현금 창고의 역할

현금풀은 외부 융자에서 내부 융자로 바뀌어 이자 지출을 줄였다. 현금 풀에서 서로 다른 계정의 양수 및 음수 잔액은 효과적으로 서로 상쇄될 수 있으며, 계정에 남은 자금이 있는 하위 계정의 자금은 자동으로 다른 자금이 부족한 하위 계정으로 이체됩니다. 이렇게 하면 기업의 자금이 충분히 활용되고, 융자 수요는 그룹 내에서 충족될 수 있고, 외부 융자가 필요하지 않으며, 수속을 간소화하고, 융자 비용을 크게 낮출 수 있다.

예를 하나 들어보죠. A, b, c 가 같은 그룹 회사에 속한다고 가정합니다. A 일 평균 흑자 40 만, B 일 평균 흑자 20 만, C 일 평균 대월 30 만 원. 계약예금이율이 1.44%, 대출이율이 5.67% 라고 가정하면, 분명히 그룹은 현금 풀을 설립함으로써 이전보다 더 많은 이자 수입을 얻을 수 있다.

자금 관리를 개선하다

모회사는 현금 풀을 통해 각 하위 계좌의 현금 흐름을 제때에 이해하고, 내부 통제의 책임을 명확히 하며, 내부 통제의 효과를 강화하고, 관리를 용이하게 할 수 있다. 둘째, 현금 창고는 그룹의 남은 자금을 집중시켜 보다 효과적인 투자 활동을 하고 기업에 이윤을 늘릴 수 있도록 했다. 기업이 투자 활동을 하지 않더라도 큰 예금은 기업이 더 높은 약속예금 금리를 얻을 수 있게 한다.