불법 자금 조달의 정의는 무엇입니까?

질문 1: 불법 자금 모금의 법적 정의. 최고인민법원은 불법 모금 형사사건을 심리하고 구체적으로 법률의 몇 가지 문제를 적용하는 것에 대한 해석을 한다.

국가금융관리법규를 위반하여 사회대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위와 동시에 다음 네 가지 조건을 충족하는 것은 형법 제 176 조에 규정된' 공공예금 불법 흡수 또는 위장 흡수공공 예금' 으로 인정되어야 한다. 단, 형법에 별도로 규정된 경우는 제외된다.

(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것

(b) 미디어, 프로모션, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 사회에 홍보한다.

(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안

(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.

대출과 불법 자금을 모으는 분계선은 무엇입니까?

사회에 공시하지 않고 특정 대상에 친우나 단위 자금을 흡수하는 것은 불법 흡수나 위장 흡수에 속하지 않는다.

이것은 분계선이다

질문 2: 불법 자금 모금과 불법 자금 조달의 차이가 있습니까? 불법 자금 모금과 불법 자금 조달에는 몇 가지 차이점이 있습니다.

첫째, 불법 자금 모금과 불법 자금 조달의 최소 수는 다릅니다.

1, 자금을 모으는 것은 이름에서 알 수 있듯이' 자금을 모으는 것' 을 통해 자금을 얻는 것이다. 이는 최소한 두 사람으로부터 자금을 받는 것을 의미한다.

2. 융자는 일반적으로 둘 이상의 실체를 통해 융자를 받는 것을 말한다.

둘. 불법 자금 모금과 불법 자금 조달의 유사점:

1. 모금자금이든 융자든, 자금은 외부에서 얻는다.

둘 다 불법입니다.

셋째, 행동의 차이:

1, 불법 모금은 일반적으로 사회 자금을 획득하여 합법적인 융자 대상 수의 상한선을 초과하는 행위를 가리킨다. 예를 들어 유한책임회사의 주주 수 상한선은 50 명이지만, 회사가 지분융자를 통해 50 명 이상의 투자를 받는다면 불법 모금으로 규정될 수 있다.

2. 불법 융자는 주로' 불법' 에 반영된다. 일반적으로 불법 수단을 통해 융자를 받는 것을 가리킨다. 예를 들어 증명서와 관련 증명서를 통해 은행 대출을 속이는 것은 불법 융자의 일종이다.

질문 3: 불법 모금이란 무엇이며, 어떻게 모금의 특징을 정의하는가?

첫째, 관련 부서의 법적 승인 없이, 승인 권한 없이 승인 된 자금을 포함 하 여, 승인 권한 부서가 자금을 승인, 즉, 자금을 모으는 사람이 자금을 모으는 주체의 자격이 되지 않습니다.

2. 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속합니다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다.

셋째, 사회의 비특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다.

넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다. 범죄자들은 불법적인 목적을 감추기 위해 투자자 (피해자) 와 계약을 맺고 정상적인 생산경영 활동으로 위장해 자금을 사취하는 최종 목적을 극대화하는 경우가 많다.

위의 네 가지 조건이 동시에 충족되는 것은 불법 자금을 모으는 것이다.

질문 4: 불법 모금과 불법 융자의 정의는 무엇입니까? 불법 모금이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 승인 없이 주식, 채권, 복권, 투자기금증권 또는 기타 채권증명서 등을 발행하여 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말합니다. 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 본이자를 갚겠다고 약속한 행위.

네가 말한 것은 불법 자금을 모으는 것이 아니라, 일반적인 민사 행위이다. 주택 중개업자가 계약의무를 이행하면 합법적인 경영 행위다.

질문 5: 자금 조달이란 무엇입니까? 불법 융자란 무엇입니까? 불법 자금 조달의 법칙은 무엇입니까? 융자는 회사가 자신의 생산 경영 상황, 자금 소유권, 회사의 미래 경영 발전의 필요성에 따라 과학적 예측과 의사결정을 통해 일정한 채널을 통해 회사의 투자자와 채권자에게 자금을 조달하고 자금 공급을 조직하는 것이다. 회사의 정상적인 생산 필요와 경영 관리 활동에 필요한 재무 관리 행위를 보장하다.

불법 융자란 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하고 융자를 하며 결국 지불할 수 없게 되어 범죄를 구성하는 것을 말한다.

형법을 위반하면 모금 사기죄를 구성한다.

