자금을 심사하는 방법

심사 아이디어 : 최고 중에서 최고를 선택하는 원칙을 채택하고, 각 기간별 펀드의 소득 순위를 평가 조건으로 사용합니다. 펀드가 지난 5년간 순위를 매겼다고 가정해 보겠습니다. 설립 후 6개월간 누적수익과 고정투자수익은 약세장 연도 및 기타 시간 차원에서 상위권을 기록하고 있어 상대적으로 높은 수준이라고 볼 수 있습니다. 양질의 펀드이며 동시에 더 많은 조건을 충족할수록 좋습니다.

1단계:

사용

올해부터 최근 1~2년간 누적 증가율이 상위 30위권 안에 들었습니다

최근 3년간 누적증가액, 최근 5년간 누적증가액, 최근 10년간 누적증가액, 상위 30년

고정투자 1년, 고정투자 2년, 3년 고정 투자, 5년 고정 투자, 상위 30개 수익

"4433 "규칙의 개선된 버전"

4가지 조건은 수천 개의 펀드 중에서 예비 펀드를 최종 후보 펀드로 선택합니다.

2단계:

후보 펀드 중 펀드 결성 3년 이상 경과 후 4가지 조건 중 2가지 이상을 충족하는 펀드 ① ② ③ ④는 다음 심사에서 선진 펀드로 간주됩니다. stage;

3단계:

Tiantian Fund 앱 사용 "펀드 비교" 기능은 다양한 선진 펀드의 점수를 비교하고 동일한 단계의 수입, 펀드 변동을 합산합니다. 고품질 펀드의 최종 목록을 얻기 위한 최종 검사 기준으로 관리자 및 펀드 등급(별 4개로 시작)을 평가합니다.

심사 과정 해체

1단계: 누적 수입 기준 심사

Tiantian 펀드 네트워크 오픈 - 홈페이지에서 '펀드 순위' 선택 - '맞춤형' 선택 순위" "는 지난 1년, 지난 2년, 지난 3년, 지난 5년, 지난 10년에 대한 필터링 범위를 순서대로 설정합니다. 범위를 설정한 후 가장 오른쪽 옵션에 대해 모든 ×를 사용 가능한 √로 바꿔야 합니다(제외). 일반투자자) 매수불가 B 등급 펀드), 조건에 맞는 펀드 순위 목록을 조회하려면 클릭하고, 엑셀 표에 상위 30개 펀드 목록 포함(동일 펀드의 카테고리 A와 카테고리 C가 모두 있는 경우) 동시에 목록에 있는 경우 카테고리 A만 선택됩니다), 형식 - 중복 값 조건을 사용하여 선택한 펀드 목록을 가져옵니다.

일부 펀드는 역사적으로 비정상적인 펀드 증가를 경험했습니다. 막대한 환매 및 기타 이유로 인한 순 가치는 펀드의 정상적인 투자 수익으로 인해 발생하지 않습니다.

2단계: 고정 투자 소득 기준으로 필터링

작업은 이전 단계와 유사합니다. Tiantian 펀드 네트워크 열기 - 홈페이지에서 펀드 순위 선택 - 고정 투자 순위 선택. , 최근 1년간 고정투자소득, 최근 3년간 고정투자소득, 최근 5년간 고정투자소득에 대한 필터링 조건을 순차적으로 설정합니다. , 모든 ×를 구매 가능 √으로 바꾸십시오. 조건을 충족하는 펀드의 순위 목록을 얻으려면 조건부 서식을 사용하여 목록을 얻으십시오.

3단계: 4433 규칙의 개선된 버전에 따라 필터링

하오마이 펀드 네트워크 열기 - 홈페이지 오른쪽 상단의 "도구" 선택 ——선택 펀드 필터링, 인기테마별 필터링을 선택하여 최근 1년, 최근 2년, 최근 3년 실적랭킹 상위 1/3, 과거 실적랭킹 상위 1/4로 설정 3개월, 지난 6개월, 올해 실적 순위 상위 1/3(백분율은 개인 스타일에 따라 설정 가능, 작을수록 공격적) 조건에 맞는 펀드 목록을 받습니다.

'4433 규칙의 개선된 버전' 설명

원본 버전:

4-4-3-3 선별 방법은 다음과 같습니다. 국립대만대학교 재정경제연구소 Qiu Xianbi와 Li Cunxiu 교수가 제안한 펀드 선택 방법입니다.

첫 번째 "4"는 1년 실적이 상위권에 드는 펀드를 선택하는 것을 의미합니다. 두 번째 "4"는 동일한 유형의 상품 중 1/4을 선택한 후 올해 이후 실적이 동일한 유형의 상품 중 상위 1/4에 속하는 펀드를 나타냅니다. "3"은 지난 6개월 동안 동일종목 중 상위 1/3의 성과를 낸 펀드를 의미하며, 네 번째 "3"은 지난 3개 펀드에서 월간 성과가 상위 ​​1/3위를 차지한 펀드를 의미합니다. 유사한 제품 3개

향상된 버전:

하오마이 펀드 네트워크의 펀드 심사 도구를 사용하여 독자는 거의 1에 가깝게 보다 유연하게 설정할 수 있습니다. 지난 3개월간 성과 순위 비율 개월, 지난 6개월 등을 통해 원래 상위 1/4에서 1/10(범위가 작을수록 공격적)을 줄이고 동시에 2018년 하락장에서 상위 1위 성과를 추가할 수 있습니다. /3 설정은 시장이 나쁠 때 성과가 너무 저조한 펀드를 걸러냅니다. 간단히 말해서 기존의 "4433" 규칙에 비해 브라더의 방법을 사용하면 보다 유연하고 편리하게 타겟 펀드를 선택할 수 있습니다.

4단계: 최종 후보 목록을 얻기 위한 종합 심사

위 4단계에서 얻은 Excel 표에 조건부 서식을 사용합니다. - 중복 값을 사용하여 중복 자금을 얻습니다. 또한, 1, 2, 3단계를 통해 선정된 일부 펀드는 반복가치 조건을 충족하지 못하더라도 5성 모닝스타 펀드로 설립된 지 5년이 넘은 펀드입니다. 등급은 선진 펀드로도 선택할 수 있습니다.

5단계: 최종 후보 목록에서 가장 좋은 후보를 선택하세요.

Tiantian Fund 앱의 '펀드 비교' 기능을 사용하여 점수를 비교하세요. 각 선진 펀드(점수가 높을수록 좋음, 이전 펀드와 합산) 단계적 수입 상황 및 펀드매니저 변화(장기간 한 명의 매니저가 관리하는 것이 가장 좋음), 펀드 등급(별 4개부터 시작) ) 및 보유자 구조(기관의 비율이 높을수록 좋음)를 바탕으로 최종 점검을 실시하고, 선정된 ★우수 펀드의 최종 목록을 작성합니다.