불법 자금 모금이란 무엇인가?

질문 1: 불법 모금이란 무엇입니까? 불법 모금이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차 승인 없이 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권증명서 발행을 통해 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 화폐 실물 등의 수익형식으로 투자자에게 본이자를 갚겠다고 약속한 행위. 불법 모금은 종종 다음과 같은 특징을 나타낸다. 첫째, 관련 부서의 법적 승인 없이 승인 권한이 없는 부서의 승인 없이 자금을 모으는 것이다. 심사권이 있는 부서는 월권심사 자금을 모금한다. 두 번째는 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속한 것이다. 화폐 형식 외에 실물 형식과 다른 형태의 원금 상환도 있다. 셋째, 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 모으는 것이다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다. 넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다.

질문 2: 불법 모금이란 무엇이며, 어떻게 모금의 특징을 정의하는가?

첫째, 관련 부서의 법적 승인 없이, 승인 권한 없이 승인 된 자금을 포함 하 여, 승인 권한 부서가 자금을 승인, 즉, 자금을 모으는 사람이 자금을 모으는 주체의 자격이 되지 않습니다.

2. 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속합니다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다.

셋째, 사회의 비특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다.

넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다. 범죄자들은 불법적인 목적을 감추기 위해 투자자 (피해자) 와 계약을 맺고 정상적인 생산경영 활동으로 위장해 자금을 사취하는 최종 목적을 극대화하는 경우가 많다.

위의 네 가지 조건이 동시에 충족되는 것은 불법 자금을 모으는 것이다.

질문 3: 불법 자금 모금이란 무엇입니까? 왜 불법 모금을 단속하고 불법 모금에 속하는지 판단하고, 사회 대중 (단위와 개인 포함) 이 자금을 흡수하는 행위가 다음 네 가지 조건을 동시에 충족시키는지 보아야 한다. 형법에 달리 규정되어 있는 경우를 제외하고 형법 제 176 조에 규정된' 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금' 으로 인정되어야 한다.

(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것

(b) 미디어, 프로모션, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 사회에 홍보한다.

(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안

(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.

질문 4: 불법 자금 모금은 무엇을 의미합니까? 불법 자금 모금이란 무엇인가?

현재, 불법 모금에 관한 유일한 준법정 개념은 없으며, 형법도 불법 모금죄를 규정하지 않는다. 형법에 따르면 불법 모금과 관련된 죄명은 공공예금죄 불법 흡수, 사기죄 모금 등이다.

"불법 금융 기관 및 불법 금융 업무 활동 금지 통지" (은발 [1999]4 1 호) 에 따르면:

"불법 기금 모금" 이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 승인 없이 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권 증빙을 발행함으로써 사회대중에게 자금을 모집하고 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 이자를 갚겠다고 약속한 행위를 말한다.

그 특징은 다음과 같습니다.

첫째, 승인 기관의 승인없이 자금을 모으는 것을 포함하여 관련 부서의 법적 승인없이; 심사권이 있는 부서는 월권으로 자금을 모으는 것을 비준한다. 즉, 자금을 모으는 사람은 자금을 모으는 주체 자격을 갖추지 못한다

2. 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속합니다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다.

셋째, 사회의 비특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다.

넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다.

불법 자금 모금의 주요 유형은 무엇입니까?

불법 모금에 대한 추가 단속 통지 (은발 (1999)289 호) 관련 규정에 따르면' 불법 모금' 은 다음과 같이 요약할 수 있다.

(1) 증권, 회원 카드 또는 채무 증서를 발행하여 자금을 흡수합니다.

(2) 부동산, 부동산 등의 자산을 등분하여 그 몫을 매각하여 고금리로 자금을 모으다.

(3) 민간 클럽 형태로 불법 자금 조달;

(4) 상품 유통 등 경제 계약을 체결하는 형식으로 불법 자금을 모으다.

(5) 복권 발행 또는 위장 발행 자금 조달;

(6) MLM 또는 비밀 시리즈의 형태로 불법 자금을 모으는 것;

(7) 과수원이나 장원 개발 형식으로 불법 자금을 모으다.

기관이나 개인이 관련 부서의 법정 절차 승인 없이 주식, 채권, 복권, 투자기금증권 또는 기타 채권증명서 발행을 통해 사회대중에게 자금을 모금하고 일정 기간 동안 화폐, 실물 및 기타 수익형식으로 투자자에게 본이자를 상환하겠다고 약속한 행위다.

