현재 시장 상황에서도 펀드와 주식을 구매할 수 있나요?

1. 수익이 보장되는 펀드는 없습니다. 주식형 펀드는 위험이 더 큰 반면, 채권형 펀드는 약세장에서 위험이 상대적으로 적습니다. , 그러나 정기예금보다 낮습니다. 자신의 위험 허용 범위에 따라 유연하게 구성하세요.

2. 투자 위험은 항상 수익률에 반비례합니다. 펀드의 안전성과 낮은 거래 비용에 중점을 둔다면 장기적으로 위험이 낮고 수익률이 낮은 채권형 펀드를 선택할 수 있습니다. , 일반적인 연간 수익률은 8%-15%이며 현재 시점에서는 기본적으로 손실 보험이 없습니다. 유형 B 또는 C 채권 펀드는 일반적으로 거래 수수료가 없습니다. 현재 두 가지 우수한 채권 펀드인 E Fund Enhanced Return B와 Harvest Diversified Income B가 권장됩니다.

2. 세상은 변하고 있다. 고대 그리스의 헤라클레이토스는 오래전 “같은 강에 두 번 발을 담글 수 없다”고 말했다. 투자도 세상이 바뀌고 있습니다. 펀드를 사서 일정 기간 보유하다 보면 펀드매니저가 바뀌거나 성과가 떨어지는 등 불만족스러운 상황이 발생할 수 있습니다. 이때 펀드를 팔아야 하는가?라는 질문에 직면할 수 있습니다.

1. 투자 목표 변경

모든 사람의 투자는 재정적 목표 달성을 기반으로 하기 때문에 목표가 변경되면 이에 따라 투자도 조정되어야 합니다. 예를 들어, 원래 향후 5년 내에 주택 구입을 고려하고 있었기 때문에 일시적으로 유휴 자금을 사용하여 채권 펀드를 구입했습니다. 하지만 이제 귀하는 결혼했고 배우자가 주택을 소유하고 있으므로 귀하는 그 돈을 은퇴 자금으로 사용할 계획입니다. 이렇게 하면 채권펀드를 팔고 주식펀드를 살 수 있는데, 돈을 쓸 시기가 늦어지기 때문이다.

일반적으로 재무 목표 달성 시기가 다가올수록 채권의 변동성이 작고 펀드의 순 가치 변동폭이 적기 때문에 펀드의 투자 포트폴리오에서 채권이 차지하는 비중이 커져야 합니다. 단기간에 펀드를 매도하면 순자산이 크게 하락하여 손실을 입지 않습니다.

2. 균형 다시 찾기

투자 목표가 동일하고 자산 배분 계획이 변경되지 않았더라도 때로는 투자 포트폴리오를 약간 조정해야 할 수도 있습니다. 투자의 원래 의도를 고수하십시오. 예를 들어, 특정 연도에 주식형 펀드의 성과가 전체적으로 저조한 경우 재조정을 위해 지체된 펀드를 판매해야 합니다. 또 다른 예로, 당초 포트폴리오 내 주식자산 비중을 70%로 설정했는데, 지난 1년간 포트폴리오 내 주식형 펀드의 성과가 활발해지면서 전체 포트폴리오 중 주식자산 비중이 급격하게 상승했습니다. 85%로 자산배분 목표에서 크게 벗어나 있다. 이때, 일부 주식 자금을 주식 자산이 낮은 다른 품종으로 적절하게 재조정하거나 전환하거나, 추가 투자 금액을 추가할 때 위험-수익성이 낮은 펀드에 투자하는 것도 필요합니다.

3. 처음에 기본을 잘못 이해했습니다

적합하지 않고 반품이 가능한 옷을 사는 것처럼 투자도 때로는 '반품'이 필요합니다. 예를 들어, 처음에는 충분히 알지 못하고 투자 스타일이 탄탄하고 우량주를 선호하는 것 같은 펀드를 선택했을 수도 있습니다. 그러나 이 펀드는 공격적으로 투자하고, 첨단주식을 다수 보유하고 있으며, 성과 변동폭이 크다. 이때는 펀드매니저들이 우량주에 관심을 돌리길 바라는 마음으로 기다리기보다는 다른 펀드로 전환하는 것이 낫다. 인생에는 되돌릴 수 없는 일이 많지만, 투자는 우리가 잡을 수 있는 일이길 바랍니다.

4. 실적이 기대에 미치지 못한다

장기 투자 관점에서 보면 1년 안에 펀드 실적이 부진한 것은 큰 문제가 아니지만 이대로라면 2~3년 연속으로, 그것은 또 다른 문제입니다. 펀드를 판매하기 전에 펀드의 성과를 성과 벤치마크와 비교하여 실제로 기대에 부응하지 않았는지 확인해야 합니다.

때때로 펀드의 성과가 예상외로 좋을 때는 매도하고 안착하는 것도 고려해 볼 만하다. 높은 성능에는 높은 위험도 숨어 있는 경우가 많기 때문입니다.

5. 펀더멘탈 변화

포트폴리오에서 중소형 성장주의 입지를 높이기 위해 중형 성장 펀드를 구매하는 경우. 그러나 펀드매니저는 나중에 대형 성장주에서 자신의 포지션을 계속 늘려서 귀하의 개인 포트폴리오가 대형 성장주에서 큰 포지션을 차지하게 되었습니다. 이때는 투자포트폴리오의 본래 설계를 유지하기 위해 대형 성장펀드 중 일부를 매각하고 다른 펀드로 대체하는 것이 필요하다.

그러나 투자 스타일의 변화가 무엇인지는 명확히 할 필요가 있다. 때로는 펀드매니저의 투자 전략의 일탈이라기보다 주가 상황의 변화일 때도 있다. 예를 들어, 펀드매니저는 중형 성장주를 매입했지만 나중에 펀더멘털의 변화로 인해 해당 주식을 대형주 성장 카테고리로 이동합니다.

6. 너무 많은 압력을 가하세요

이 자금을 보유하는 것 때문에 너무 많은 압력을 받으면 잠을 자고 먹는 데 어려움을 겪게 됩니다. 펀드는 너무 불안정할 수 있으며, 미래에 새 집을 구입하기 위해 이 투자를 사용하려는 좋은 의도조차도 당신을 진정시킬 수 없습니다. 반대로 당신은 순 변동에 대해 몇 평방 미터를 더 잃었는지 생각하고 있습니다. 매일 가치가 있습니다. 이 경우에는 단호하게 펀드를 매도해야 하며, 기억해야 할 점은 자신의 펀드를 알고, 자신을 알고, 같은 실수를 다시는 하지 말아야 한다는 것입니다.

또한 펀드가 미래에 어떻게 투자하는지 특별히 주의를 기울이고 최악의 해와 분기 동안 펀드가 얼마나 손실을 입었는지 주의 깊게 살펴보고 이러한 상황에서 이를 감당할 수 있는지 자문해 보세요.