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은행 경영 관리 자체 조사 보고서
1. 은행 운영 관리 자체 검사 보고서
은감회 사무청에서 발부한' 은감회 사무청 은행업 금융기관 자조 설비 특별 검사 실시 통지' 에 따르면 우리 지역 사회 지점은 이 일에 대해 매우 중시하고, 하루가 끝난 후 직원 학습 통지 정신을 조직하고, 회의 후 자신의 업무 상황에 따라 토론과 자찰을 진행한다. 이제 자체 검사 정류를 다음과 같이 통보합니다: 1. 자체 검사의 대상과 범위
우리 동네 지점의 셀프 서비스 설비가 벽을 뚫고 가고 있다.
둘째, 자체 검사 내용
(1) 기본 관리:
1. 우리 지역사회 지점은 매일 아침저녁으로 두 번 셀프 서비스 장비의 운행을 점검해 24 시간 정상적으로 운영되도록 하고 있습니다.
2. 기계와 공구는 매일 청소하고, 셀프 서비스 설비는 정기적으로 유지 관리합니다. 고객 운영 팁 및 안전 카드 힌트는 요구 사항에 따라 설치되어 규격이 깔끔합니다.
3. 지폐를 추가할 때, 지폐 추가와 2 인 조작 중지, 비밀번호 열쇠 담당; 현금 청산은 폐쇄 된 환경에서 수행되어야합니다. 필요에 따라 폐지폐 상자, 예금함, 인출함 안의 현금은 별도로 점검하고, 지폐를 추가한 후 인출 테스트를 실시해야 한다.
4. 필요에 따라 증폐 전 과정을 감시하고, 2 인용 증폐, 영상이 또렷하고, 감시 영상이 한 달에 세 번 점검했다.
5, 셀프 서비스 디바이스 관리자는 규정에 따라 비밀번호를 변경하고 기록하고, 한 달에 한 번 비밀번호를 변경하고, 필요에 따라 비밀번호와 키를 별도로 백업합니다. 열쇠를 사용한 후 필요에 따라 창고 (캐비닛) 에 보관해야합니다. 예비 키는 필요에 따라 밀봉하여 보관해야 한다. 인수인계는 요구에 따라 기록해야 한다.
6. 셀프 서비스 장비 관리자 및 지폐원의 교체는 본사의 요구 사항에 따라 엄격하게 기록하고 필요에 따라 기록해야 합니다.
7. 우리 동네 지점은 본사에서 제정한 셀프 서비스 장비 업무 관리 제도와 운영 절차를 엄격히 집행하여 셀프 서비스 설비가 정상적으로 운영되도록 합니다.
8. 본부에서 통일된 셀프 서비스 장비 안전 제도와 운영 절차를 엄격히 집행한다.
9. 고객 조작 구역에는 칸막이와 쌀실이 있어 예금자가 안전하게 카드를 사용할 수 있도록 합니다.
10, 관리자와 지폐 추가 담당자는 이미 지폐 추가, 기계 조작, 비밀번호 수정, 모니터링 등의 운영 기술을 완전히 습득했다.
1 1, 하루에 네 번 순찰하여 주변에 의심스러운 장치, 스티커, 허위 광고가 없는지 확인합니다.
(b) 안전 시설 건설:
1, 고객의 전면 이미지를 명확하게 볼 수 있는 비디오 감시 장치가 설치되어 있으며, 실시간 비디오 기록, 수출입의 지폐 작성 과정을 할 수 있습니다. 재생된 영상은 고객의 얼굴 특징, 현금 입구와 출구의 현금 충전 과정의 이미지가 선명함을 보여준다.
2. 개인 정보 보호 필터를 설치하면 모든 카메라에서 고객의 암호 작동을 볼 수 없습니다.
디지털 비디오 기록 장치는 이미지 데이터 기록에 사용됩니다.