질문 6: 불법 자금 조달이란 무엇입니까? 불법 모금이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차 승인 없이 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권증명서 발행을 통해 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 화폐 실물 등의 수익형식으로 투자자에게 본이자를 갚겠다고 약속한 행위. 불법 모금은 종종 다음과 같은 특징을 나타낸다. 첫째, 관련 부서의 법적 승인 없이 승인 권한이 없는 부서의 승인 없이 자금을 모으는 것이다. 심사권이 있는 부서는 월권심사 자금을 모금한다. 두 번째는 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속한 것이다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다. 셋째, 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 모으는 것이다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다. 넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다.

프로젝트 융자는 프로젝트 자체의 미래 현금 흐름에 의존하여 보증 조건으로 사용되는 특수한 자금 조달 방법입니다. 프로젝트 융자에는 1, 최소한 프로젝트 후원자, 프로젝트 회사, 자금 제공자 참여가 있습니다. 2. 자금 제공자는 주로 프로젝트 자체에 의존하며 불법 융자는 본질적인 차이가 있다.

프로젝트 융자는 상환 청구가 가능하지 않거나 제한된 상환 청구가 가능하지 않은 자금 조달 방식입니다. 즉, 프로젝트가 미래에 대출 자금을 상환할 수 없는 경우 채권자는 프로젝트 자체의 수익과 자산만 받을 수 있고 프로젝트 후원자의 다른 자산은 염색할 수 없습니다. 프로젝트 파이낸싱과 전통 파이낸싱의 주요 차이점은 전통적인 파이낸싱에 따르면 대출 기관은 차용인에게 돈을 빌려주고 차용인은 빌린 돈을 프로젝트에 투자하고 채무를 상환 할 의무는 차용인이 부담한다는 것입니다. 대출자는 대출자의 신용, 경영상황, 자본구조, 자산부채 정도 등을 중시한다. 그가 운영하는 프로젝트의 성패가 아니라, 대출자가 빚을 갚는 데 사용할 수 있는 다른 자산이 있기 때문이다. 그러나 프로젝트 자금 조달 방식에 따라 프로젝트 후원자 또는 주최자는 일반적으로 프로젝트 스폰서가 아닌 엔지니어링 프로젝트 회사에 직접 자금을 빌려주는 새로운 프로젝트 회사를 설립하여 프로젝트 자금을 조달합니다. 이 경우 대출금 상환 의무는 계약자가 아닌 엔지니어링 프로젝트 회사가 부담하며, 대출자의 대출은 엔지니어링 프로젝트 건설 이후 얻은 수익에서 상환됩니다. 그래서 대출자들은 프로젝트의 경제성, 가능성, 수익을 중시한다. 프로젝트의 성패는 대출자가 대출금을 회수하는 데 결정적인 의의가 있다. 프로젝트 성공의 관건은 프로젝트 회사가 투자 프로젝트의 분석 논증에서 정확하고 완전한 정보 출처와 채널을 가지고 시장을 면밀히 조사하는 데 있다.

구현 능력을 분석하고 효과적으로 조직하려면 투자 프로젝트의 건설 절차를 충분히 이해하고 숙지해야 하며, 프로젝트 구현 시 발생할 수 있는 문제와 그에 상응하는 대책을 예상해야 합니다. 이러한 전문적이고 기술적 인 업무, 국제적인 대규모 투자 프로젝트 중 일부는 대개 전문 재무 컨설팅 회사가 재무 컨설턴트로 활동합니다. 금융 컨설팅 회사는 자본 시장의 자금 조달자와 투자자 간의 중개자로서 시장에 대한 이해와 전문 재무 분석가의 장점을 바탕으로 프로젝트에 대한 엄격한 과학 기술 재무 계획을 세우고 최소한의 자본 구조를 형성하며 자산 계획과 투자 과정에서 합리적인 투자 결정을 내릴 수 있습니다.

질문 7: 자금 조달이 합법적인가 불법인가? 융자로 이윤을 얻어 돈을 벌다.

합법성

융자로 돈을 잃다.

이것은 불법이다.

질문 8: 민간 대출에서 불법 모금의 정의는 무엇입니까? 안녕하세요, 4 중 보장은 당신의 질문에 대답할 것입니다.

불법 자금 모금의 운영 성과는 담보회사가 재테크 고객에게 직접 돈을 담보회사의 계좌로 옮기라고 요구하는 것이지, 재테크 고객이 직접 융자고객에게 돈을 이체하는 것이 아니라, 보험회사의 한 직원 계좌로 직접 이체할 것을 요구하는 것이다. (존 F. 케네디, 돈명언)

질문 9: 불법 자금 모금은 무엇을 의미합니까? 불법 자금 모금이란 무엇인가?

