펀드의 총자산가치는 어떻게 계산하나요?

펀드 단위 순자산가치는 해당 펀드의 순자산을 펀드 지분으로 나눈 값으로, 유가증권 종가를 기준으로 각 영업일에 계산한 펀드의 총 자산가치를 말한다. 해당 펀드가 투자한 시장에서 해당 펀드의 각종 비용을 제외한 금액으로 수수료를 더한 결과가 해당 펀드의 순자산가치입니다. 해당일의 펀드의 총 미결제 단위 수로 나누어 단위당 펀드의 순 가치를 구합니다.

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단위 펀드의 순자산 가치 = (총 자산 - 총 부채) / 총 펀드 단위 수.

펀드의 순 가치는 펀드사와 보관은행이 별도로 계산하며, 매일 계산 후 서로 확인하므로 정상적인 상황에서는 오류가 발생할 수 없습니다. 순가치 계산 공식은 다음과 같습니다.

펀드 자산 지분의 순 가치 = (총 자산 - 총 부채)/펀드 총 지분 수입니다. 모든 정보가 공개되지 않기 때문에 개인투자자는 이를 계산할 수 없습니다.

단위펀드의 순자산가치는 각 펀드단위가 대표하는 펀드자산의 순가치를 말한다. 단위 펀드의 순자산가치 계산 공식은 다음과 같습니다.

단위 펀드의 순자산가치 = (총 자산 - 총 부채)/총 펀드 단위 수

이 중 총자산이란 펀드가 보유하고 있는 모든 자산(주식, 채권, 은행예금, 기타 유가증권 등을 포함)을 말합니다. 총자산은 공정가격으로 계산됩니다.

부채총계는 펀드 운용 및 자금조달 과정에서 타인에게 지급해야 하는 각종 수수료, 펀드에 대해 지급해야 하는 이자 등을 포함하는 부채를 의미합니다. 총 펀드단위수는 당시 발행된 펀드단위의 총수를 의미합니다.

펀드평가는 단위펀드의 순자산가치를 계산하는 핵심이다.

펀드는 주식, 채권 등 증권시장의 다양한 투자 수단에 분산 투자하는 경우가 많다. 이러한 자산의 시장 가격은 끊임없이 변하기 때문에 단위 펀드의 순자산 가치는 그래야만 펀드의 투자 가치가 적시에 반영될 수 있습니다.

원칙:

1. 상장된 주식 및 채권은 계산일의 종가를 기준으로 계산됩니다. 당일 거래가 없을 경우에는 종가를 기준으로 계산됩니다. 가장 최근 거래일의 가격입니다.

2. 비상장 주식은 원가로 계산됩니다.

3. 비상장 국고채 및 미만기 정기예금은 평가일의 경과이자 금액에 원금을 더하여 산정합니다.

4. 특별한 상황에서 위 규정에 따라 자산 가치를 결정하는 것이 불가능하거나 부적절할 경우, 기금 관리자는 관련 국가 규정에 따라 이를 처리해야 합니다.

폐쇄형 펀드의 거래가격은 매수, 매도 행위가 발생할 때 알 수 있는 시장가격과 달리 개방형 펀드의 펀드 단위 거래가격은 매도 행위가 발생하는 시장가격에 따라 달라집니다. 청약 및 환매 행위가 언제 발생하는지 아직 알 수 없습니다. (단, 당일 장 마감 후 계산하여 다음 거래일에 발표할 수 있습니다.) 단위 펀드의 순자산 가치입니다.