구매한 펀드의 지분이 원금보다 적은 이유는 무엇인가요?

1. 원금보다 적은 주식을 보유한다고 해서 돈을 잃는 것은 아닙니다. 펀드 보유 주식은 펀드의 가격인 펀드의 순가치를 기준으로 계산되며, 보유 주식은 펀드의 현재 수(주식 수), 시장 가치는 보유하고 있는 펀드의 현재 가치, 즉 시장을 기준으로 계산됩니다. 가치 공식은 시장 가치 = 순 가치 * 주식이므로 보유 주식이 원금보다 적은 상황이 발생합니다.

2. 원금보다 적은 지분을 보유하는 것은 정상적인 현상입니다. 각 펀드 지분은 펀드의 순 가치를 나타내며, 펀드의 총 가치도 끊임없이 변화합니다. = 펀드의 순 가치 × 보유 주식 수입니다. 원금보다 적으면 손실로 볼 수 없으며, 보유지분은 투자의 손익과 관련이 없습니다.

3. 펀드의 순단가가 1보다 크기 때문에 포지션 지분이 원금보다 작습니다. 펀드보유지분은 펀드 순가액 = [청약금액/(1+청약수수료율)]/T일 펀드지분 순가액을 기준으로 산정됩니다.

예를 들어 투자자가 10,000위안 상당의 펀드상품을 구매하고 청약수수료는 0이며 청약일의 펀드지분 순가치는 1.0200이므로 청약지분 = 10000/1.0200=9803.92 이때 투자자가 보유하고 있는 지분이 있으면 투자원금보다 낮아집니다.

넷째, 보유주식과 원금의 차이가 나는 이유는 첫째, 취급수수료입니다. 펀드 구입 시 취급수수료를 지불해야 하며, 일반적으로 취급수수료는 직접 차감됩니다. 이는 또한 구매 후 금액이 원금보다 적다는 결과를 가져옵니다. 예를 들어, 특정 펀드의 클래스 A 및 클래스 C 펀드는 구매 시 가입 수수료가 필요하며, 이는 원금에서 직접 공제됨을 의미합니다. 가입비 +펀드의 총 시장 가치가 원금입니다.

두 번째 포인트: 펀드 순 가치의 변화. 펀드 순 가치는 지속적으로 변화하여 펀드 자산의 변화를 가져옵니다. 주가가 변해도 펀드가 보유하고 있는 지분은 변하지 않지만, 펀드의 순가치가 변하므로 투자자의 펀드 자산도 변하게 됩니다.

세 번째 사항: 펀드의 순가치가 1인 경우에만 펀드가 보유한 주식이 원금과 동일하게 됩니다. 펀드가 보유하고 있는 금액은 매입한 원금보다 적습니다.

결론적으로 펀드 보유 지분과 펀드 자산은 두 가지 개념으로, 펀드 보유 지분은 펀드의 순가치에 따라 변동된다.