1 만 개인 계좌는 조사될까요?

개인 계좌 수입 654.38+0 만 원은 일반적으로 확인하지 않습니다. 적발되더라도 합법적인 수입이라면 사용자에게 아무런 영향을 미치지 않는다.

일반적으로 은행은 의심스러운 이체도 검사해야 한다. 예를 들어, 일반 기업 직원의 경우, 은행카드가 매월 유입되는 주된 것은 임금 소득으로, 금액은 대략 만 원 정도이다. 최근 며칠 동안 일일 계좌에 갑작스럽고 지속적인 송금이 발생했고, 금액이 작지 않거나 큰 거래의 표준 하한선에 가까웠기 때문에 은행은 이런 의심스러운 이체를 확실히 점검할 것이다.

일반적으로 각 은행은 의심스러운 거래에 대한 모니터링 기준을 설정합니다. 이러한 기준은 기본적으로 "금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고 관리 방법" 을 참조하고 은행 자체의 내부 정책과 연계하여 개발되었습니다. 이 기준에는 고객 신원, 과거 거래 행위, 의심스러운 거래 자금, 의심스러운 거래 출처, 의심스러운 거래 흐름 등이 포함되며 이에 국한되지는 않습니다. 자금 거래가 이러한 기준 중 하나에 닿으면 의심스러운 거래에 대한 프롬프트가 표시됩니다.

물론, 의심스러운 거래의 힌트가 자금에 문제가 있다는 것을 의미하지는 않는다. 예를 들어, 한 일반인이 어느 날 갑자기 자신의 계좌에 10 만원을 넣었다. 분명히, 이 거래는 큰 거래일 뿐만 아니라 의심스러운 거래이며, 중점 감시 대상에 속한다. 그러나 은행 자금 세탁 방지 요원은 송금측이 체채센터의 회사 계좌라는 것을 보면 이 자금이 복권 당첨자라는 것을 알 수 있다. 준칙이다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 은행, 은행, 은행, 은행, 은행, 은행)