펀드 거래의 일반적인 개념

1. 펀드 설립일

펀드 설립일은 펀드가 설립조건을 충족한 후 펀드운용사가 펀드 설립을 공고하는 날을 말한다.

2. 모금기간

모금기간은 투자설명서 공시일부터 펀드설립일까지의 기간을 말한다.

3. 펀드 기간

펀드 기간은 펀드가 성공적으로 발행되고 마감 기간을 거친 후의 기간을 의미합니다.

4. 펀드 오픈 데이

오픈 데이는 개방형 펀드입니다(폐쇄형 펀드는 거래소에 상장되어 있으며 거래소 거래일에 매매 가능합니다). 투자자가 청약, 환매, 전환, 양도 등의 사항을 처리할 수 있는 시간은 개장일입니다. 우리나라의 개방형 펀드 개설일은 상하이 증권거래소와 심천 증권거래소의 거래일입니다. 처리시간은 9:00~15:00 입니다.

5. 펀드 지분

펀드 단위라고도 하는 이 주식은 펀드 스폰서가 불특정 투자자에게 발행하며, 이는 보유자가 자산 소유권을 갖고 있으며 펀드의 연간 성장이 예상됨을 나타냅니다. 기대소득분배권 및 기타 관련 권리의 증거와 이에 상응하는 의무의 인수.

선불 요금 청구 시:

순 구독 금액 = 구독 금액/(1+선불 구독 요금)

선불 구독 요금 = 청약금액 ​​- 순 청약금액

청약 지분 = 순 청약 금액/T일 펀드 지분 순 가치

후순위 청구 시: 청약 지분 = 청약 금액/순액 T일의 펀드 지분 가치

6. 펀드 순 가치

각 펀드 지분의 순 가치를 말하며, 이는 펀드의 총 자산에서 총 부채를 뺀 잔액과 같습니다. 총 펀드 지분 수로 나눈 값입니다.

펀드 순가치는 단위순가치와 누적순가치로 구분됩니다.

단위순자산가치 = (총자산 - 총부채)/총 펀드개수

누적 단위 순 가치 = 단위 순 가치 +펀드 설립 후 누적 단위 배당 지급액

펀드 순 가치는 펀드 선택의 주요 기준이 아닙니다. 투자가치를 판단하는 기준은 가치입니다.

공공자금의 순가치는 매일 업데이트됩니다

7. 펀드 청약

청약은 투자자가 펀드의 액면가를 기준으로 처리 수수료를 추가하는 것을 의미합니다. 기금 모금 기간 동안(조건부) 기금 구매. 펀드 발행 가격은 일반적으로 1위안입니다. 투자자가 청약 등 펀드 업무를 처리하는 시간은 개시일 기준입니다. 구체적인 업무 처리 시간은 판매 대리점이 공지한 시간에 따릅니다.

8. 펀드 청약

청약은 펀드가 설정된 후 당일 장 마감 후 계산된 펀드 단위의 순자산가치에 더하여 펀드를 구매하는 것을 의미합니다. 처리 수수료(조건부). 투자자는 당일 15시 이전에 거래를 완료해야 하므로, 투자자가 당일 펀드를 사고 팔 때, 그날의 펀드의 순가치(매수 가격)는 아직 확정할 수 없습니다. 따라서 개방형 펀드는 일반적으로 "가격 미상"이 원칙입니다.

구독료에는 프런트엔드 구독료와 백엔드 구독료의 두 가지 유형이 있습니다. 선불요금은 펀드 구매 시 부과되는 가입비를 말하며, 일반적으로 구매금액에 따라 감소하며, 후불요금은 가입시에는 부과되지 않으나 가입시 부과되는 가입비를 의미합니다. 일반적으로 펀드 보유 기간을 기준으로 환매 시점은 일정 기간 동안 펀드를 보유하고 나면 일부 백엔드 수수료가 면제될 수 있습니다.

9. 자금 환매

는 투자자가 자금을 회수하기 위해 이미 보유하고 있는 개방형 펀드 단위를 펀드 운용사에게 판매하는 행위를 말합니다. 펀드를 환매할 때 환매수수료가 요구되는데, 일반적으로 환매금액의 3%를 넘지 않습니다. 투자자는 당일 15시 이전에 거래를 완료해야 하므로, 투자자가 당일 펀드를 사고 팔 때, 그날의 펀드의 순가치(매수 가격)는 아직 확정할 수 없으며 참고만 할 수 있습니다. 따라서 개방형 펀드는 일반적으로 "가격 미상"이 원칙입니다.

환매금액 계산:

선취시:

총 환매금액 = 환매주 T일의 펀드 지분 순가치

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환매수수료 = 총 환매율 환매율

환매금액 = 총 환매금액 – 환매수수료

백엔드 청구 시:

총액 환매 = 환매주 T일의 펀드 지분 순가치

환매수수료 = 총 환매율 환매율

후순위 청약/청약수수료 = 환매주 청약/순액 청약신청일의 자금단위 가치와 해당 단위에 따른 후취청/청약수수료

환매금액 = 총 환매금액 - 환매수수료 - 후취청/청약수수료

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10. 대규모 환매

대규모 환매란 당일 개방형 펀드의 순 환매량이 펀드 규모의 10%를 초과하는 경우 펀드매니저가 펀드의 환매비율이 총액의 10% 이상인 경우 잔여 환매신청을 유예합니다. 대규모 환매 신청이 발생한 경우, 투자자는 계속 환매와 환매 취소 두 가지 방법을 선택할 수 있습니다.

11. 펀드 전환

동일한 펀드매니저가 관리하는 여러 펀드 중 한 펀드에서 다른 펀드로 투자자가 전환하는 것을 말합니다. 지불해야 하는 수수료는 일반적으로 투자자가 환매한 후 청약하는 총 수수료보다 약간 낮습니다.

전환 금액 = 전환 주식의 전환일 펀드 순 가치 - 전환 수수료

전환 펀드 주식 = 전환 금액 전환 일 펀드 순 가치

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12. 자금 이체 보관

자금 보관 이체란 동일한 펀드에 대해 투자자가 보유하고 있는 펀드 지분을 보관 장소(판매자 및 시·지점) 간에 보관 기관을 변경하는 것을 말합니다. 동일한 판매자의 예금 통과 불가) 운영.

13. 비거래자금이체

비거래자금이체란 상속, 증여, 사법집행 등으로 인한 자금단위 보유자의 변경을 말한다. 비거래 자금 이체에는 상속, 기부, 사법 집행이 포함됩니다.