자산 관리 프로세스

자산운용 프로세스는 다음과 같습니다.

1. 자산운용 리스크와 위탁수익 특성을 토대로 투자목표와 목표범위 투자전략을 결정합니다.

2. 증권 분석을 실시하여 목표 범위 내 다양한 ​​자산의 위험과 수익을 분석하여 시장에서 가격이 잘못 책정된 증권을 찾아냅니다.

3. 펀드가 설정한 투자 포트폴리오의 위험 및 수익 특성이 자산운용 목적에 부합하도록 자산 포트폴리오를 구축하고, 투자자산의 종류와 각종 자산의 투자 수량을 결정합니다.

4. 자산 포트폴리오를 모니터링 및 수정하고, 시장 변화에 따라 자산 구매 및 판매를 결정하고, 설정된 자산 포트폴리오를 적절하게 조정합니다.

5. 자산 포트폴리오의 자산 운용 수준을 평가하고, 위탁 관리 자산의 수익, 위험, 목표 달성 여부 등을 종합적으로 평가합니다.

자산관리 프로세스에 대한 주의사항

1. 합리적인 자산배분. 자산배분은 투자 포트폴리오의 위험/수익률을 결정하는 자산관리의 핵심 내용입니다. 자산운용사는 자신이나 고객의 목표, 위험 허용 범위, 시간 제약 등의 요소를 기반으로 다양한 유형의 자산을 합리적으로 배분해야 합니다. 일반적으로 투자 포트폴리오에는 위험을 분산하고 수익을 극대화하기 위해 주식, 채권, 부동산, 상품 등 다양한 유형의 자산이 포함되어야 합니다.

2. 자산 관리에는 시장 위험, 신용 위험, 운영 위험 등 다양한 위험이 포함됩니다. 자산 관리자는 투자 포트폴리오에 대한 위험의 영향을 최소화하기 위해 효과적인 위험 통제 조치를 구현해야 합니다. 예를 들어 고품질 자산 선택, 투자 포트폴리오 다각화, 레버리지 제어 등을 수행합니다.

3. 정기적인 포트폴리오 평가. 자산 관리자는 투자 포트폴리오를 정기적으로 평가하여 예상 목표 및 전략과 일치하는지 확인하고 시장 변화에 따라 필요한 조정을 해야 합니다. 정기적인 포트폴리오 평가는 자산 관리자가 적시에 문제를 감지 및 해결하고 불필요한 위험과 손실을 방지하는 데 도움이 됩니다.

4. 적절한 정보 공개. 자산 관리자는 투자 전략, 수수료, 위험 및 수익을 포함하여 투자 포트폴리오와 관련된 정보를 완전히 공개해야 합니다. 이를 통해 고객은 자신의 투자 상황을 이해하고 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있으며, 자산 관리자에 대한 투자자의 신뢰도 높아집니다.