 싶은 펀드를 어떻게 선택할 수 있나요?

투자와 재무관리를 위해 펀드를 사는 것을 좋아하는 친구들이 많지만 현재 우리나라에는 4,000개가 넘는 펀드가 있다. 일반 투자자로서, 특히 초보 펀드 투자자가 수익성 있는 펀드를 빠르게 선택할 수 있는 방법은 무엇일까요?

우리는 종종 온라인 쇼핑 플랫폼에서 휴대폰을 구매할 때 몇 가지 매개 변수를 선택한 다음 선택 범위를 크게 좁힌 다음 선택하고 선택하는 데 약간의 시간을 투자합니다. 펀드 성과, 펀드 규모, 펀드 안정성 등 여러 변수를 통해 선택의 범위를 좁힌 후, 선택된 펀드에 대한 중요한 펀더멘탈 분석을 실시한 후, 추가적으로 개인의 투자 성향에 맞는 여러 펀드를 선택하여 투자할 수 있습니다. ? 실제로 비슷한 방법이 있습니다. P2P 산업과 달리 투자 펀드는 매우 완전하고 투명한 상품 정보를 갖고 있으며, 이는 많은 제3자 웹사이트에서 찾을 수 있습니다.

다음은 풍부한 데이터와 더 나은 경험을 보유한 Tiantian Fund Network를 예시로 들어보겠습니다. 사용해야 할 처음 몇 가지 중요한 지표 매개 변수는 펀드의 과거 성과, 설정 시간, 규모, 안정성(최대 손실률) 등이며, 그런 다음 펀드 매니저와 같은 비표준화 된 기본 정보를 살펴봅니다.

1. 펀드 성과

펀드의 성과는 물론 펀드 수익률에 반영됩니다. 하지만 해당 펀드의 수익률 성과를 보면 주로 유사 펀드와의 상대적 비교입니다. 일반적으로 우리는 해당 펀드의 수익률을 더 넓은 시장(예: 상하이종합지수)이나 동일한 유형의 펀드의 수익률과 비교하여 해당 펀드가 특정 기간 내에 더 넓은 시장 및 다른 펀드보다 뛰어난 성과를 낼 수 있는지 확인합니다. 장기적인 성과를 관찰하는 것 외에도 최근 6개월 연속 순위가 낮은 펀드를 제거해야 합니다(최근 업계 침체로 인해 유지할 수 없는 경우).

특정 펀드의 수익률과 그 성과를 더 넓은 시장 및 유사 펀드와 비교한 것입니다. 자료 출처 : Tiantian Fund Network

2. 펀드 조성 시기 및 규모

펀드 수익률을 살펴보면서 펀드 조성 시기와 규모도 고려해야 한다. 상승세와 하락세를 극복하고 오랫동안 테스트를 거친 펀드는 좋은 펀드일수록 더욱 설득력을 가질 수 있습니다. 규모의 관점에서는 펀드가 클수록 너무 작거나 커서는 안 됩니다. 경험상 규모가 10억 이상인 펀드가 상대적으로 더 좋고, 환매압박과 유연한 운용 사이의 모순을 더 잘 균형잡을 수 있습니다.

3. 펀드 안정성

역사적 성과가 미래를 대변할 수는 없습니다. 또한 안정성 측면에서 펀드의 지속 가능한 수익 창출 능력을 평가해야 합니다. 안정성에는 크게 두 가지 측면이 있습니다. 하나는 펀드 성과의 안정성이고, 다른 하나는 펀드매니저의 안정성입니다. 펀드 성과의 안정성은 펀드의 최대인출액 지표를 통해 판단, 선별할 수 있습니다. 드로다운은 해당 펀드가 최고점에서 하락한 정도를 말하며, 최대 드로다운은 펀드 운용 역사상 최대 손실액을 의미합니다. 손실액이 클수록 펀드 성과의 변동폭이 커지고 펀드의 위험 저항 능력이 낮아진다는 의미입니다. 현재까지 국내 액티브 펀드의 평균 최대 인출률은 49.47%이다. 반면, 실제 시장에서는 동일한 펀드에 여러 명의 펀드매니저가 있는 경우가 많고, 펀드매니저마다 투자 전략, 스타일, 능력이 다릅니다. 펀드를 선택할 때 펀드매니저의 장기적 성과가 우수한지 여부에 따라 펀드매니저가 직접 주식을 구매하는 것이 더 좋을 것입니다. 펀드매니저가 자주 바뀌는 것도 펀드 성과의 안정성에 영향을 미치게 되므로 중도에 펀드매니저를 바꾸는 펀드를 선택하는 것은 조심하는 것이 좋습니다. 안정성의 두 가지 측면과 관련하여 최대 손실률은 표준 지표이며 쉽게 필터링할 수 있지만 펀드 매니저의 능력, 성과 및 변경 사항을 읽고 이해하는 데 추가 시간이 필요합니다.

자, 이것은 자금 심사를 위한 가장 간단하고 편리한 핵심 지표입니다. 물론, 보유 주식, 제3자 등급, 기관 보유 비율 등과 같은 다른 지표도 참조할 수 있으며, 숙련된 운영자는 계속해서 더 깊이 탐구할 수 있으며, 초보자도 이 세 단계를 완료할 수 있습니다. .

물론 펀드의 수익은 유동적이어서 리스크가 상대적으로 높기 때문에 펀드에 투자하고 리스크를 줄이기 위해 장기 고정투자를 하는 것이 좋습니다. 또한, 일반가정의 경우에는 두 가지 주요 재정관리 유형인 P2P와 펀드를 각각 일부씩 배분하는 것이 좋습니다.