파이낸싱이란 무엇인가요? 불법자금조달이란 무엇인가요? 불법 자금 조달로 인해 위반되는 법률은 무엇입니까?

금융이란 돈을 빌리는 것을 의미하며 마진으로 거래할 수 있습니다.

불법 모금이란 단위 또는 개인이 적법한 절차에 따라 관련 부서의 승인 없이 주식, 채권, 복권, 투자 기금 증권 또는 기타 채무 증서를 발행하여 대중으로부터 자금을 조달하고 약속하는 것을 의미합니다. 일정 기간 내에 투자자에게 화폐, 실물, 기타 이익의 형태로 원리금을 상환하는 행위.

불법 모금은 다음과 같은 특징을 보이는 경우가 많습니다.

첫째, 승인 권한이 없는 부서에서 승인한 모금을 포함하여 관련 부서의 법적 승인 없이 모금하는 경우입니다. 승인 권한이 기금 모금 승인 권한을 초과합니다.

둘째는 일정 기간 내에 투자자에게 원리금을 상환하겠다고 약속하는 것이다. 원리금 상환의 주요 형태 외에 물리적 형태와 기타 형태도 있습니다.

세 번째는 불특정 소셜 객체로부터 자금을 모으는 것입니다. 여기서 '불특정 대상'이란 특정 소수의 사람이 아닌 일반 대중을 가리킨다. 넷째, 불법자금 조달의 본질을 은폐하기 위해 법적 형식을 사용한다.

확대정보;

공공예금의 불법흡수나 위장흡수는 일정한 금액이나 정황이 있는 경우에만 범죄가 될 수 있습니다. 최고인민검찰원 공안부가 2019년 12월 1일 제정하여 공포한 《공안기관 소관 형사사건의 접수 및 기소기준에 관한 최고인민검찰원 및 공안부 규정(2)》 2010년 5월 7일

"제28조[공공예금 불법흡수죄(형법 제176조)] 공공예금을 불법흡수하거나 위장한 방법으로 흡수하여 금융질서를 문란하게 한 자 다음과 같은 상황 중 하나라도 의심되는 경우 기소해야 합니다.

( 1) 개인이 20만 위안을 초과하는 금액의 위장 공공 예금을 불법적으로 흡수 또는 흡수하고, 단위가 불법적으로 100만 위안을 초과하는 위장 공공 예금;

(2) 개인이 100만 위안을 초과하는 위장 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 흡수한 경우, 위장된 형태로 대중으로부터 예금을 위장된 형태로 불법적으로 흡수 또는 흡수하는 단위, 150가구 이상의 위장된 형태로,

(3) 개인이 위장된 형태로 대중으로부터 예금을 불법적으로 흡수 또는 흡수하는 경우 예금자에게 직접적인 경제적 피해를 초래합니다. 손실액이 100,000위안을 초과하는 경우 해당 단위는 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수하여 500,000위안 이상의 예금자에게 직접적인 경제적 손실을 초래합니다.

(4) 사회적으로 부정적인 영향을 미치는 경우 ;

(5) 금융질서를 심각하게 교란시키는 기타 상황.”

2010년 최고인민법원은 “특정 신청에 관한 여러 문제에 대한 최고인민법원의 해석”을 채택했습니다. 불법자금모집 형사사건심판법”에도 규정하고 있다.

바이두 백과사전 - 불법 모금 범죄