펀드 매니지먼트사 특정 고객 자산 관리 업무 시범 방법의 내용

첫 번째는 펀드 관리 회사의 특정 고객 자산 관리 업무 (이하 특정 자산 관리 업무) 를 규범하고 당사자의 합법적 권익을 보호하기 위해 중화인민공화국 증권투자기금법 (이하' 증권투자기금법'),' 중화인민공화국증권법',' 중화인민공화국회사법' 및 관련 법규에 따라 이 방법을 제정한다.

제 2 조 펀드 매니지먼트사는 자산관리자로서 특정 고객에게 자금을 모으거나 특정 고객이 위탁한 재산을 접수하고, 위탁기관을 자산 수탁자로, 위탁재산을 자산 고객의 이익에 투자하는 활동을 적용한다.

제 3 조 특정 자산 관리 업무에 종사하려면 자발적, 공평성, 성실성, 규범의 원칙에 따라 증권시장의 정상적인 질서를 유지하고 각 방면의 합법적인 권익을 보호하며 각종 형태의 이익 수송을 금지해야 한다.

자산 관리자와 자산 관리인은 책임을 준수하고, 성실한 신용과 신중하고 근면한 의무를 이행하며, 모든 투자자를 공평하게 대해야 한다.

자산의뢰인은 위탁재산의 출처가 합법적이고 국익, 사회공익, 타인의 합법적인 권익을 훼손해서는 안 된다는 것을 보증해야 한다.

제 4 조 자산 관리자가 특정 자산 관리 업무에 종사할 때 위탁 재산은 자산 관리자 및 자산 수탁자의 고유 재산과 독립적이며 자산 관리자 관리 및 자산 수탁자가 위임한 기타 재산과는 독립적입니다. 자산 관리자, 자산 수탁자는 위탁 재산을 고유 재산으로 귀속해서는 안 된다.

자산 관리자, 자산 관리인이 위탁 재산의 관리, 운용 또는 기타 상황으로 얻은 재산과 수익은 위탁 재산에 속한다.

자산관리자, 자산보관인은 법에 따라 해산, 철회, 파산으로 청산한 경우 위탁재산은 청산재산에 속하지 않는다.

제 5 조 중국 증권감독관리위원회 (이하 중국증권감독위원회) 는 법률, 행정법규, 본법에 따라 특정 자산관리업무를 감독하고 관리한다.

제 6 조 증권 선물 거래소는 법률, 행정 규정 및 본 조치의 규정에 따라 특정 자산 관리 업무의 증권 선물 거래 활동을 감독한다.

제 7 조 중국 자산관리협회는 법률, 행정규정, 중국증권감독회의 규정 및 자율규칙에 따라 특정 자산관리 업무활동을 자율적으로 관리한다. 제 8 조 자산 관리자는 자산 관리 계획 수립을 통해 특정 자산 관리 업무에 종사할 수 있으며, 자산 관리 계획은 다음과 같은 형태를 취할 수 있습니다.

(a) 단일 고객을위한 특정 자산 관리 사업 처리;

(b) 특정 고객을 위해 특정 자산 관리 업무를 처리한다.

제 9 조 자산 관리 계획의 자산은 다음과 같은 투자에 사용되어야한다.

(a) 현금, 은행 예금, 주식, 채권, 증권 투자 기금, 중앙 은행 어음, 비금융 기업 부채 금융 도구, 자산 지원 증권, 상품 선물 등 금융 파생 상품

(2) 증권거래소를 통해 양도되지 않은 지분, 채권 및 기타 재산권

(3) 중국증권감독회가 인정한 기타 자산.

전항의 (2) 항, (3) 항에 투자한 자산에 대한 특정 자산 관리 계획을 특별 자산 관리 계획이라고 합니다.

펀드 관리 회사는 특별 자산 관리 계획 수립을 통해 특별 자회사를 설립하여 특별 자산 관리 업무를 전개해야 한다.

제 10 조 다음 조건을 충족하는 펀드관리회사는 중국증권감독회의 비준을 거쳐 특정 자산관리업무를 전개할 수 있다.

(1) 경영행동규범, 65,438+0 년 이내에 감독부의 행정처벌이나 명령을 받지 않고, 위법행위로 인해 감독부에 의해 조사되고 있지 않다.

(2) 특정 자산 관리 업무에 종사하는 해당 전문가를 배치했습니다.

(3) 이익 전달, 이익 또는 손실 불법 약속, 불공정 경쟁 등을 막기 위한 효과적인 업무 규칙과 조치를 마련했다.

(4) 공정거래관리제도를 확립하여 공정거래를 실현하는 원칙, 내용 및 구체적인 조치를 명확히 하였다.

