'중국 자본시장의 투자자 보호에 관한 백서' 공공펀드매니저

2018년은 공적자금산업 발전 20주년이 되는 해입니다. 지난 20년 동안 공적자금은 주민의 재정관리에 중요한 기여를 해왔습니다. 투자자와 공모펀드매니저 간의 가장 근본적인 관계는 신뢰관계이며, 투자자의 신뢰는 특히 공모펀드산업의 발전에 매우 중요합니다. "공공펀드운용사 평가보고서"는 과거의 공공데이터와 투자자의 주관적인 의견을 활용하여 2017년 공적펀드운용사 투자자 보호 업무의 성과와 기존 문제점을 심층적이고 단순하게 분석하여 건전한 국민의 건전한 사회공헌을 더욱 도모하는 것을 목표로 합니다. 공공자금산업의 건전한 발전과 공공자금산업에 대한 투자자의 신뢰를 제고한다.

'공모펀드 운용사 평가 보고서'에는 투자자 보호에 있어서 공공펀드 운용사의 주요 성과가 요약되어 있습니다.

첫째, 수탁 의무를 준수하고 공정한 거래와 펀드 재산 안전을 보장합니다. 공공펀드매니저의 우수한 준법경영 수준은 투자자를 보호하는 기초이자 수탁의무 이행의 중요한 표현이기도 합니다. 2017년 펀드 연차보고서에 따르면, 공공펀드 운용사 사이에서 불공정 거래 및 이익 양도로 이어지는 비정상적인 거래 행위는 발견되지 않았습니다. 기금의 재정상태를 반영하는 보고 및 신탁관리 보고서에 비정상적인 기록이 없습니다.

둘째, 주요 고위 경영진이 좋은 안정성을 유지하고 있다. 2017년에는 83명의 공공 기금 관리자가 변경되지 않았으며 15명의 관리자가 13.28%를 차지했으며 13명의 관리자가 13.28%를 차지했습니다. 3번이나 바뀐 관리자는 2명으로 1.77%를 차지했다.

셋째, 지난 2년간 펀드매니저의 변화가 개선됐다. 2015년 펀드매니저 전체 변동률(메인코드 펀드 평균 수 대비 해당 연도 펀드매니저 변경 건수 비율)은 0.36으로 나타났으며, 2016년과 2017년 평가 결과 전체 펀드 변동률은 관리자는 각각 0.21과 0.23으로 떨어졌습니다. 넷째는 펀드순가치회계의 정확성과 공정성을 철저히 보장하는 것입니다. 2017년에는 3개 펀드에서만 펀드지분 순가치 계산 오류가 발생해 모두 적시에 시정되었으며, 공공펀드 운용사 중 금전적 자금과 비정상적인 편차가 발생한 사례는 없습니다.

다섯째, 공적펀드 상품의 60% 이상의 수익률이 기준치를 상회했다. 공공펀드는 상대적 수익을 추구하는 금융상품으로, 순가치 증가율이 성과비교기준을 초과하는지 여부는 공공펀드운용사가 투자자의 소득권 보호를 측정하는 데 중요한 기준이 됩니다. 분석 결과, 통계에 참여한 5,314개 펀드 중 2017년 성과비교 벤치마크를 넘어선 펀드는 3,431개로 64.56%에 달했다.

여섯째, 투자교육 활동에 대한 고객 만족도가 상대적으로 높다. 투자자 교육은 투자자 보호의 출발점이며, 투자자가 합리적이고 건전한 투자관념을 갖도록 돕습니다. 2017년 공모펀드매니저가 실시한 투자교육 활동에 대해 투자자의 40.21%가 '매우 만족'을 표명하였고, 투자자의 32.88%가 '만족'을 표명하여 총 73.09%를 차지하였습니다.

일곱째, 고객센터 통화의 원활한 처리가 더욱 향상되어 응답률이 90%에 가까워졌습니다. 공공 펀드 매니저는 고객 서비스 핫라인을 항상 개방하고 고객 서비스 핫라인을 통해 투자자 질문에 답변합니다. 이는 투자자에게 적극적으로 서비스를 제공한다는 의미입니다. 2017년 전화조사 결과, 공공펀드매니저의 전체 고객서비스 전화 응대율은 88.56%로 전년 대비 8%포인트 증가한 것으로 나타났습니다. 전화를 받은 후 친절한 태도.

여덟째, 불만처리의 적시성과 고객만족도가 좋다. 고객 불만사항을 시기적절하고 효과적으로 처리하는 것은 공공펀드 관리자가 투자자의 권익을 보호하기 위한 마지막 장벽입니다. 12386 핫라인의 데이터에 따르면 2017년 공공 기금 관리자 ***는 636건의 불만 사항을 접수하고 636건의 불만 사항을 처리했으며 불만 사항 처리율은 100%였습니다. 투자자의 주관적 평가를 보면, 공모펀드운용사의 민원처리에 대해 투자자의 36.13%가 '매우 만족'을 표명하였고, 투자자의 35.24%가 '만족'을 표명하여 총 71.37%를 차지하였습니다.

'공공펀드운용사에 대한 평가보고서'에서는 공공펀드운용사의 투자자 보호 업무가 다음과 같은 측면에서 여전히 개선이 필요한 것으로 나타났다.

첫째, 적합성 관리 책임은 다음과 같다. 더욱 강화됩니다. 2017년 투자자 주관적 평가 결과에 따르면 개인 운용사는 적합성 관리 의무를 부적절하게 이행하거나 누락하는 문제가 있는 것으로 나타났으며, 투자자 분류, 펀드상품 분류, 펀드상품 분류 등 다양한 측면에서 적합성 관리 체계를 이행하기 위한 노력을 강화할 필요가 있습니다. 적합성 매칭. 실용적이고 상세함.

둘째, 투자자의 알권리 보호를 강화해야 합니다. 2017년에는 투자자의 30%가 공공 펀드 매니저의 위험 알림, 주요 정보 알림 및 제품 프로모션에 불만족했습니다. 동시에 12386 핫라인의 데이터에 따르면 개별 공공 기금 관리자는 부적절한 홍보 문제로 인해 여전히 고객으로부터 불만을 제기하고 있습니다.