위장 불법 모금이란 무엇이며, 그 유형은 무엇인가요?

위장 불법자금조달행위('불법금융기관 및 불법금융업 행위 금지 등에 관한 고시'의 규정에 의함)란 단위 또는 개인이 승인 없이 주식, 채권을 발행하는 행위를 말한다. 적법한 절차에 따라 관련 부서로부터 복권, 복권, 투자기금증권, 기타 채무증서 등의 형태로 자금을 조달하고 투자자에게 원금과 이자를 상환할 것을 약속하는 행위. 다른 수단은 일정 기간 내에 이루어집니다. '불법자금조달'은 다음과 같이 요약할 수 있습니다. (1) 유가증권, 회원카드, 채무증서를 발행하여 자금을 흡수하는 행위. 가장 흔한 예로는 주식, 채권, 복권, 투자 자금 등 권리증을 발행하거나 위장하여 발행하거나 선물 거래 및 전당포를 빙자하여 불법 자금을 조달하는 행위가 있습니다. 주식청구, 주식배당, 투자위탁, 재무관리위탁 등을 통한 불법자금조달. 회원카드, 회원권, 좌석권, 할인카드, 소비카드 등을 통해 불법자금 모금이 이루어지고 있습니다. (2) 부동산, 부동산, 기타 자산을 균등하게 나누고, 지분 처분권을 매각하여 높은 금리로 자금을 조달합니다. 최근 변경된 사항은 지분 매각을 통한 불법 자금 조달, 매각 후 재매입, 매각 후 환매, 정기 리베이트 등을 약속하는 것입니다. (3) 불법적으로 자금을 조달하기 위해 시민사회 양식을 사용합니다. 최근 변경 사항: 기금 모금 활동을 위해 지하 은행을 사용합니다. (4) 상품 유통 등 경제 계약을 체결하는 형태의 불법 자금 조달. 대표적인 것으로는 상품 판매 및 재임대, 환매 및 양도, 회원제 개발, 가맹점 가맹점 운영, '퀵포인트 방식' 등을 통한 불법자금 조달 등이 있다. (5) 복권을 발행하거나 위장하는 형태로 자금을 조달하는 행위 (6) 다단계 또는 비밀 연결을 통해 자금을 조달하는 행위 (7) 과수원 또는 영지 개발을 목적으로 하는 불법 자금 조달 행위. 예를 들어 식재, 사육, 프로젝트 개발, 토지 개발, 생태 및 환경 보호 투자 등을 명목으로 불법적으로 자금을 조달하는 행위입니다. (8) '전자상가', '전자백화점' 등 현대 전자 네트워크 기술로 구축된 '가상' 상품을 이용하여 위탁운영, 만기 환매 등에 투자하여 불법적인 자금조달을 하는 행위. (9) 불법 자금 조달을 위해 인터넷을 사용하여 투자 자금을 조성합니다. (10) "전자 금 투자"를 사용하여 불법 자금을 조달합니다. 그리고 이는 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다. 1. 법률에 따라 관련 규제 당국의 승인 없이 규정을 위반하여 사회로부터 자금을 조달합니다(특히 불특정 대상에서). 2. 승인 없이 사회 자금을 흡수합니다. 승인 없이 주식, 채권 등을 두 번째는 일정 기간 내에 투자자에게 화폐, 실물, 자본 등의 형태로 투자 수익을 제공하겠다는 약속이다. 일부 범죄자는 종자 제공 등의 형태로 자금을 흡수하고 제품을 구매하거나 인수하여 대가를 지불하겠다고 약속하고 다른 일부는 상품 판매 형태로 자금을 흡수하고 임대, 환매 약속의 형태로 수익을 제공합니다. , 전송 등 세 번째는 불법 모금 목적을 은폐하기 위해 법적 형식을 사용하는 것입니다. 범죄자들은 ​​불법적인 목적을 은폐하기 위해 피해자와 계약을 맺고 이를 정상적인 생산 및 사업 활동으로 위장하여 자금을 사취하려는 궁극적인 목적을 극대화하는 경우가 많습니다. 3. 대중의 이익을 심각하게 훼손하고 사회 안정에 영향을 미칩니다. 4. 불법 자금 조달은 사기성이 높고 확산되기 쉽습니다. (주로 해고자, 퇴직자 등) 퇴직자)은 막대한 손실을 입어 대규모 사고로 이어지기 쉬우며, 심지어 사회 안정을 위협하기도 합니다. 5. 정부의 명예와 이미지를 훼손하는 행위입니다. '국가 산림정책 대응', '생태 및 환경 보호 지원'이라는 명목으로 불법 자금 조달 활동이 이뤄지는 경우가 많습니다. 이는 국가 정책 집행에 영향을 미칠 뿐만 아니라 정부의 명예와 이미지에 심각한 피해를 입히는 것은 본질적으로 대중의 도박꾼 사고방식을 이용하는 것입니다. 우리는 종종 "미래"에 속습니다. 기대"라고 약속하고 사기에 빠지게 됩니다. 그 자신에서 벗어나지 못하고 결국 돈을 잃게 됩니다.