개방형 펀드 매매에 대한 세부 절차

개방형 펀드를 사고 파는 구체적인 과정_개방형 펀드 구매 과정

개방형 펀드(Open-endFunds)는 상장된 개방형 펀드 발행 후 투자자를 말합니다. 펀드 지분은 지정된 매장에서 구매 및 상환될 수 있으며, 펀드는 거래소에서 구매 및 판매될 수 있습니다. 그럼 거기에 어떤 것이 있는지 아시나요? 다음은 editor_open-end 펀드 구매 프로세스에서 정리한 개방형 펀드 매매의 구체적인 프로세스입니다. 참고용으로만 참고하시기 바랍니다. 모두에게 도움이 되기를 바랍니다.

개방형 펀드를 사고 파는 구체적인 과정

개방형 펀드는 어떻게 구매하나요? 투자자들이 개방형 펀드를 사고 파는 방식은 폐쇄형과 많이 다릅니다. 자금. 폐쇄형 펀드의 매매는 증권거래소를 통해 이루어지며, 매매는 펀드 투자자들 사이에서 이루어집니다. 개방형 펀드는 거래소에 상장되지 않으며, 투자자는 펀드매니저에게 자금 구매 또는 환매를 신청합니다. 개방형 펀드를 매매하는 구체적인 절차는 다음과 같습니다.

1. 관련 법률 문서를 읽어보세요. 구매하기 전에 펀드 투자 설명서, 펀드 계약서, 계좌 개설 절차, 거래 규칙 및 기타 문서를 주의 깊게 읽고 투자 방향, 투자 전략, 투자 목표 및 기타 펀드에 대한 중요한 정보를 잘 이해해야 합니다. 구매하려는 펀드의 위험 및 수익률 수준. 투자 결정의 기초가 되는 전반적인 평가입니다.

2. 펀드 계좌를 개설하세요. 개방형 펀드를 사고 팔려면 먼저 펀드 계좌를 개설해야 합니다. 규정에 따라 펀드 계좌 개설 조건과 구체적인 절차는 관련 판매 서류에 명시되어야 합니다. 상기 서류는 투자자가 펀드 계좌 개설 시 검토할 수 있도록 펀드 판매처에 비치됩니다.

3. 자금을 구매하세요. 개방형 펀드의 모금 기간 중, 아직 펀드가 설정되지 않은 상태에서 투자자가 펀드 단위를 구매하는 과정을 청약이라고 합니다. 일반적으로 청약 가격은 펀드의 액면가($1)에 특정 판매 수수료를 더한 금액입니다. 펀드를 청약하려면 펀드 판매점에서 청약신청서를 작성하고 청약금을 납부해야 합니다. 등록기관은 관련 절차를 처리하고 가입을 확인합니다. 펀드가 결성된 후 판매대리점을 통해 펀드운용사로부터 펀드단위 구매를 신청하는 과정을 청약이라 합니다. 투자자가 펀드를 청약할 때에는 청약신청서를 작성하고 청약금을 납부하는 것이 원칙입니다. 금액이 결제되면 구독 신청이 유효해집니다.

4. 자금을 판매합니다. 펀드를 매도하는 것은 펀드를 매수하는 것과는 달리 보유하고 있는 펀드 단위를 특정 가격으로 펀드매니저에게 매도하고 캐시백을 받는 것을 의미합니다. 환매금액은 당일 단위펀드 순자산가액을 기준으로 산정됩니다. 펀드를 환매하려면 일반적으로 펀드 판매처에서 환매 신청서를 작성해야 합니다.

규정에 따라 펀드운용사는 펀드투자자의 환매신청서를 접수한 날로부터 영업일 기준 3일 이내에 거래의 유효성을 확인하고, 펀드투자자의 유효한 환매를 수락해야 합니다. 신청일로부터 영업일 기준 7일 이내에 금액을 납부해야 합니다.

