채널당은 '사람의 머리를 잡아당기는' 수법으로 대출 사기를 쳤고, 후베이 소비자 금융 회사도 참여했습니다.

1월 7일, 판결 문서 네트워크는 후베이 소비자 금융 유한 회사(이하 후베이 소비자 금융 회사)가 다음과 같은 대출 사기를 당했음을 보여주는 대출 사기 사건의 판결 문서를 공개했습니다. 253만 위안.

해당 사건은 2017년에 발생했다. 당시 후베이 소비자 금융 회사와 Dingxin (Beijing) 자산 관리 유한 회사 (Dingxin Company라고 함)는 Dingxin Company가 소비자 금융 회사의 신용 정책을 충족하는 차용자를 추천한다는 내용의 협력 계약을 체결했습니다. Dingxin Company는 흑룡강에서 Hubei Consumer Finance Company의 대출 사업을 홍보하기 위해 Xu Mouhui와 Dong Mouhui를 2차 대리인으로 찾았습니다.

판결문에서는 Xu Mouhui와 Dong Mouhui가 Tieli Huijin Zhongding Agricultural Technology Co., Ltd.(이하 Huijin Zhongding Company)를 설립하고 Sun을 고용했다고 밝혔습니다. 주변지역에서는 중개업자를 통해 농민을 찾아내고, 대출 성공 후 중개업자와 농민에게 혜택을 지급하고, 농민은 상환의무를 지지 않는다는 조건으로 농민의 정보를 수집한다.

정보를 입수한 서머휘와 동머휘는 썬에게 농산물, 부동산 사진, 토지 계약서 등 대출 정보를 위조하고 허위 대출 전 조사 보고서를 작성하라고 지시했다. Dingxin Company. Dingxin Company는 대출 신청을 위해 Hubei Consumer Finance Company에 해당 정보를 추천했습니다.

실제로 대출 신청자는 혜택 수수료만 받았고, 대출금은 모두 쉬씨 등에게 나눠졌다. 2017년 10월부터 12월까지 Xu와 3명은 위와 같은 수단을 사용하여 21명의 농민의 허위 정보를 이용해 소비자 금융 회사에 253만 위안을 사취했습니다.

채널사에는 '더러운 것'이 있다

사건 재판 과정에서 서머휘 외 3명이 저지른 사기 행위에 대한 자세한 내용이 공개되면서 채널이 어떻게 운영되고 있는지 드러났다. 이용된 소비자금융회사의 회사에서 대출을 단계별로 "현금화"합니다.

쉬모후이는 친구의 소개를 통해 딩신컴퍼니가 대출사업을 할 수 있다는 사실을 알게 돼 가맹점을 모집할 계획이라고 밝혔다. Dingxin Company의 회장인 Yuan은 그와 합류하기 위해 프랜차이즈 비용 100,000위안을 지불하기로 동의했고, 그는 대출이 필요한 사람들을 찾기 위해 시골로 가서 정보를 수집한 후 이를 Yuan에게 이메일로 보냈습니다. 대출이 성공적으로 이루어지면 위안화는 대출 금액당 1,000위안을 지불하게 되며 혜택의 3분의 1이 지급됩니다.

그러나 나중에 실행되었을 때 Xu는 실제 대출 요구자를 심각하게 찾지 않고 위의 방법을 통해 사기를 저질렀습니다. 후베이 소비자 금융회사는 농민만이 신청할 수 있는 '농업 이익 대출'을 추진하고 있기 때문에 쉬 등은 대출 기록이 없는 농민을 찾아 5,000~20,000위안 범위의 혜택을 약속하거나 정보를 얻거나 중개인에게 10%를 제공함으로써 대출 금액을 혜택 수수료로 사용하면 중개자는 사기 대출을 지원할 농부를 찾을 것입니다.

Dingxin Company는 대출이 허위라는 사실을 알고 대출 금액의 30%를 자체 용도로 보류하고 나머지 대출 금액 60%는 Xu Mouhui 등이 보유했습니다. 판결에 따르면 Xu Mouhui 등이 관리하는 60건의 대출금은 주로 조립식 패널 공장과 토끼 농장을 개설하는 데 사용되었으며 결국 모두 손실을 입었습니다.

후베이 소비자 금융 회사의 검토 메커니즘이 부족합니다.

후베이 소비자 금융 회사는 Dingxin 회사로부터 대출 정보를 받으면 왜 검토를 수행합니까? 회사 직원들이 답변해 주었습니다.

후베이 소비자 금융 회사 직원은 Dingxin 회사와 후베이 소비자 금융 회사 간의 협력의 주요 내용은 Dingxin 회사가 자체 채널을 통해 회사의 개인 소비 대출 사업을 홍보하고 홍보했다는 점을 지적했으며, 회사는 해당 요건을 충족하는 대출신청자를 추천합니다. 이 과정은 Dingxin Company가 동북 지역에서 대출이 필요한 고객을 찾기 위해 사람들을 보내는 것입니다. 그들은 고객 정보를 수집하고 진위 여부를 확인한 다음 검토를 위해 회사에 대출 조사 보고서를 발행합니다.

후베이 소비자 금융 회사 직원의 진술을 보면 채널 회사가 대출 기관을 찾고 대출의 진위 여부를 확인하는 역할을 담당하고 있음을 알 수 있습니다. 이는 축구를하는 심판과 같습니다. 채널 회사의 말에 따라 "목표" 여부를 결정합니다. 이 모델은 채널 회사가 의도적으로 진실을 은폐하면 소비자 금융 회사를 "현금 지급기"로 만듭니다.

이 직원은 심각한 대출 연체로 인해 후베이 소비자 금융 회사가 실무팀을 문으로 보냈고 수집 과정에서 고객의 대출 정보가 대부분 허위인 것으로 밝혀졌다고 말했습니다. , Dingxin Company와 Xu A 특정 사회 등이 대출을 받기 위해 "사람의 머리를 당기는"방법을 사용한 것으로 밝혀졌습니다.

조사 결과 진실이 밝혀진 뒤 후베이소비자금융회사는 해당 사건을 제보했다. 2019년 중반 쉬모후이(Xu Mouhui), 동모후이(Dong Mouhui), 쑨(Sun)이 차례로 체포됐다. 대출금 253만 위안 중 5만 위안만 회수돼 후베이 소비자금융회사는 248만 위안의 손실을 입었다.

2019년 12월 우창시 우창구 인민법원은 대출 사기 혐의로 3명에게 징역 11년, 벌금 10만 위안을 선고했다. 징역 10만 위안, 벌금 6만 위안, 쑨원에게 징역 5년, 벌금 5만 위안을 선고했다. Xu Mouhui와 Dong Mouhui는 판결에 대해 항소했지만 우한 중급인민법원은 항소를 기각하고 원래의 판결을 유지했습니다.