불법 자금을 어떻게 식별합니까?

불법 모금 형식은 다양하고, 은폐성, 사기성이 갈수록 강해지고 있다. 어떻게 불법 자금을 식별하고 예방할 수 있습니까? 관련 부서는 다음을 권장합니다.

1. 불법 모금의 성격과 위험을 중시하고, 식별능력을 높이고, 각종 유혹을 자각하고 있다. 하늘에서 파이를 떨어뜨리지 않을 것이라고 굳게 믿고,' 높은 수익률',' 빠른 치부' 의 투자 항목을 냉정하게 분석해 속는 것을 피하다.

2. 불법 모금의 기본 특징에 따르면 주체자격이 합법적인지, 종사하는 모금 활동이 비준되었는지에 주로 달려 있다. 보답을 약속하든 안 하든, 불법 모금 행위는 일반적으로 일정 비율의 모금 수익을 약속하는 특징을 가지고 있다.

우리는 합리적인 투자에 대한 인식을 키워야합니다. 높은 투자에는 종종 높은 위험이 수반되며, 비표준 경제 활동에는 이러한 큰 위험이 수반됩니다.

4. 불법 모금 위험에 대한 자기 부담에 참여하는 의식을 강화해야 한다. 불법 자금을 모으는 것은 불법이며, 불법 자금을 모으는 사람이 투입한 자금 및 관련 이익은 법률의 보호를 받지 못한다. 신중하게 식별하고 신중하게 투자해야 한다.

질문 5: 사모 펀드란 무엇입니까? 불법 자금을 모으는 것과 어떤 차이가 있습니까? 사모' 도 증권 발행의 한 형태다. 증권 발행인이 소수의 특정 투자자에게만 증권을 판매한다는 뜻이다. 금융 기관 또는 발행인과 밀접한 업무 왕래를 하는 회사와 같은 기관 투자자를 위한 사모 투자 개인 투자자, 주로 내부 직원. 사모의 가장 큰 특징은 발행인이 증권관리기관에 등록 수속을 하지 않아도 돼 발행시간과 등록비용을 절약할 수 있다는 점이다. 게다가, 사모는 발행인이 스스로 처리하고, 위험은 스스로 부담하며, 발행 비용을 절약한다. 증권의 공개 발행에 비해 사모발행은 층층 비준의 번거로움을 피하고, 절차를 크게 간소화하고, 자금 조달을 가속화하고, 발행 비용을 낮춘다. 그러나 유동성이 떨어지고, 투자자에게 보수가 풍부하며, 투자자들이 경영에 간섭하는 것과 같은 단점도 있다. 그래서 민간융자를 선택한다면 장단점을 따져 신중히 고려해야 한다.

불법 모금이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 비준하지 않고 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권증명서 등을 발행하여 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 화폐 실물 기타 이익 형식으로 투자자에게 본이자를 갚겠다고 약속한 행위. 불법 모금은 종종 다음과 같은 특징을 나타낸다. 첫째, 관련 부서의 법적 승인 없이 승인 권한이 없는 부서의 승인 없이 자금을 모으는 것이다. 심사권이 있는 부서는 월권심사 자금을 모금한다. 두 번째는 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속한 것이다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다. 셋째, 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 모으는 것이다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다. 넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다.

일반적으로 위의 네 가지 특징을 지닌 모금 행위는 모두 불법 모금으로 인정될 수 있지만, 불법 모금을 판단하는 근본적인 특징은 모금자가 모금 주체 자격을 갖추지 못하고 투자자에게 본이자를 갚겠다고 약속한 것이다.

질문 6: 불법 자금 모금의 의미는 무엇입니까? 불법 모금죄는 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 통해 불법적으로 액수가 큰 자금을 모으는 것을 말한다. 불법 모금이란 승인되지 않은 회사, 기업, 개인 또는 기타 조직을 말한다. 법률 법규를 위반하고 부적절한 경로를 통해 사회 대중이나 단체로 자금을 모으는 행위는 본죄의 본질이다.

질문 7: 불법 모금죄의 성립 조건은 무엇입니까? 어떻게 판정합니까? 불법 모금죄는 없다.