개방형 펀드 구매 과정

개방형 펀드란 펀드 스폰서가 펀드를 설정할 때 펀드 단위나 지분의 총 규모가 고정되지 않고, 투자자의 필요에 따라 수시로 이루어질 수 있는 펀드 운용 방식으로, 투자자가 펀드 단위 또는 지분을 매도하고, 투자자의 요청에 따라 미결제 펀드 단위 또는 지분을 환매할 수 있는 펀드 운용 방식입니다. 그렇다면 개방형 펀드는 어떻게 구매하나요?

개방형 펀드는 어떻게 구매하나요? 현재 개방형 펀드를 구매하는 데는 세 가지 주요 채널이 있습니다.

1. 개방형 펀드 구매 방법: 펀드 직판 센터를 선택하세요.

대부분의 펀드회사에는 소비자가 회사 상품을 구매할 수 있는 자체 판매 센터가 있습니다. 이와 동시에 직판장에서도 온라인 거래가 이루어지고 있다. 일반적으로 온라인 거래에는 할인이 있지만, 일반 직판장은 상대적으로 발전된 도시에 위치해 있다.

2. 개방형 펀드 구매 방법: 은행.

은행에는 보험, 펀드, 금융상품 판매 등 다양한 사업을 하고 있습니다. 자금의 주요 채널은 은행이지만, 대부분의 은행이 은행관리형 펀드를 출시하고 있는 것으로 나타났다.

3. 개방형 펀드 구매 방법: 증권사.

증권사는 주식 거래뿐 아니라 폐쇄형 펀드, 개방형 펀드, 보험 상품 구매도 하는 곳이다. 투자자로서 다양한 상품과 편리한 거래, 강력한 전문성을 갖춘 에이전시를 구매채널로 선택해야 합니다.

개방형 펀드 구매 절차

A: 개방형 펀드 구매 절차

개방형 펀드는 현재 대부분의 시중은행과 증권사에서는 절차가 매우 간단합니다.

은행에 펀드를 사려면 보통 신분증과 은행에서 발급한 저축카드를 지참해야 하며, 일부 은행에서는 추가로 펀드계좌나 펀드카드 신청을 요구하기도 한다. 저축 카드에 추가합니다(자세한 내용은 다음 표 참조).

증권사 영업부서에서 개방형 펀드를 구매하는 경우에는 대개 영업부서에서 신분증과 펀드카드를 지참한 뒤 펀드계좌나 펀드카드를 개설한다.

위 절차를 완료하신 후, 은행이나 증권사업부에서 판매하는 모든 펀드 종류를 청약 또는 청약하실 수 있습니다.

기술적 또는 결제상의 한계로 인해 각 유통 채널은 해당 채널을 통해 판매되는 펀드만 판매할 수 있다는 점을 언급할 필요가 있습니다. 다른 품종을 구매하려면 해당 은행이나 영업 부서에 문의해야 합니다. 관련 계좌를 다시 개설합니다.

예를 들어 장모는 중국건설은행에 저축계좌를 갖고 있는데 중국자산관리회사의 펀드를 청약하려면 CCB 저축카드를 신청한 뒤 펀드카드만 신청하면 된다. . 이 펀드 카드를 이용하면 중국건설은행이 판매하는 다른 펀드도 청약할 수 있습니다.

그러나 장모가 현재 Guolianan Company에서 판매하고 있는 Desheng 소액주 펀드에 가입하려면 중국 공상은행에서 Peony Money Link 카드도 신청해야 합니다. 펀드에 가입하려면. 물론 장모가 우연히 중국초상증권(Desheng의 유통업체 중 하나)의 특정 사업부서에서 주식을 거래하게 된다면 그녀는 ICBC에 가서 청약할 필요 없이 중국초상증권에 가서 신청하면 됩니다. 펀드카드.