(5) 효과적인 투자 모니터링 시스템 및 보고 시스템을 구축하여 적시에 비정상적인 거래 행위를 발견할 수 있습니다.

(6) 중국증권감독회가 신중한 감독 원칙에 따라 확정된 기타 조건.

펀드 매니지먼트사는 전문 사업부나 전문 자회사를 설립하여 특정 자산 관리 업무를 수행해야 한다. 펀드관리회사의 자회사는 특정 자산관리업무를 전개하고, 전액 규정된 조건도 준수해야 한다.

제 11 조 단일 고객을 위해 특정 자산 관리 업무를 처리하는데, 고객이 위탁한 초기 자산은 중국 증권감독회가 별도로 규정한 경우를 제외하고 3000 만 위안 이하여야 한다.

제 12 조 여러 고객을 위해 특정 자산 관리 업무를 처리하는 경우 자산 관리자는 자격 있는 특정 고객에게 자산 관리 계획을 판매해야 합니다.

전항에서 언급 된 자격을 갖춘 특정 고객은 개별 자산 관리 프로그램에 대한 초기 금액이 654.38+0 만원 이상이며 해당 투자 위험을 식별, 판단 및 부담할 수 있는 자연인, 법인, 법에 따라 설립된 조직 또는 기타 특정 고객을 의미합니다.

제 13 조 자산 관리자는 여러 고객을 위해 특정 자산 관리 업무를 처리하고 있으며, 단일 자산 관리 프로그램의 고객 수는 200 명을 초과할 수 없지만, 단일 위탁 금액이 300 만 위안 이상인 투자자의 수는 제한되지 않습니다. 고객이 위탁한 초기 자산 총액은 3000 만 위안 이상이지만 50 억 위안을 넘지 않는다. 중국증권감독회가 별도로 규정한 것은 예외다.

자산 관리 계획은 동등한 몫으로 설정해야 한다. 자산 관리 계약에 달리 합의된 경우를 제외하고, 각 계획 점유율은 같은 합법적인 권익을 가지고 있다.

제 14 조 자산 관리자는 특정 자산 관리 업무에 종사하며 위탁 재산을 호스팅 기관에 위임해야 한다.

제 15 조는 특정 자산 관리 업무에 종사하며, 자산 의뢰인, 자산 관리자 및 자산 수탁자는 서면 자산 관리 계약을 체결하여 각자의 권리, 의무 및 관련 사항을 명확히 합의해야 합니다.

자산관리계약의 내용과 형식은 중국증권감독회가 별도로 규정하고 있다.

제 16 조 자산 관리자는 특정 수의 고객에게 자산 관리 계획을 판매하기 위해 투자 설명서를 작성해야 한다. 투자 설명서는 진실하고 정확하며 완전해야 하며 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있어서는 안 된다.

투자 보고서에는 다음이 포함되어야합니다.

(a) 자산 관리 계획 개요;

(2) 자산 관리 계약의 주요 내용;

(3) 자산 관리자 및 자산 관리인 개요;

(d) 투자 위험의 계시.

(5) 초기 판매 기간;

(6) 중국증권감독회가 규정한 기타 사항.

제 17 조 여러 고객을 위해 특정 자산 관리 업무를 처리하는 경우, 자산 관리자는 자산 관리 계약을 체결하기 전에 자산 고객이 계약 내용을 검토할 수 있는 충분한 시간을 확보해야 합니다. 자산 고객의 재무 능력, 재무 투자 경험 및 투자 목적을 충분히 이해하고, 고객 프로필 및 관련 증빙 자료를 작성하며, 자산 관리 계획에 대해 자산 고객에게 상세히 설명할 사람을 지정해야 합니다.

제 18 조 자산 관리자, 자산 관리인은 자산 관리 계약에서 위탁 재산을 관리하고 운용하여 투자할 수 있는 위험을 충분히 밝혀야 하며, 자산 의뢰인이 관련 권리와 의무를 충분히 이해하고 그에 상응하는 투자 위험을 감수할 수 있도록 해야 한다.

제 19 조 자산 관리자는 자체적으로 또는 펀드 판매 자격을 갖춘 기관을 통해 자산 관리 계획을 판매할 수 있다.

제 20 조 여러 고객을 위해 특정 자산 관리 업무를 처리하는 경우 자산 관리자는 투자 모집 설명서에 명시된 기한 내에 자산 관리 계획을 판매해야 합니다. 초기 판매 기간이 만료되고 본 방법 제 13 조의 규정 조건에 부합하는 경우, 자산 관리자는 초기 판매 기간이 만료된 날로부터 65,438+00 일 이내에 법정 자본 검증 기관을 초빙하여 자금을 점검해야 하며, 자본 검증 보고서를 받은 날로부터 65,438+00 일 이내에 중국증권감독회에 자본 검사 보고서와 고객 자료표를 제출하여 관련 서류 수속을 밟아야 합니다.