현재, 불법 모금에 관한 유일한 준법정 개념은 없으며, 형법도 불법 모금죄를 규정하지 않는다. 형법에 따르면 불법 모금과 관련된 죄명은 공공예금죄 불법 흡수, 사기죄 모금 등이다.

"불법 금융 기관 및 불법 금융 업무 활동 금지 통지" (은발 [1999]4 1 호) 에 따르면:

"불법 기금 모금" 이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 승인 없이 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권 증빙을 발행함으로써 사회대중에게 자금을 모집하고 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 이자를 갚겠다고 약속한 행위를 말한다.

그 특징은 다음과 같습니다.

첫째, 승인 기관의 승인없이 자금을 모으는 것을 포함하여 관련 부서의 법적 승인없이; 심사권이 있는 부서는 월권으로 자금을 모으는 것을 비준한다. 즉, 자금을 모으는 사람은 자금을 모으는 주체 자격을 갖추지 못한다

2. 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속합니다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다.

셋째, 사회의 비특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다.

넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다.

불법 자금 모금의 주요 유형은 무엇입니까?

불법 모금에 대한 추가 단속 통지 (은발 (1999)289 호) 관련 규정에 따르면' 불법 모금' 은 다음과 같이 요약할 수 있다.

(1) 증권, 회원 카드 또는 채무 증서를 발행하여 자금을 흡수합니다.

(2) 부동산, 부동산 등의 자산을 등분하여 그 몫을 매각하여 고금리로 자금을 모으다.

(3) 민간 클럽 형태로 불법 자금 조달;

(4) 상품 유통 등 경제 계약을 체결하는 형식으로 불법 자금을 모으다.

(5) 복권 발행 또는 위장 발행 자금 조달;

(6) MLM 또는 비밀 시리즈의 형태로 불법 자금을 모으는 것;

(7) 과수원이나 장원 개발 형식으로 불법 자금을 모으다.

기관이나 개인이 관련 부서의 법정 절차 승인 없이 주식, 채권, 복권, 투자기금증권 또는 기타 채권증명서 발행을 통해 사회대중에게 자금을 모금하고 일정 기간 동안 화폐, 실물 및 기타 수익형식으로 투자자에게 본이자를 상환하겠다고 약속한 행위다.

불법 자금을 어떻게 식별합니까?

불법 모금 형식은 다양하고, 은폐성, 사기성이 갈수록 강해지고 있다. 어떻게 불법 자금을 식별하고 예방할 수 있습니까? 관련 부서는 다음을 권장합니다.

1. 불법 모금의 성격과 위험을 중시하고, 식별능력을 높이고, 자각하고 * * * 각종 유혹을 느끼다. 하늘에서 파이를 떨어뜨리지 않을 것이라고 굳게 믿고,' 높은 수익률',' 빠른 치부' 의 투자 항목을 냉정하게 분석해 속는 것을 피하다.

2. 불법 모금의 기본 특징에 따르면 주체자격이 합법적인지, 종사하는 모금 활동이 비준되었는지에 따라 주로 달라진다. 보답을 약속하든 안 하든, 불법 모금 행위는 일반적으로 일정 비율의 모금 수익을 약속하는 특징을 가지고 있다.

우리는 합리적인 투자에 대한 인식을 키워야합니다. 높은 투자에는 종종 높은 위험이 수반되며, 비표준 경제 활동에는 이러한 큰 위험이 수반됩니다.

4. 불법 모금 위험에 대한 자기 부담에 참여하는 의식을 강화해야 한다. 불법 자금을 모으는 것은 불법이며, 불법 자금을 모으는 사람이 투입한 자금 및 관련 이익은 법률의 보호를 받지 못한다. 신중하게 식별하고 신중하게 투자해야 한다.

질문 10: 불법 융자란 무엇입니까? 이것은 나에게 불법 융자를 주는 것입니까? 불법 융자, 가장 흔한 것은 고금리 예금이다. 예를 들어, 자금이 있는 사람을 유혹하여 은행 예금 이자의 5~ 15 배에 달하는 이자로 예금하거나 다른 상업적 용도로 사용하는 것이다. 네가 사람을 찾아 회사를 열고, 모두의 출자에 따라 주식을 약속하는 것은 불법이 아니다. 만약 네가 다른 사람에게 높은 보답을 약속하고 주식을 주는 것이 아니라, 그것은 불법 융자이다.