펀드 투자 시 주의할 점은 무엇인가요? 기대 수익을 어떻게 얻을 수 있나요?

고정형 펀드 투자는 일정 금액을 일정 간격으로 투자해 펀드를 구매하는 방식으로 소액을 적립해 평균 투자 비용으로 투자 위험을 줄이는 방식이다. 고정 투자 자금을 만들 때 다음 사항에 주의해야 합니다.

1. 펀드 고정투자는 2년 이내의 단기 투자는 적합하지 않습니다. 재무관리 목표에 따라 각 기간에 투자할 금액을 결정할 수 있습니다. 20년 안에 50만 위안을 갖고 싶다면 연 수익률 8%를 가정하면 매달 1000위안을 투자할 수 있다.

2. 고정 투자 자금의 수가 너무 많아서는 안됩니다. 일반적으로 하나의 펀드는 약 500 위안, 최대 4-5 펀드에 충분합니다. 너무 많으면 과잉 분산으로 이어질 것이고, 너무 적으면 비체계적인 위험이 커질 것입니다.

3. 펀드 종류 선택

자신의 투자 기간에 맞춰 펀드 포트폴리오를 결정하세요. 10~20년 정도는 상대적으로 공격적인 주식과 인덱스 펀드를 선택할 수 있고, 5년 정도는 상대적으로 안정적인 펀드 포트폴리오를 선택하는 것이 가장 좋습니다.

펀드 종류 선택에 주의하시고, 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등 상대적으로 순가치 변동폭이 큰 주식형 펀드를 선택하세요. 이러한 펀드의 경우 정기적인 투자를 통해 평균 순가치 변동률을 비교하고 있습니다. 중요한. 상대적으로 안정적인 채권형 펀드는 고정투자에 큰 의미가 없으나 중장기 제로예금, 일시불 등의 대안으로 활용할 수 있다.

또한 변동폭이 큰 레버리지 펀드에 대한 투자는 투자자의 전문성이 높아야 하기 때문에 고정투자상품으로는 적합하지 않습니다.

고정 투자 펀드는 인덱스 펀드와 액티브 펀드를 결합할 수 있습니다. 인덱스 펀드의 비중이 적고, 액티브 펀드의 비중이 높습니다. 이런 방식으로 시장의 평균 수익률 수준에 따라 일부 초과 수익률을 얻을 수 있습니다. 인덱스 펀드는 대형주와 소형주를 모두 포괄하는 지수를 추적하여 대형주와 소형주를 모두 공유할 수 있는 것이 가장 좋습니다. 액티브 펀드는 실적이 뛰어나고 종목 선정 능력이 좋은 주식형 펀드나 하이브리드 펀드를 적시에 선택해야 한다.

4. 펀드 고정 투자를 추적해야 합니다.

펀드 고정 투자 계획을 수립한다고 해서 자본 시장과 펀드 유형이 완전히 완료된다는 의미는 아닙니다. 추적됩니다. 귀하의 포트폴리오에 포함된 액티브 펀드의 성과가 2분기 연속으로 시장 평균보다 뒤처지는 경우 다른 펀드로 전환하는 것을 고려해야 합니다. 전문가가 아니거나 시간이 충분하지 않은 경우 Zhanheng Financial Management와 같은 제3자 금융 컨설팅 회사의 서비스를 이용하는 것을 고려해 볼 수 있습니다.

5. 펀드 고정투자 시기를 선택하는 방법이 있습니다. 펀드고정투자는 상승세를 보이는 시장에 더 적합하므로 많이 투자할수록 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다. 현재 시장이 많이 하락했지만 여전히 밸류에이션이 상대적으로 낮은 수준이지만 자금이 허락한다면 낮은 수준에서 더 많이 투자해야 합니다.

자본시장이 명백히 높은 버블기에 있다고 판단될 경우 고정자금 투자계획을 중단하는 것 외에도 시장위험을 피하기 위해 이미 투자한 지분을 점진적으로 상환하는 것도 필요하다. 감소. 자금을 투자하기 전에 시장이 낮은 수준으로 떨어지고 위험이 크게 풀릴 때까지 기다리십시오.