이민혁신펀드를 16,000위안으로 샀는데 지금은 1.28이군요.

위 계산이 잘못되었습니다. 현재 펀드가입은 내부공제방식이 아닌 외부공제방식을 사용하고 있습니다.

구체적인 수입 산정 방식은 다음과 같이 공시됩니다.

펀드 투자 수입 = 펀드 청약 지분 × 환매일 펀드 단위 순액 × (1-환매율) - 청약 금액 = [ 청약금액/(1+청약률)/청약당일 펀드단위순액]×환매당일 펀드단위 순액×(1-상환율)-청약금액

예: 이미민혁신펀드가 16,000위안을 매입하였고, 펀드의 순가치는 1.2071위안이며, 외부공제방식을 적용하여 청약률이 1.5%인 경우 펀드청약 지분 = 16000/(1+1.5%)/ 1.2071 = 13059.02주, 즉 매입 가능한 펀드 주식은 13059.02주입니다.

펀드의 순가치가 1.28위안에 도달하고 환매율이 0.5%일 경우 펀드의 실제 수입은 13059.02*1.28*(1-0.5%)-16000=631.97위안

참고 : 현재 많은 펀드사와 은행에서 프로모션을 진행하고 있으며, 이율은 실제 청약율을 공식에 ​​대입하여 계산할 수 있으며, 이율은 1.5%보다 낮을 수 있습니다.