4. 비디오 이미지 오버레이 시간 및 날짜 정보, 데이터 저장 시간 30 일 이상.
본부에는 보안 팁과 24 시간 서비스 전화가 설치되어 있습니다.
6. 비디오 감시 시스템의 시간은 셀프 서비스 장치의 시간과 동기화되어야 합니다.
7. 전선, 개인 정보 보호 커버 및 개인 정보 보호 베젤이 설치된 별도의 사용자 작업 영역이 있습니다.
8. 셀프 서비스 장비는 솔리드 벽돌을 사용합니다.
앞으로 우리 지역사회 지점은 직원들이 은행 셀프 서비스 장비와 셀프 서비스 은행의 안전 주의사항을 더 잘 배울 수 있도록 조직할 것이다. 본부에서 제정한 셀프 서비스 장비 안전 예방 제도와 운영 절차를 엄격히 집행하다. 직원의 사상적 인식을 높이고, 위험 예방 능력을 강화하고, 본사 요구 사항 및 관련 제도 규범에 따라 엄격하게 운영하며, 우리 지역사회 지점 셀프 서비스 장비 업무의 안전한 운영과 꾸준한 발전을 보장합니다.
2. 은행 운영 관리 자체 검사 보고서
상공업소 본사에서 반포한' 직원 행동 규범',' 직원 행위 금지 규정',' 직원 위반 처리 규정' 은 직원들을 위한 완전한 행동 규범을 구축했다. 일선 직원으로서 나는 직업윤리, 직업소양, 직업규율, 직업안전 등 깊은 자기분석과 자기검사를 했다.
저는 "직원 행동 규범 직업윤리 개요" 의 7 가지 요구 사항을 기억합니다. "공업에 충실하다. 의무를 이행하고 사회에 보답하다. 전반 국면을 고려하다. 직무에 충실하고, 직무에 충실하다. 품행이 양호하고 성실하며 신용을 지킨다. 서비스 우선, 고객 우선; 견실한 규정 준수, 위험 예방. "
둘째, 전문적인 자질.
나는 일선 직원으로서 기본 서비스 기준, 행동 예절 기준, 업무 운영 기준, 고객 서비스 기준을 분명히 하고,' 삼음' 서비스와' 미소' 서비스로 고객을 감동시키고, 나의 가장 충만한 열정으로 고객을 대하며, 그들이 우리의 진심을 느끼게 했다. 고객에게 진실하고 진실한 서비스 스타일을 보여주고, 고객에게 전방위적인 서비스를 제공하고, 우리의 순수하고 진실한 미소를 표현합니다. 나는 매일 웃으면서 고객에게 하는 첫 번째 말을 한다. "안녕하세요! 당신은 어떤 업무를 처리하고 싶습니까? 클릭합니다 "감사합니다. 죄송합니다." 와 무심해 보이는 것부터 시작하겠습니다. 서비스가 주도면밀하고 세부 사항이 성패를 결정한다. 왜냐하면 우리가 대표하는 것은 우리 자신만이 아니라 전체 산업이기 때문이다.
셋째, 전문 규율
나는 지각이나 결근, 조퇴 등을 자주 하지 않는다. 나는 노동 규율을 지키지 않고, 기분이 가라앉고, 일이 소극적이다. 이유 없이 정치학습, 업무학습 등 집단활동에 자주 참여하지 않는 행위는 없다. 업무를 이용하여 고객의 빨간 봉투, 축의금, 수수료를 쉽게 받고, 재물을 요구하거나 통신설비, 교통수단을 빌려 각종 비용을 상환하고 사리사욕을 도모한다. 황색, 도박, 마약 불법 활동을 조직하거나 관여해서는 안 된다. 신용 카드 악의적 당좌 대월, 행동 등. , 행동 규범을 엄격히 준수합니다.
