자산관리란 무엇인가요?

자산 관리자는 재무 설계사의 역할과 동일하며, 그들의 목적은 가족 자산 배분의 역할과 동일하게 고객 자산의 포괄적인 배분을 제공하는 것입니다. 구체적인 대상은 주식, 펀드, 은행입니다. 예금, 현금, 신용카드, 보험 등이 있습니다.

1. 자산관리란 고객을 중심으로 종합적인 재무계획을 설계하여 고객에게 현금, 신용, 보험, 투자 포트폴리오 등 일련의 금융 서비스를 제공하는 것을 말합니다. 자산, 부채 및 유동성을 종합적으로 관리하여 다양한 단계에서 고객의 재정적 요구를 충족하고 고객이 위험 감소, 부의 보존, 감사 및 상속 달성이라는 목표를 달성하도록 돕습니다.

일반적으로 자산관리 사업과 재무관리 사업은 크게 세 가지 차이점이 있습니다.

첫째, 자산관리 사업은 본질적으로 고객 중심이고 목적은 고객을 위한 디자인입니다. 일반적인 의미에서 고객의 재정적 요구를 충족시키기 위한 포괄적인 재무 계획 세트, 재무 관리 사업은 자체 금융 상품을 더 잘 판매하는 것을 목적으로 하는 상품 중심입니다.

둘째, 자산관리업은 서비스를 제공하는 주체의 관점에서 볼 때 은행업뿐만 아니라 다양한 주체가 있는 성숙한 재무관리업이다. . 일반적인 의미의 금융관리 서비스는 대부분 상업은행이 제공하는 전통적인 서비스와 중개 서비스에 국한됩니다.

셋째, 서비스 대상 측면에서 자산관리사업은 개인재산관리에 국한되지 않고 기업 및 기관의 자산관리까지 포함하여 서비스 대상이 더욱 다양하며 일반 재무관리사업도 이에 해당한다. 금융관리 분야에서는 사업개발 초기에는 우리나라 시중은행에서 금융상품의 일종으로 출시했는데, 주로 은행 개인 금융업무 상품의 패키징을 지칭하며, 그 서비스 대상은 대부분 개인이었다.

자산관리의 세 가지 특징은 '고객 중심', '다수의 서비스 주체', '다양한 서비스 대상'으로 일반 재무관리 업무와 차별화되며 금융관리 서비스의 성숙 단계로 나아가고 있습니다.