불법 자금 조달은 다음과 같은 형태를 취할 수 있습니다.

불법 자금 조달은 주로 다음과 같은 형태를 취합니다.

1. 복권을 발행하거나 위장하는 형태로 자금을 조달하는 행위

2. 상품 유통 등

3. 부동산, 부동산, 기타 자산을 균등하게 나누어 지분 처분권을 매각하여 고금리로 자금을 조달하는 행위;

4. 시민사회를 활용하세요. 5. 유가증권, 회원카드, 채무증서 발행을 통해 자금을 흡수하세요.

1. 불법자금조달죄의 형량기준

1. 이 죄를 범한 자연인은 5년 이하의 유기징역에 처한다. 형사구류되며, 불법적으로 모금된 금액의 100%를 벌금으로 부과하거나 단독으로 1% 이상 5% 이하의 벌금을 부과합니다.

2. 단위가 이 죄를 범한 경우, 해당 단위에는 벌금을 부과하고, 직접 책임자 및 기타 직접 책임자는 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처한다. .

2. 불법 자금 조달의 범죄 수법

(1) 높은 수익을 약속하고 '하늘의 파이', '하루아침에 부자가 된다'는 신화를 날조합니다. 막대한 이익의 유혹은 모든 사기범죄자들이 대중을 속일 수 있는 유일한 방법이다. 더 많은 사람을 유인하기 위해 범죄자는 보상, 포인트 리베이트 등의 형태로 투자자에게 높은 수익을 약속하는 경우가 많습니다. 더 많은 사람들이 모금에 참여하도록 사기 위해 불법 모금자는 먼저 초기 투자자의 원리금을 적시에 전액 현금화하고 나중에 모금자의 자금을 사용하여 이전 원금과 이익을 현금화합니다. 일정 규모에 도달한 후, 그는 비밀리에 자금을 이체하고 그 돈을 가지고 도망갔습니다.

(2) 대중을 단계적으로 수렁에 빠뜨리기 위해 거짓 프로젝트를 만들거나 함정 계약을 체결합니다. 범죄자들은 ​​선인장, 스피루리나, 알로에, 용과, 동충하초, 번식개미, 검은 기니피그, 꽃사슴, 가금류 재활용 등을 심는다는 명목으로 사람들의 자금을 사취합니다. 일부는 소위 첨단 기술 제품을 개발한다는 명목을 사용합니다. 일부는 조림 및 주택 건설 자금 조달과 같은 허위 프로젝트를 조작하여 대중을 속여 "주식 투자"를 하게 하며, 일부는 백숍을 임대하여 공공 예금을 흡수할 것이라고 약속합니다.

(3) 투자와 재무관리의 개념을 혼동하여 눈부신 새로운 조건 앞에 대중의 판단력을 잃게 만든다. 일부 범죄자는 전자금, 투자펀드, 온라인 외환투기 등 새로운 용어를 사용해 대중을 혼란에 빠뜨리고, 새로운 투자수단이나 금융상품인 것처럼 가장하며, 일부는 독점, 대리, 프랜차이즈 체인, 소비자가치 등 새로운 사업 운영을 활용한다. 리베이트, 전자상거래 방식을 추가하여 대중을 속여 투자하게 했습니다.

(4) 외모를 차려입고 합법성 또는 연예인 효과를 이용하여 대중의 신뢰를 속이는 행위. 범죄 행위를 합법적인 것처럼 보이게 하기 위해 범죄자들은 ​​종종 회사를 설립하고 실제 운영이나 투자 프로젝트 없이 자신의 불법 목적을 은폐하기 위해 완전한 산업 및 상업 허가, 세무 등록 및 기타 절차를 거치게 됩니다. 이들 기업은 고급 오피스 빌딩에 사무실 공간을 임대하고, 연예인을 고용해 광고를 하고, 홍보를 늘려 대중의 신뢰를 속인다.

(5) 인터넷을 이용해 범죄를 저지르고 가상공간을 통해 공격을 회피한다. 범죄자들은 ​​웹사이트를 구축하거나 다른 장소에 위치시키기 위해 해외 서버를 임대합니다. 그들은 대개 사람들을 유인하기 위해 코드명이나 화면명을 사용합니다. 일부는 또한 웹사이트, 블로그, 포럼과 같은 온라인 플랫폼과 QQ, MSN과 같은 인스턴트 메시징 도구를 사용하여 허위 정보를 퍼뜨리고 대중을 속입니다. 조사를 받은 이들은 신속하게 홈페이지를 폐쇄하고 규정을 따르지 않는 오프라인 운영 명목으로 돈을 빼돌릴 예정이다. 그는 도주하기 전 오프라인 직원들에게 그들의 성과를 기억해 줄 것을 요청하고 사기당한 사람들의 안정을 위해 앞으로 돈을 환불하겠다고 약속하는 소위 공지문을 발행하기도 했습니다.

(6) 정신적, 육체적 강압이나 가족 기만을 통해 피해자 수를 지속적으로 확대합니다. 많은 불법 모금 참가자들은 친척과 친구들의 설득을 통해 저위험 고수익 활동에 참여하고 있습니다. 범죄자들은 ​​친척, 친구, 마을 동료 등과의 관계를 이용해 높은 이자율로 유인하여 불법적으로 자금을 얻는 경우가 많습니다. 이미 MLM 조직에 합류한 일부 MLM 직원은 성과를 완성하거나 향상시키기 위해 MLM 조직의 정신적 세뇌 또는 신체적 강압에 따라 주저하지 않고 가족, 지리적 연결을 활용하여 친척, 친구, 동급생 또는 이웃을 설득하여 합류합니다. 심지어는 부모, 배우자, 자녀까지 포함시켜 놓지 않더라도 가족 간의 불화를 초래하고 인류의 비극을 초래하기도 합니다.

법적 근거: "불법 금융 기관 및 불법 금융 영업 활동 금지 관련 사항에 대한 고시"

제1조 불법 모금이란 단위 또는 개인이 자금을 조달하지 않는 것을 말합니다. 적법한 절차에 따라 관련 절차를 거쳐 해당 부서의 승인을 받아 주식, 채권, 복권, 투자기금 증권 또는 기타 채무증서를 발행하여 대중으로부터 자금을 조달하고 원금과 이자를 상환하거나 수익을 제공할 것을 약속합니다. 일정 기간 내에 화폐, 종류, 기타 수단으로 투자자를 대하는 행위. 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다:

(1) 승인 권한이 없는 부서에서 승인한 모금 및 권한을 초과하는 승인 권한이 있는 부서에서 승인된 모금을 포함하여 관련 부서의 법적 승인 없이

(2) 일정 기간 내에 투자자에게 원리금을 상환할 것을 약속합니다. 원리금 상환의 주요 형태 외에 물리적 형태나 기타 형태도 포함됩니다.

(3) 불특정 사회적 대상, 즉 대중으로부터 자금을 조달하는 것

(4) 법적 형식을 사용하여 불법 자금 조달의 성격을 은폐합니다.