넷. 직업안전
나는 직업안전을 따르는 것은 자신을 보호하기 위해서뿐만 아니라 다른 사람을 돌보기 위해서라는 것을 깨달았다. 본인은 업무에서 경계성과 안전의식을 제고하고, 기본적인 안전기능을 익히고, 평소 규칙과 업무절차에 따라 업무를 처리하고, 각종 형태의 응급훈련에 적극적으로 참가하여 불필요한 위험사고를 방지해야 합니다.
직원 행동 규범 책자 및 운영 위험 예방 수첩에 대한 학습 및 자체 조사를 통해 직원 행동 규범 및 위험 예방 의식의 건설을 심화시키고 행동 규범을 실행하겠다는 결의를 다졌다.
은행 운영 관리 자체 검사 보고서
올해 우리 현에서는 몇 달 동안' 기업등급권위' 와' 직업윤리등급' 활동을 펼쳤다. 문제가 있는 자찰과 사회 각계의 의견을 광범위하게 수집하여 서비스 환경이 더욱 개선되어야 하고, 서비스 수준이 더욱 향상되어야 하며, 대출력이 더욱 높아져야 한다는 결론을 내렸습니다. 우리는 이러한 문제를 검사하고 수정할 것이다. 지금 자찰과 시정 상황을 아래와 같이 보고하겠습니다. 하드웨어 건설을 강화하여 서비스 환경을 개선하다. 최근 몇 년 동안 이 은행의 투자 100 여만원이 은성분할 지점 오피스텔을 개조했다. 올해 9 월 하순에 지점사무소는 시 최초의 귀빈재테크 센터를 짓고, 다른 아울렛은 표준화된' 종합재테크센터' 와' 금융민망점' 을 건설했다. 개조를 통해 * * * 는 260 여 제곱미터의 영업면적과 6 개의 영업창구를 늘렸다. 각 영업망에는 ATM 기계 1 대, 자동예금통장 1 대, 인터넷은행 컴퓨터 1 대, 자동예금기 1 대, 이탈식 ATM 기계 2 대가 장착돼 서비스 환경이 눈에 띄게 개선되었다.
세 가지 활동을 전개하여 서비스 품질을 높이다. 첫째, "서비스 가치의 해" 를 심도 있게 전개하여 서비스로 가치를 창출하는 것이다. 두 번째는 "서비스 스타", "서비스", "붉은 깃발 단위" 활동을 계속 선정하여 전형적인 길을 안내하는 것입니다. 셋째는' 표준화 서비스' 활동을 광범위하게 전개하여 직원 규범 운영을 조직하는 것이다. 이와 함께 이 지점은 양질의 서비스에 대한 교육, 검사 및 상벌력을 높여 전 업종의 서비스 수준을 높였다. 현재, 전행 일선 직원들은 복장 통일을 견지하고, 직호패를 걸고, 도트 직원들은 일반적으로 스마일 서비스, 양손 고객 증빙서비스 등' 5 가지 표준화 서비스' 를 실현하고 있다. 공행성 지점 3 분기' 신비인' 양질의 서비스 검사에서 우리 은행의 종합 득점은 공행양양지점 22 개 지점 중 2 위를 차지했다.
신용 혁신을 견지하고 대출을 늘리다. 우리 은행은 기업 담보대출을 잘하면서 일부 기업의 담보가치가 부족한 상황에 대해 대출 방식을 혁신했다. 기업강재, 밀, 면사 등 대종물자 담보의 상품융자, 기업 외상 담보의 무역융자, 기업 대 단은행에서 발행한 신용장 판매자 담보의 융자, 일회성 담보, 재활용 중소기업 순환대출도 발급했다. 우리 현의 개인 사영경제 발전과 주민 취업을 지원하기 위해 우리 은행은 상가 등 담보대출을 발급했다. 신용업무의 혁신은 대출 방식을 넓히고 신용자금의 용량을 늘렸다. 9 월 말 현재 우리 은행의 각종 대출 잔액은 2 억 9500 만 위안에 달하며 연초보다 1. 1 억원이 증가하여 시 전체 금융기관 중 상위권에 올라 우리 시의 경제 발전을 강력하게 지지하였다.
