불법 모금 활동을 어떻게 정의하나요?

불법자금모금이란 승인 없이 기업, 기업, 개인 또는 기타 단체를 말합니다. 법률과 규정을 위반하고, 부적절한 경로를 통해 대중이나 집단으로부터 자금을 조달하는 것이 이 범죄의 본질입니다. 사법 실무에서 가해자가 다음과 같은 상황에 해당하는 경우 그의 행위는 사기적 방법을 사용한 불법 자금 조달로 간주되어야 합니다.

1. 자금을 조달한 후 자금을 도주하는 행위

2. 모금된 자금을 합의된 목적으로 사용하지 않고 승인 없이 모금된 자금을 낭비 및 남용하여 모금된 자금을 반환할 수 없는 경우

3. 불법 및 범죄 행위를 수행하여 모금된 자금을 반환할 수 없게 된 경우

4. 자금 조달자에게 만기 시 은행 최고 변동 이자율을 50% 이상 초과하는 높은 수익률을 약속합니다. 같은 기간 동안.

불법자금조달('불법금융기관 및 불법금융업 행위 금지 등에 관한 고시'의 규정에 의함)이란 법인 또는 개인이 주식, 채권, 유가증권을 발행하는 것을 말한다. 적법한 절차에 따라 관련 부서의 승인을 받지 않고 복권, 투자기금증권, 기타 채무증서를 통해 대중으로부터 자금을 조달하고 금전적, 물리적 또는 기타 방법으로 투자자에게 원리금 상환 또는 수익 제공을 약속하는 행위. 특정 기간.

추가 정보:

기업의 자금 조달 행위는 다음 네 가지 조건을 충족해야 합니다.

1. 자금 조달의 대상은 다음과 같아야 합니다. 회사법의 규정을 준수하는 유한 책임 회사 또는 주식회사 조건을 갖춘 회사 또는 법인격을 갖춘 기타 합법적으로 설립된 기업.

2. 회사, 기업이 모은 자금의 목적은 회사 또는 기업의 설립이나 회사 또는 기업의 생산 및 운영을 위해 사용되며, 이를 보충하는 데 사용되어서는 안 됩니다. 회사 또는 기업의 손실 및 기타 영업 외 비용.

3. 기업 및 기업은 주로 주식, 채권 또는 금융리스, 합작투자, 합작투자 등의 발행을 통해 자금을 조달하며, 그 중 주식 및 채권의 발행은 자금을 조달하는 주요 방법이다. .

4. 자본시장에서 자금을 조달하는 기업의 행위는 법률 규정을 준수해야 합니다. 즉, 자본시장에서 자금을 조달하는 기업 및 기업의 행위는 회사법 및 자금 조달과 관련된 기타 법규의 규정에 따라 수행되어야 하며 법적 방법과 절차를 엄격히 준수해야 합니다. , 조건, 기한, 모금 대상 등을 명시하며 법률에 위배되는 행위로 자금 모집을 허용하지 않음을 명시합니다.

법에 따라 공공예금 불법 흡수, 자금조달 사기 등 불법 자금조달 범죄행위를 법에 따라 처벌하기 위해 최고인민법원은 중국 은행감독관리위원회 및 기타 유관기관과 함께 단위, "불법 자금 모금 형사 사건의 재판에 관한 법률의 구체적인 적용" "특정 문제의 해석"을 연구하고 공식화했으며, 이 사법 해석은 2011년 1월 4일 발효되었습니다.

인민일보 - 개인대출과 불법자금모집을 구별하는 방법