왜 돈세탁을 해야 합니까?

돈세탁이라는 단어는 1920 년대에 시카고 마피아의 한 금융 전문가가 동전 세탁기를 사서 세탁소를 열었다. 그런 다음 매일 밤 당일의 세탁 수입을 계산할 때, 그는 다른 불법 소득의 돈을 더하고, 세무에 세금을 신고하고, 과세 수당을 공제하고, 나머지 불법 소득의 돈은 그의 합법적인 수입이 되었다. 이것이 바로' 돈세탁' 이라는 단어의 유래이다. 현재' 돈세탁' 의 의미는 주로 마약 밀매, 무기 밀수, 횡령, 탈세 등 불법 수단을 통해 얻은 대량의 자금을 은폐하고 합법적인 자금으로 유통시장에 진입하는 범죄 활동을 가리킨다.

이 문서에서는 금융 거래의 관점에서 돈세탁을 설명합니다. 범죄자들과 그 동료들은 금융 시스템 유니폼을 이용하거나 한 계좌에서 다른 계좌로 자금을 이체하여 자금의 진정한 출처와 이익 소유권 관계를 가립니다. 또는 금융 시스템이 제공하는 자금 관리 서비스를 이용하여 저축을 할 수도 있다. 즉, "돈세탁" 입니다.

왜 돈세탁을 해야 합니까? 때로는 불법적으로 얻은 돈을 사용할 수 없습니다. "돈세탁" 은 "사용할 수 없는" 돈이나 "사용할 수 없는" 돈을 사용할 수 있게 하고, 당신의 불법 수입은 합법적인 수입으로 변할 수 있다. (존 F. 케네디, 돈명언)

돈세탁은 일반적으로 자산 출처를 숨기는 것을 목적으로 한다. 전형적인 거래는 세 가지 과정으로 나뉜다. 하나는 입금이다. 즉 예금, 전신환 또는 기타 방식을 통해 불법 자금을 금융기관에 투입하는 것이다. 두 번째는 분할, 즉 다단계, 복잡한 이체 거래를 통해 범죄 활동으로 인한 돈을 출처와 분리하는 것이다. 셋째, 통합, 불법 자금을 은폐하는 명목으로 합법적인 이체 거래를 이용한다. 이러한 과정을 통해 범죄자들은 불법 소득 이전을 합법적인 출처를 가진 자금으로 통합할 수 있다.