현위 현부는 우리 행을 우리의 관심의 심사 대상으로 삼았고, 기업과 고객은 우리 은행의 작풍 건설에 대해 귀중한 의견을 제시하여 우리에게 신뢰를 주었다. 우리 일행은 앞으로의 업무에서' 직업도덕평가' 와' 기업평가기관' 활동을 계기로 품질과 문명서비스를 더 잘 하고, 신용투입을 더욱 효과적으로 확대하고, 사회적 책임을 더욱 전면적으로 이행하고, 우리 시의 경제사회의 과학발전, 개척, 조화로운 발전을 위해 새로운 더 큰 공헌을 하기로 결심했다.
4. 은행 운영 관리 자체 검사 보고서
1. 조직을 보완하고 리더십을 강화해 이번 자찰이 순조롭게 진행되도록 우리 국은 기검 서기를 팀장으로 하는 자찰 자찰 조사팀을 설립하여 자찰 자규 업무를 적극 전개하였다.
둘째, 엄격하게 실사하여, 지나칠 수 없다.
인벤토리 그룹 설립, 국 지도자는 문건 정신을 열심히 공부하고 자체 검사 내용에 대해 자체 조사를 실시할 것을 요구했다. 현장을 지나가지 않고 사각을 남기지 않고, 제때에 존재하는 문제를 발견하고 해결하다.
셋째, 진지하게 스스로 조사하고, 제때에 스스로 바로잡는다.
"XX 시 재정국 시 재정자금 안전검사 실시에 관한 통지" 에 따라 우리 국은 본 기관의 내부 통제제도, 재무관리제도, 재정자금 관리 상황에 대해 자찰을 진행했다.
1. 행정 사업 단위 내부 통제 제도를 건전하게 세우다. 우리 국은 엄격하게' 수지 두 선' 원칙을 따르고, 모든 업무수입을 전액 국고에 납부하고, 시간 단위 어음 번호 금액에 따라 각 수입의 상세 장부를 만들고, 매월 말에 제때에 국고 부서와 화해한다. 재무상환제도는 관리자-부서장-재무감사-분관지도감사-리더승인승인 절차에 따라 엄격하게 시행된다.
2. 재무 어음을 책임지고, 어음 수령 및 반제 장부를 작성하며, 연말에 재무어음 관리 요구에 따라 청산하고 반제하도록 사람을 지정합니다.
3. 우리 국의 재무 도장의 관리 원칙은 분재, 감독, 승인, 사용입니다. 재무전용장은 회계가 보관하고, 회사 도장은 출납원이 보관한다. 재무 도장은 잘 보관하고 자주 검사해야 한다. 비보관인은 사용할 수 없고, 단위 책임자의 동의 없이 도장을 가지고 외출해서는 안 된다. 비재무사항에 재무도장을 찍는 것을 금지하고, 재무도장을 빌려주는 것을 금지하다.
4. 재무부의 직능 직책이 명확하고 회계와 출납원 두 개의 일자리가 있어 분업이 명확하다. 회계와 출납원이 서로 조화를 이루어 서로 제약하다. 월말에 출납한 현금과 은행 저널은 회계 장부와 대조되며, 회계 장부는 반드시 은행 및 재무와 대조해야 하며, 확인이 정확한지 확인한 후에야 결산할 수 있다. 회계는 출납원의 재고 현금을 정기적이고 비정기적으로 점검한다.
5. 우리 국의 재무회계는 기본적으로 행정사업 단위 회계제도를 기초로 하지만, 완벽하지 못하다. 다음 단계는 요구에 따라 회계를 더욱 개선하는 것이다.
6. 위반없이 은행 계좌를 개설하고, 기존 계좌는 필요에 따라 관리해서 사용하며, 매월 말에 화해 제도를 진지하게 시행한다.