제 21 조 여러 고객을 위해 특정 자산 관리 업무를 처리하는 경우, 자산 관리자, 판매기관은 펀드 판매 업무 자격을 갖춘 상업은행이나 고객 거래 결제 자금 예금에 종사하는 지정 상업은행, 중국증권등록결제유한책임회사에서 자산관리계획 판매결제전용 계좌를 개설해야 한다.

자산 관리자는 자산 관리 계획의 초기 판매 기간 동안 고객 자금을 전용 계정에 예치해야 하며, 자산 관리 계획의 초기 판매가 끝날 때까지 어떤 기관이나 개인도 사용할 수 없습니다. 제 22 조 자산 관리 계획의 초기 판매 기간이 만료되어 본 방법 제 13 조의 규정 조건을 충족시킬 수 없는 경우 자산 관리자는 다음과 같은 책임을 져야 합니다.

(1) 고유 재산으로 최초 판매 행위로 인한 채무와 비용을 부담한다.

(b) 초기 판매 기간이 만료된 후 30 일 이내에 고객이 지불한 금액을 환불하고 은행 동기 당좌 예금 이자를 가산한다.

제 23 조 자산 관리 계약은 재산의 투자 목표, 투자 범위, 투자 비율 및 투자 전략을 명확하게 위임하고 투자 위험을 관리하는 효과적인 조치를 취해야 한다.

재산을 위탁하는 투자 조합은 법률 법규와 중국증권감독회의 관련 규정에 부합해야 한다. 주식 발행 및 가입에 참여할 때 단일 포트폴리오 신고의 수는 해당 포트폴리오의 총자산을 초과할 수 없으며, 단일 포트폴리오 신고의 주식 수는 해당 회사가 이번에 발행할 총 주식 수를 초과할 수 없습니다.

제 24 조 증권시장 변동, 상장회사 합병, 자산관리계획 규모 변화 등 자산관리자 이외의 요인으로 위탁재산투자가 자산관리계약에 명시된 투자비율에 미치지 못하는 경우 자산관리자는 자산관리계약의 약속에 따라 제때에 조정해야 한다.

제 25 조 자산 관리 계약의 존속 기간 동안 자산 관리자는 계약에 따라 특정 고객에 대한 자산 관리 프로그램 참여 및 탈퇴 절차를 처리할 수 있으며, 이에 따른 합리적인 비용은 자산 의뢰인이 부담할 수 있습니다.

자산관리계획은 분기별로 최대 한 번씩 프로그램 점유율의 참여와 탈퇴를 개방한다. 단, 단일 고객의 자산관리계획, 여러 고객의 현금관리자산관리계획, 중국증권감독회가 승인한 기타 자산관리계획은 제외된다.

자산 의뢰인은 거래소 거래 플랫폼을 통해 자산 관리 프로그램 점유율을 자격을 갖춘 특정 고객에게 이전할 수 있습니다.

제 26 조 자산 관리 프로그램 점유율 등록은 자산 관리자가 처리합니다. 자산 관리자는 다른 기관에 대신 처리하도록 의뢰할 수 있다.

제 27 조 특정 자산 관리 업무에 종사하는 자산 관리자, 자산 수탁자 및 자산 의뢰인은 법률 규정 및 중국 증권감독회의 규정에 따라 특정 자산 관리 업무와 관련된 정보 보고 및 정보 공개 의무를 이행해야 합니다.

제 28 조 자산 관리자는 자산 관리 계획의 특성에 따라 자산 관리 계약에서 해당 관리 요율과 관리 요율을 합의해야 한다.

자산관리자는 관리율과 관리요율을 설정할 때 경쟁자를 따돌리는 것을 목적으로 자산관리계획의 관리요율과 관리요율을 낮춰 시장질서를 어지럽혀서는 안 된다.

자산 관리자는 자산 의뢰인과 합의하여 위탁 재산의 관리 상황에 따라 적절한 실적 보상을 받을 수 있습니다. 고정 관리비와 성과급은 병행하여 받을 수 있다.

제 29 조 자산 의뢰인은 자산 관리 계약을 체결하기 전에 자산 관리자에게 투자 목적, 투자 선호도, 투자 제한 및 위험 부담 능력을 충분히 알리고 자금 출처와 증권 자산의 합법성에 대한 특별 설명과 서면 약속을 해야 합니다.

자산 의뢰인은 자산을 위탁할 때 투자 품종의 위험 수익 특성을 적극적으로 이해하고 경영 의사 결정 절차의 요구 사항을 충족해야 합니다.