불법 모금과 관련된 죄명은 1 이며, 공공예금의 불법 흡수죄입니다. 2. 자금을 모아 사기죄를 사기하다.

양형은 구체적인 상황에 달려 있다.

공공 예금의 불법 흡수

중화인민공화국형법 제 176 조는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 공공예금을 편입하여 금융질서를 훼손하고, 3 년 이하의 징역이나 구속형을 선고받고, 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.

단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.

융자사기죄

중화인민공화국 형법 제 192 조는 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 이용하여 불법 자금을 모금한다. 액수가 비교적 큰 경우, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.

최고인민법원은 불법 모금 형사사건을 심리하고 구체적으로 법률을 적용하는 몇 가지 문제에 대한 해명을 했다.

법석 [20 10] 제 18 호

2006 년 10 월 22 일 최고인민법원 재판위원회 제 1502 차 회의에서 통과된'

20 10 년 12 월 13 일

법에 따라 공공예금 불법 흡수, 모금사기 등 불법 모금범죄 활동을 처벌하기 위해 형법 관련 규정에 따라 이런 형사사건을 구체적으로 적용하는 몇 가지 문제는 다음과 같이 해석된다.

제 1 조 국가금융관리법규를 위반하여 사회대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위와 동시에 다음 네 가지 조건을 충족하는 것은 형법 제 176 조에 규정된' 공공예금 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공예금 흡수' 로 인정되어야 한다. 단, 형법에 별도로 규정된 경우는 예외입니다.

(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것

(b) 미디어, 프로모션, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 사회에 홍보한다.

(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안

(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.

사회에 공시하지 않고 특정 대상에 친우나 단위 자금을 흡수하는 것은 불법 흡수나 위장 흡수에 속하지 않는다.

제 2 조는 다음 행위 중 하나로 본 해석 제 1 조 제 1 항의 규정 조건에 부합하는 형법 제 176 조의 규정에 따라 공공예금죄의 불법 흡수죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.

(1) 부동산 판매의 실제 내용이 없거나 부동산 판매를 주요 목적으로 하지 않고 원원 판매, 애프터 전세, 환매 약속, 부동산 점유율 판매 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것.

(2) 임권 양도, 대리 관리 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 것.

(3) 재배 (양식), 임대 재배 (양식), 공동 재배 (양식) 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것

(4) 상품 환매, 대리 판매 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하다. 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 실제 내용이 없거나 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 것을 주요 목적으로 합니다.

(5) 주식 양도나 허구 채권 판매 등 주식, 채권의 실제 내용을 발행하지 않는 방식으로 자금을 불법적으로 흡수한다.

(6) 실제 내용을 가지고 있지 않은 자금을 모으거나, 해외 자금 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하거나, 허구 자금을 판매하는 것;

(7) 판매 보험의 실제 내용이 없어 위조보험회사나 위조보험증서 등의 수단으로 자금을 불법적으로 흡수한다.

(8) 주식에 투자하여 불법적으로 자금을 흡수한다.

(9) 위탁 재테크 방식으로 불법적으로 자금을 흡수한다.

(10)' 협회',' 사회단체' 등 민간조직을 이용해 불법적으로 자금을 흡수하는 것.

(11) 기타 불법 자금 흡수 행위.

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질문 8: 불법 자금 모금이란 무엇입니까? 불법 자금 모금의 형태는 무엇입니까? "불법 금융기관과 불법 금융업무활동 금지에 관한 통지" 에 따르면 불법 모금이란 기관이나 개인이 법정 절차를 거치지 않고 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권증명서 등을 발행하는 방식으로 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 이자를 갚거나 수익을 내는 행위를 약속했다. 불법 모금은 공공예금, 모금 사기 등의 범죄를 불법적으로 흡수한 혐의를 받을 수 있다. 불법 자금 모금의 특징은 다음과 같습니다. 관련 부서의 법적 승인없이; 일정 기간 내에 투자자에게 원금을 갚겠다고 약속하며, 보통 약속한 이자는 일반 재테크와 투자 수익보다 훨씬 높다. 사회의 불특정 대상에 자금을 모으다. 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다.

불법 모금에 대한 추가 단속 통지 (은발 [1999]289 호) 에 따르면 불법 모금은 주로 다음과 같은 형태를 취한다.