7. 관련 규정에 따라 재정자금 관리 및 사용, 재정자금 분담 과정 과학규범, 제때에 재정자금을 심사한다. 국고에 집중적으로 지급된 재정자금은 포함되지 않았다.
이번 자찰은 우리 재무업무의 자기개선을 촉진하는 실질적 행동으로, 우리가 제때에 문제를 찾아내고, 제때에 바로잡아 우리의 재무업무를 더욱 완벽하고 효과적으로 할 수 있게 해 준다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 자기관리명언)
5. 은행 운영 관리 자체 검사 보고서
주정부 지점 "중국 은행 xxxx 연례 규칙 및 규정 시행에 관한 자체 검사 실시 통지" (* * *[XXXX]32 호) 문서 정신에 따르면 우리 은행은 신속하게 모든 직원을 조직하여 시스템 학습을 수행했으며 문서 정신과 결합하여 심각한 자체 조사를 실시했습니다. 열심히 공부하고 자체 검사를 통해 모든 직원의 규정 준수 의식이 더욱 강화되었습니다. 규정과 임명 자찰 현황 보고서는 다음과 같습니다: 1. 전행은 매우 중시하여, 업무 지도팀을 설립하였다.
이번 자찰을 효과적으로 전개하기 위해 시 지점은 규칙과 제도 집행 상황 자찰 지도팀을 설립하여 이 일을 전면적으로 담당하는 조직 실시를 전면적으로 담당하고 있다. 지도부는 행장 임팀장, 부행장 부팀장, 각 부실 주요 책임자가 회원이다.
각 구 현도 규정제도 집행 상황 자찰 실무팀을 설립하여 구현 단위로 자찰 작업을 잘 하였다.
둘째, 자체 검사 작업 조직 및 개발
이번 자찰의 심도 있는 전개를 확보하기 위해 우리 은행은 이 일을 담당할 사람을 지명하고, 행장은 이번 자찰의 제 1 책임자로서, 직접 총책임을 지고, 전행자찰 업무가 모든 직위, 모든 직원에게 깊숙이 들어가도록 보장한다.
1. 직원 교육을 강화하고 직원의 사상 방어선을 강화하다.
전자텍스트 발행, 종이수첩 인쇄 등을 통해' 중국은행업 자율협약' 과 시행세칙,' 중국은행업 문명서비스협약' 및 시행세칙,' 중국은행업 문명규범서비스지침',' 중국은행업 종사자 도덕행동협약',' 중국은행업 반부정경쟁협약',' 중국은행업 종사자
실무자들이 일상적인 업무에서 국가 관련 법률, 규정 및 규정을 엄격히 집행하고 평등, 자발적, 공정성 및 성실신용의 원칙에 따라 업무를 수행하도록 요구하며 국가, 공공, 고객 및 업계의 이익을 훼손해서는 안 됩니다. 공정경쟁 원칙을 따르고, 통치와 내부 통제 메커니즘을 보완하고, 내부 통제 문화 건설을 강화하고, 위험 관리 능력을 높이다. 자율을 강화하고, 자기관리를 실현하고, 부당한 경쟁에 반대하고, 은행업이 소비자를 공평하게 대하는 의식을 높이고, 은행 서비스를 규범화하고, 소비자의 합법적 권익을 보호한다. 직원의 종합적인 자질과 직업도덕을 높이다. 은행업 관리 상업 뇌물 업무를 진지하게 전개하고, 금융시장 질서를 유지하고, 은행업 서비스의 질과 수준을 전면적으로 향상시키고, 은행업의 좋은 사회적 이미지를 확립하고, 양호한 업계 분위기를 조성한다. 은행과 금융기관의 각 업무 건강 발전을 촉진하고 사회주의와 조화로운 사회 건설을 촉진하다.
직원 자체 검사, 반성, 규칙 및 규정을 조직하십시오.
