대액 이체는 조사될까요?

네, 은행이 주의할 겁니다. 은행은 과도한 데이터와 돈세탁 방지 시스템을 통해 자금을 선별할 것이다. 만약 당신들 사이에 재무 왕래가 있고, 금액 데이터에 유사한 기록이 있다면, 은행은 너무 많은 조회를 하지 않을 것입니다.

금융기관의 대액거래보고와 의심스러운 거래보고방법' 에 따르면 단일 대액거래현금수령 누적 2 만원 이상 또는 등가물 1 만 달러 이상 외화 거래는 상부에 보고해야 한다. 그러나, 모든 돈을 검사하는 것은 불가능하다. 은행은 상응하는 규칙을 제정했다. 이체가 규칙의 조건을 충족하면 조사됩니다.

대량 이전을 위해 100% 를 동결할 필요가 없습니다. 그것들은 단지 일반적인 위험 통제 절차일 뿐이다. 대량의 정상적인 거래와 개인 정보가 은행에서 잘 기록되면 곧 심사를 통과할 수 있다.

둘째, 상대방이 이체할지 여부는 사실 너에게 중요하지 않다. 상대방이 실제로 이체를 했더라도, 바람통제자금도 같은 반환 방식이라면 이체가 없는 것과 같다. 그래서 어쨌든 실제 도착을 기준으로 해야 한다.

마지막으로, 어떤 은행들은 계좌 이체 신청을 제출할 때 계좌 잔액의 변화에 대해 문자 메시지를 보내 누군가가 당신에게 이체를 했는지 제때에 알 수 있도록 하는 자금-계정 문자 알림 서비스를 제공합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)

일반적으로 은행은 계좌와 회사 계좌 간의 이체 금액에 대해 다른 규정을 가지고 있다. 법인과 은행, 기타 조직, 자영업자의 개인 계좌 또는 개인 계좌, 단일 거래 또는 누적 654.38+0 만 달러 (외화할인 654.38+0 만 달러 이상) 사이 기업 계좌 간 이체 금액이 비교적 높다. 일반적으로 단일 또는 누적 200 만 (외화할인 2000 달러 이상) 이 모두 조사된다. 이 모니터링은 즉시 검사되지 않았습니다. 반대로, 일정 기간 동안 많은' 의심스러운' 이체가 있었다. 예를 들어, 이런' 의심' 은 예를 들어 한 달에 수천 개의 땅을 내고, 갑자기 50,000 개 또는100,000,000 개의 짧은 시간 동안 50,000 개 이상의 운영 기록을 축적하는 등 반드시 조사될 것이다.

일반적으로 은행은 100000 의 일회성 이체를 확인하지 않습니다. 그러나 예금자의 자금 계좌 안전을 위해 예금자가 65438 만 원을 넘으면 은행은 예금자에게 영향을 주지 않고 관련 정보를 등록할 것이다. 하지만 걱정하지 마세요. 예금자의 입출금, 이체 등의 업무는 모두 평소대로 진행되며 영향을 받지 않습니다.

대규모 자금 이체는 조사될 것이지만, 문제는 크지 않아 영향이 없다. 대규모 자금 이체를 조사하는 것도 국민의 자금재산 안전을 보호하고 있다. 당신을 도울 수 있기를 바랍니다.