은행 카드 입력 654.38+0.70,000 은 자금원이 필요합니까?

우선, 당신이 100 원에 예금하든 100 만원에 예금하든, 은행은 예금자에게 자금 출처 증명서를 요구하지 않는다는 것을 분명히 한다. 은행은 예금으로 생존하기 때문에, 네가 저축을 많이 할수록 은행은 더욱 기뻐한다. 예금이든 이체든, 은행은 기본적으로 당신의 자금원을 확인하지 않지만, 상황에 따라 달라진다. 만약 당신의 계좌에 수천만 원의 출입이 자주 있다면, 은행은 이미 익숙해져서, 당신의 자금원을 일부러 조사하지 않을 것입니다.

예를 들어, 은행에 5000 만 달러의 현금을 가지고 가면 자금 출처를 확인하기가 어렵고 은행도 이 능력을 가지고 있지 않다. (존 F. 케네디, 돈명언) 가장 많은 것은 저축할 때 당신의 자금원에 대해 물어보고, 예금할 때 당신의 신분증 정보를 확인해 보는 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예금명언) 귀하의 계정에 대한 실제 자금 감독은 예금 후 규제 당국이 귀하의 자금 사용을 추적하는 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)

만약 이 돈이 합법적인 정상적인 수입이라면, 예를 들면 복권에 당첨되거나, 수천만 원의 복권에 당첨되거나, 갑자기 징수를 받아 수천만 원의 토지와 집을 징용한다면, 이 돈은 모두 합법적인 수입이니, 어떻게 감독해도 상관없다. 규제 당국이 계좌를 감시하고 추적하는 목적은 불법 사용을 막기 위해 정상적으로 사용하는 정상 수입에는 문제가 없을 것이다. 자금 출처가 불분명하고 소득 증명 세부 사항을 증명할 수 없다면 계좌는 동결된다. 이 기금은 CBRC 로 이전되어 보관됩니다. 자금원의 세부 사항이 확인되면. 그런 다음 은감회나 집행 규찰부에서 당신의 일, 회사 등을 점검할 것입니다. 정말 위법 행위가 없다고 생각한다. 정상 계좌 회복이 주어질 것이다.

현재 국가는 돈세탁에 대한 규제가 매우 엄격하여 은행의 돈세탁 방지 조치가 매우 엄격하다. 거액의 유입을 알 수 없는 원산지 재산이 발견되면 관련 감독을 받게 된다. 이 중 개인 계좌 이상 거래는 반드시 중국 인민은행 돈세탁 방지 분석 센터에 보고해야 하며 상업은행이 조사를 해야 하는데, 주로 세 가지 상황이 포함됩니다.

1. 단일 또는 당일 인민폐 20 만원 이상의 현금 접근금. 6 억 5438 만 달러+0 억 000 만 달러에 해당합니다.

2. 개인 대 개인 이체, 공공 대 개인 이체, 당일 단일 또는 누적 50 만원 이상. 6 억 5438 만 달러 이상에 해당한다.

3. 거래측은 자연인의 국경을 넘나드는 거래이며, 단일 거래 또는 당일 누적 금액이 1 만 달러를 초과합니다.