Dell 은 직원들이 업무의 질을 엄격하게 통제하고, 행동을 규범화하고, 서비스 품질 및 표준화 운영 프로세스의 요구 사항에 따라 업무를 처리하고, 빠르고 정확하며, 오류를 최소화할 것을 요구합니다. 동시에, 부당한 경쟁에 반대하고, 정상적인 시장 질서를 유지하고, 상업도덕을 지키다.
감사 부서에서 거래가 진실되고, 증명서가 완전하며, 계좌가 은행 예금 업무와 일치하는지 확인합니다. 대출 업무가 엄격하게' 3 법 1 지도' 에 따라 집행되는지, 위반대출이 있는지 여부 관련 법령 및 제도 요구 사항에 따라 어음 업무를 엄격하게 점검했는지 여부.
셋째, 자찰의 결과
1. 예금 업무를 처리할 때는 중국 은행업협회의 예금업무 자율공약에 엄격히 따라 악의적인 경쟁을 피하고 인민은행과 은감회의 규정을 엄격히 집행하고 양질의 서비스로 고객에게 신뢰를 받고 공정하고 합리적이며 우리 은행 예금업무의 빠르고 건강한 발전을 촉진해야 한다. 개인 주택 대출 업무를 처리할 때는 중국 은행업협회' 개인 주택 대출 업무 자율협약' 의 요구에 따라 대출 금리를 엄격히 집행해야 하며, 대출 금리를 임의로 올리거나 낮춰서는 안 된다.
2. 업무를 처리할 때,' 중국은행업어음 업무규범' 의 요구에 따라 어음업무를 엄격히 처리하고, 각 요소가 합리적이고 완비되어 있는지 검토하며, 요구 사항을 충족하지 않는 어음은 단호히 처리하지 않고, 가짜 어음이 공안부와 제때에 연락해서 어음업무가 합법적으로 준수되도록 하는 것을 발견하였다.
3. 서비스 요금 항목의 경우 영업소, 전자디스플레이 등에 공시하고, 고객의 알 권리를 충분히 존중하고, 고객을 위해 편리하고 빠른 서비스 항목을 선택하며, 고객이 가능한 저렴한 결제 방법을 선택할 수 있도록 도와드립니다.
4. 우리 은행은' 중국은행 서비스 문명 규범 지침' 에 따라 고객부가 우리 은행의 서비스 관리를 담당하고, 전담자가 책임지고, 관련 업무책임을 명확히 하고, 서비스 응급계획을 제정하도록 특별히 규정하고 있습니다. 일상 업무에서는 비디오나 도트를 감시하여 다양한 형태의 순찰을 실시하여 문명 규범 서비스의 제도화, 표준화, 자주화를 보장한다. 일상적인 고객 불만 사항을 신중하게 처리하고 100% 피드백 답변을 합니다.
5.' 중국 은행업 공평하게 소비자 자율공약' 의 구체적 시행을 진지하게 받아들이고, 관련 업무제도를 보완하고, 부정경쟁에 반대하며, 종업원 직업윤리교육훈련을 강화하고, 고객에게 문명규범적인 서비스를 제공한다. 고객 정보에 대해서는 엄격하게 기밀로 유지하고 외부에 공개하지 않는다. 고객의 비즈니스 컨설팅에 진지하게 대답하여 고객의 마음을 헤아릴 수 있게 하다.
자찰을 거쳐 각종 규칙과 제도 집행 상황에 안전위험이 없어 직원들이 자각적으로 관련 제도를 집행할 수 있게 되었다. 앞으로는 각종 규칙과 제도를 계속 시행하고, 잘못을 발견하고, 제때에 수정하며, 동시에 정기적으로 직원 학습을 조직하고, 인라인 자사를 강화하고, 업무 실수를 방지하고, 규칙과 제도를 시종 실처에 떨어뜨릴 것이다.