① 증권, 회원 카드 또는 채무 증빙을 발행하여 자금을 흡수한다.

② 부동산, 부동산 등 자산을 동등하게 나누고, 응당한 처분권 몫을 매각함으로써 고금리로 자금을 마련한다.

(3) 민간 클럽 형식으로 불법 자금을 모으다.

(4) 상품 유통 등 경제 계약을 체결하는 형식으로 불법 자금을 모으다.

⑤ 복권 발행 또는 변장을 통해 자금을 모으다.

6. MLM 또는 비밀 시리즈의 형태로 불법 자금 조달;

⑦ 과수원 또는 매너 개발 형태로 불법 자금 조달.

⑧ 현대전자네트워크 기술을 이용해 만든' 가상' 제품 (예:' 전자상점',' 전자백화점' 등 투자위탁 경영, 만기환매 등) 을 이용해 불법 자금을 모금한다.

⑨ 인터넷을 통해 투자기금을 설립하는 형식으로 불법 자금을 모으다.

⑩ "전자 금 투자" 형식으로 불법 자금을 모으다.

질문 9: 불법 자금 모금이란 무엇입니까? 불법 자금 모금의 특징은 무엇입니까?

(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것

(b) 미디어, 프로모션, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 사회에 홍보한다.

(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안

(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.

둘째, 불법 자금 조달의 주요 형태

불법 모금 활동은 내용이 광범위하고 형식이 다양하다. 현재의 범죄 상황으로 볼 때, 주로 채권류, 지분류, 상품마케팅류, 생산경영류 4 종을 포함한다. 주로 다음과 같은 형태가 있습니다.

(a) 재배, 양식, 프로젝트 개발, 장원 개발, 생태 환경 투자 등의 이름으로 불법 자금을 모으는 것

(2) 주식, 채권, 복권, 투자기금 등의 권리 증빙이나 선물거래, 전당포 등의 이름으로 불법 자금을 모으는 것.

(c) 주식을 주장하고 배당에 참여하는 방식으로 불법 자금을 모으다.

(d) 회원 카드, 회원 카드, 좌석 카드, 할인 카드, 소비자 카드 등을 통해 불법 자금을 모으다.

(5) 상품 판매와 임대, 환매 및 양도, 개발회원, 업무연맹,' 속분법' 등의 수단을 이용하여 불법 자금을 모으다.

(6)' 협회',' 협동조합' 등 민간기구나 지하돈장을 이용해 불법 자금을 모으다.

(7) 현대전자네트워크 기술을 이용하여 전자상점, 전자백화점 등' 가상제품' 을 구축해 투자위탁 경영, 환매 등을 통해 불법 자금을 모금한다.

(8) 재산, 부동산 등의 자산을 균등하게 나누어 주식 처분권을 매각하여 불법 자금을 모으다.

(9) 상품 유통 계약서에 서명하는 형식으로 불법 자금을 모으다.

(10) 다단계 판매나 비밀 연결 등으로 불법 자금을 모으다.

(11) 인터넷을 통해 투자기금 등을 설립하는 등 형태의 불법 자금을 모으다.

(12)' 전자금 투자' 형식으로 불법 자금을 모으다.

질문 10: 어떤 모금이 합법적입니까? 합법적인 모금이란 회사, 기업, 조직 및 개인이 관련 법규에 규정된 조건과 절차에 따라 증권이나 금융리스, 합자, 연합, 기업기금 등을 사회에 공개해 자본시장에서 필요한 자금을 모으는 것을 말한다. 주식유한회사, 유한책임회사가 설립이나 생산경영목적을 위해 주식이나 채권을 발행하는 등 자금을 모으는 것.

불법 자금 모금이란 무엇입니까?

현재, 불법 모금에 관한 유일한 준법정 개념은 없으며, 형법도 불법 모금죄를 규정하지 않는다. 형법에 따르면 불법 모금과 관련된 죄명은 공공예금죄 불법 흡수, 사기죄 모금 등이다.

"불법 금융 기관 및 불법 금융 업무 활동 금지 통지" (은발 [1999]4 1 호) 에 따르면:

"불법 기금 모금" 이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 승인 없이 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권 증빙을 발행함으로써 사회대중에게 자금을 모집하고 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 이자를 갚겠다고 약속한 행위를 말한다.