성장, 소득, 균형자금이란 무엇인가요?

자금은 운용 방식에 따라 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있다. 실제로 펀드도 위험과 수익의 차이에 따라 성장형 펀드, 인컴 펀드, 균형형 펀드로 나눌 수 있습니다.

성장형 펀드는 장기적인 자산 가치 상승과 수익성을 기본 목표로 하며, 성장성이 좋은 상장주식에 투자한다.

성장 펀드는 특정 반복 수익을 고려하면서 장기적인 자본 가치 평가에 중점을 둡니다. 본 펀드의 투자는 주로 시장 성과가 좋은 우량주에 집중됩니다. 펀드매니저들은 투자운용을 할 때 최대한의 자본이득을 얻기 위해 유리한 기회를 포착해 주식을 사서 장기간 보유한다. 성장 펀드의 주요 목표는 회사 주식이며, 신용이나 증권 선물을 거래하지 않습니다.

성장펀드가 선정한 기업은 대부분 평판이 좋고 장기적 수익성이 좋은 기업으로 자본증가율이 주식시장 평균 수준보다 높다. 성장형 펀드는 시장 평균 수익률보다 높은 수익률을 추구하기 때문에 투자 위험이 크고 가격 변동폭도 크다.

인컴형 펀드는 경상수익 극대화를 기본 목표로 하며, 안정적인 수익을 가져올 수 있는 증권에 중점을 두고 있습니다.

인컴펀드의 투자대상은 주로 우량주, 채권, 상대적으로 안정적인 수입을 제공하는 기타 유가증권이다. 투자자의 "원금"의 안전을 최대한 보장하려면 인컴 펀드가 좋은 선택입니다.

물론 이런 종류의 펀드는 위험하지만 성장성이 있는 증권에 투자할 기회도 잃게 된다. 이러한 유형의 펀드는 일반적으로 빠른 투자, 빠른 결과 및 자본 보전을 원하는 보수적인 투자자에게 적합합니다.

균형 펀드는 자본 안정성을 보장하고 현재 소득 분배에 초점을 맞추고 성장을 고려하는 것을 목표로 처음 두 가지 사이의 절충안입니다. 실제로 균형형 펀드의 자산 배분은 약 25~50%를 우선주와 회사채에 투자하고 나머지는 보통주에 투자합니다.

따라서 투자목적이 이중으로 되어 있고 투자위험과 수익이 성장과 수익 사이에 있다는 점이 가장 큰 장점이다. 주식시장이 장기간 하락할 때는 주식에만 투자하는 펀드에 비해 균형잡힌 펀드가 좋은 성과를 내는 반면, 주식시장이 호황일 때는 주식에만 투자하는 펀드에 비해 균형잡힌 펀드의 성장성이 약하다.