B: 개방형 펀드 구매 비용

개방형 펀드의 배당금은 비과세이므로 실제로 개방형 펀드 구매에 드는 비용은 일부 수수료입니다. 이는 전문적인 금융서비스를 가격으로 누리기 위한 것입니다. 일반적으로 개방형 펀드에 투자하는 비용은 가입비, 관리비, 환매비의 세 부분으로 구성됩니다.

청약수수료는 발행기간 동안 펀드를 구매하기 위해 납부해야 하는 수수료이고, 청약수수료는 펀드 운용기간 동안 펀드를 구매하기 위해 납부해야 하는 수수료를 의미합니다. , 전자가 후자보다 약 0.5%포인트 정도 낮다. 펀드 종류에 따라 청약 수수료가 다르며, 균형형 펀드의 경우 약 1%, 채권 펀드의 경우 0.8%, 공격적인 주식 펀드의 경우 일반적으로 1.5%, 통화 펀드의 경우 일반적으로 1.5%입니다. 모든 펀드에 대한 수수료는 0입니다. 펀드회사는 일반적으로 구매 금액에 따라 일정한 할인을 제공합니다. 예를 들어 100만 위안 이상 구매에 대한 가입비는 약 0.8%에 불과합니다.

관리수수료는 일반적으로 연 1.5%인데, 머니마켓펀드의 운용수수료는 연 0.33%에 불과하다. 현재 펀드 관리 수수료는 더 이상 획일적이지 않습니다. Haifutong Income Securities Investment Fund는 실현 소득이 회사의 예상 소득 증가 곡선보다 낮을 경우 관리 수수료 징수를 중단하겠다고 약속했습니다. 금액이 0.9위안/부분 미만일 경우 관리비 인출이 정지됩니다.

환매수수료는 일반적으로 보유기간이 길수록 감소하며, 2년 이내에 환매할 경우 환매수수료는 일반적으로 0.5%입니다. 2를 초과하면 수년간 0.25%까지 떨어졌고, 대부분의 펀드사는 3년 이상 보유 펀드에 대해 더 이상 환매수수료를 부과하지 않는다.

또한 현재 많은 펀드 회사는 상대적으로 완전한 상품 라인을 보유하고 있으며 투자자가 자유롭게 전환할 수 있도록 다양한 위험을 지닌 펀드를 제공할 수 있습니다. 전환 시 일반적으로 0.3%에서 0.8% 사이의 전환 수수료가 부과됩니다. , 상환 후 구독하는 것보다 훨씬 비용 효율적입니다.

C: 개방형 펀드 구매 서비스

현재 40개 이상의 펀드사가 있으며, 100개 이상의 펀드가 설립되어 자연스럽게 발행되고 있습니다. 반복 고객을 확보하기 위해 더 나은 서비스를 사용하기를 바랍니다. 현재 각 펀드사는 투자자 편의를 위해 일부 서비스를 출시하고 있으나, 기관측의 기술적인 문제로 인해 모든 펀드 보유자가 이러한 서비스를 이용할 수는 없습니다.

현재 가장 보편화되어 있는 것은 정기정액공제 서비스로, 본 계약을 체결한 후 펀드회사가 약정된 기간 동안 카드에서 펀드계좌로 자동 이체해 주는 서비스입니다. 소액 출금도 마찬가지고 매우 편리합니다.

또 하나는 펀드 전환 서비스입니다. 이 서비스는 강세장에서 투자자들이 특정 펀드사의 주식 펀드를 구매해 급격한 수익 증대를 공유할 수 있으며, 시장이 진입할 때 조정 기간 또는 약세장 동안 통화 또는 채권 자금을 선택하여 위험을 피하고 원금을 잃지 않거나 손실을 덜 입을 수 있습니다.

그러나 이 사업은 현재 중국건설은행, 중국초상은행 등 일부 은행에서만 가능하다. ICBC 관계자도 관련 시스템 도입을 준비 중이며 위 서비스가 가능할 것으로 추정하고 있다. 하반기에 출시될 예정이다.