좋은 인덱스 펀드와 나쁜 인덱스 펀드가 있나요? 같은 지수를 추적하고 같은 이익을 얻는 것 같아요. 그렇죠?

인덱스 펀드 사이에는 좋고 나쁨의 차이가 없지만, 동일한 지수가 반드시 동일한 수익을 의미하는 것은 아닙니다. 둘 사이에는 여전히 미묘한 차이가 있습니다. 주로 이러한 인덱스 펀드는 단지 수동적으로만 추적할 수 있는 것이 아니기 때문입니다. 지수를 높이는 것뿐만 아니라 적극적으로 투자를 적절히 하여 작은 차이를 만들어내는 것입니다. 선택:

1. 펀드 회사의 강점에 주목하세요 - 펀드 우선

어떤 펀드를 선택할 때, 펀드 회사의 강점은 투자자들이 주목하는 주요 요소가 되어야 합니다 및 인덱스 펀드도 예외는 아닙니다. 인덱스 펀드는 패시브 투자이고 운영이 상대적으로 간단하지만, 기초 지수를 추적하는 것도 정확한 계산과 엄격한 운영 절차가 필요한 복잡한 프로세스입니다. 더 강력한 펀드 회사는 종종 기본 지수를 더 자세히 추적할 수 있습니다.

2. 펀드 수수료에 주목하세요 - 비용 승리

액티브 운용형 펀드에 비해 인덱스 펀드의 장점 중 하나는 수수료가 저렴하지만, 인덱스의 '저렴함' 정도입니다. 펀드 수수료는 다릅니다. 그러나 투자 비용을 최소화하는 것은 매우 필요합니다. 물론 낮은 수수료도 중요하지만, 좋은 펀드 수익률이 전제조건이라는 점을 유념해야 한다. 낮은 수수료만을 추구하며 무작정 인덱스 펀드를 선택하지 말라.

3. 기본 지수에 주의하세요 - 최우선

인덱스 펀드의 핵심은 그것이 추적하는 지수에 있습니다. 따라서 인덱스 펀드를 선택할 때 특히 그렇습니다. 해당 시장을 이해하는 것이 중요합니다. 또한 투자자는 다양한 인덱스 펀드에 투자하여 자산 배분 목적을 달성할 수도 있습니다.

현재 국내 시장에는 '백꽃이 피고 백학파가 쟁탈한다'고 할 만큼 다양한 종류의 지수가 존재한다. 예를 들어, Shanghai Stock Exchange 180과 Shenzhen Stock Exchange 100 Index는 각각 상하이와 Shenzhen Stock Exchange의 상황을 반영합니다. - 상하이 및 선전 주식시장의 우량 기업 및 중소기업을 대상으로 합니다.

크로스보더 ETF 출시에도 불구하고 CSI 300 인덱스 펀드와 해외시장 지수에 동시에 투자하는 펀드를 선택하는 것도 좋은 자산배분 방향으로 투자를 다각화할 수 있고, 어느 정도 위험의 역할.

확장 정보

구체적인 운영 프로세스는 다음과 같은 측면으로 요약될 수 있습니다:

1. 지수 선택

다양한 지수 펀드 수익률과 위험 기대치가 다르기 때문에 펀드 투자 요구 사항을 충족하기 위해 다양한 기초 지수를 선택해야 합니다. 시장의 평균 수익률을 얻기 위해 추적 대상으로 전체 시장을 반영하는 지수를 선택하거나 다음을 수행할 수 있습니다. 특정 유형의 지수를 선택합니다. 지수(예: 대형 주가 지수, 성장 지수 등)는 해당 위험을 감수하면서 해당 투자 수익을 얻기 위한 추적 대상으로 사용됩니다.

2. 투자 포트폴리오 구성

기초지수를 결정한 후 해당 투자 포트폴리오를 구성하고 해당 지수를 구성하는 다양한 증권을 일정 비율로 매수할 수 있습니다. 포지션 구축에 따른 비용, 효율성 등의 요소를 고려하여 완전 복제, 계층화 샘플링, 업계 매칭 등의 방법을 사용하여 투자 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

전체 복제는 지수를 구성하는 다양한 증권과 그에 상응하는 비율을 전적으로 기반으로 포트폴리오를 구성하는 방법이며, 계층화 샘플링과 업계 매칭은 모두 통계적 원리를 사용하여 지수를 구성하는 증권을 선택합니다. 전체 증권이 아닌 증권의 가장 대표적인 부분이 펀드의 포트폴리오를 구성하는 데 사용됩니다.

3. 포트폴리오 가중치 조정

일반적으로 기초지수 구성종목은 정기적, 비정기적으로 조정되며, 신규 주식 추가, 추가 발행 및 배정 등의 요인이 조정됩니다. 이로 인해 기본 지수의 각 구성 종목의 가중치가 변경되므로 인덱스 펀드도 펀드 포트폴리오와 지수의 일관성을 보장하기 위해 적시에 상응하는 조정을 수행해야 합니다.

4. 오류 모니터링 및 조정

추적 오류는 인덱스 펀드 수익률과 해당 기초 지수 수익률의 차이입니다. 거래 비용 및 거래 시스템의 한계로 인해 인덱스 펀드의 수익률은 기본 지수의 수익률과 완전히 일치할 수 없습니다. 펀드 매니저는 이러한 차이가 안정적으로 유지되도록 적시에 이러한 차이를 측정하고 모니터링해야 합니다. 특정 범위 내에서. 비정상적인 편차가 발생할 경우 펀드매니저는 원인을 충분히 분석한 후 인덱스 펀드의 투자 포트폴리오 계획을 신속하게 조정해야 합니다.