펀드의 순가치는 무엇을 의미하며 어떻게 보아야 합니까?

펀드단위 순가치는 해당 펀드의 현재 총 순자산을 총 펀드 지분수로 나눈 값을 의미합니다.

계산 공식은 다음과 같습니다: 펀드 단위의 순 가치 = 총 순자산/펀드 지분.

펀드 단위의 순 가치는 각 펀드 단위의 순자산 가치로, 펀드의 총 자산에서 총 부채를 뺀 금액을 펀드가 발행한 총 단위 수로 나눈 잔액과 같습니다. .

개방형 펀드 청약 및 환매는 이 가격으로 이루어집니다. 폐쇄형 펀드의 거래가격은 매수, 매도 행위가 발생할 때 알 수 있는 시장가격인 것과 달리, 개방형 펀드의 펀드 단위 거래가격은 청약 및 매도 행위가 발생할 때 아직 알 수 없는 가격에 따라 달라집니다. 환매행위 발생(단, 당일 장 마감 후 결정 가능). 단위펀드의 순자산가치를 계산하여 발표합니다.

단위 순 가치는 낮을수록 좋은 걸까요?

많은 사람들이 펀드를 살 때 이렇게 계산한다. 같은 10,000위안으로 1위안짜리 펀드는 10,000주를 살 수 있지만, 1.4위안 펀드는 7,100주 이상만 살 수 있다. 펀드는 더 많은 주식을 얻을 수 있으므로 값싼 펀드를 구입합니다. 더욱이, 단위의 순 가치가 높을수록 "위험"하며 하락할 가능성도 커집니다.

실제로 단위의 순 가치는 투자 자금의 위험과 수익에 영향을 미치지 않습니다. 예를 들어보겠습니다.

취급 수수료 요소를 제외하고 1,000위안을 나눕니다. 펀드 A의 현재 순 가치는 0.5위안이고, 펀드 B의 현재 순 가치는 1위안입니다. 500위안으로 펀드 A를 사면 1,000주를 살 수 있고, 500위안으로 펀드 B를 사면 500주를 살 수 있습니다. 둘째 날 펀드가 급격하게 상승했습니다. 펀드 A와 펀드 B 모두 2% 상승했으며, 이후 펀드 A의 각 주식은 0.01위안, 펀드 A의 각 주식은 0.02위안씩 상승했습니다. p>

이익: 원금 500위안 X 2% = 10위안 또는 0.01위안

위의 가정에서 실제로 고가와 저가로 인한 이익이나 손실이 발생한다는 것을 알 수 있습니다. -펀드의 가격은 주로 투자한 원금과 일일 증감에 따라 결정되며 지분과는 아무런 관련이 없습니다. 단위당 순자산 가치가 낮은 펀드가 더 많은 주식을 살 수 있다고 해서 가격이 높은 펀드보다 더 많은 수익을 낸다는 의미는 아닙니다.

펀드 가격이 낮을수록 좋은 또 다른 이유는 펀드 가격이 저렴할수록 성장 여지가 크다고 믿는 사람들이 많다는 점이다. 예를 들어, 1위안 펀드는 1.5위안 펀드보다 상승 잠재력이 더 큽니다.

누적순가치는 단위순가치에 펀드 설립 이후 누적된 배당금과 분할금을 합산한 금액이다.

일부 펀드는 매년 어느 정도 배당금을 지급한다는 사실은 누구나 알고 있습니다. 따라서 펀드 단위의 순 가치를 통해서는 펀드의 일반적인 수익성을 알 수 없습니다. 이는 누적 순액을 보면 보상될 수 있습니다. 가치 누적 순 가치 = 단위 순 가치 + 배분된 배당금을 포함한 누적 배당금이라는 공식에 따르면, 누적 순 가치는 펀드의 수입을 더 잘 반영할 수 있으므로 펀드의 누적 배당금을 알 수 있습니다. 설립 이후.

예를 들어 펀드 단위의 순가치는 1.28위안이며, 펀드가 설립 이후 3회 배당금을 지급한 경우 첫 번째 배당금은 주당 0.3위안, 두 번째 배당금은 0.4위안이 된다. 세 번째 배당금은 주당 0.4위안입니다. 이날 발표된 펀드 단위의 순 가치는 1.28위안이며, 누적 순 가치는 1.28+0.3+0.4+0.2=2.18위안입니다.

누적 순가치는 펀드가 투자자에게 분배한 역사적 배당금에서 알 수 있기 때문에 누적 순가치는 펀드의 돈 버는 능력을 시험하는 '시금석'에 가깝다.

그러나 누적 순 가치가 반드시 펀드의 질을 반영하는 것은 아닐 수도 있다는 점에 유의해야 합니다. 왜냐하면 늦은 강세장에서 펀드가 발행된다면 누적 순 가치가 펀드의 질을 반영할 가능성이 매우 높기 때문입니다. 향후 장기간에 걸쳐 펀드의 가치가 낮을 것입니다. 발행 당시의 순 가치보다 낮을 것입니다.

(일반자금발행 순가치는 1위안)