만약 은행카드에 갑자기 거액을 더 넣으면 은행이 당신을 조사할까요?

은행의 돈세탁 방지 절차에 따라 은행은 카리가 영문도 모른 채 1 만 명이 넘는 계좌를 확인하고 전화를 걸어 물어볼 것이다. 또한 자주 큰 액수의 이체가 있는 계좌를 감시하고 즉시 이체하고 돈의 출처를 물어볼 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언) 대답할 수 없으면 번거로워요. 개인 자산이 많지 않으면. 일부 작은 계좌의 경우, 은행은 갑자기 1 만 원의 증가를 물어볼 것이다. -응? < P > 현재 개인계좌이체는 하루에 5 만명이 넘으며 은행 빅데이터 감시시스템에 의해 확인된다. 어떤 것은 은행에서 온 전화일 뿐이고, 어떤 것은 직접 폐쇄될 수도 있다. 그래서 갑자기 1 만 원을 늘리면 반드시 조사될 것이다. 현재 은행카드가 갑자기 1 만원을 넘는 경우가 있는데, 보통 은행 시스템의 실수로 인한 것이다. 그러나 이 경우 즉시 은행에 통지해야 하고, 돈은 쓰지 말아야 한다. 과거에는 은행 허점으로 이런 상황이 발생했다. 결국 누군가가 돈을 썼고, 은행은 그를 물러나게 했다. 그 사람은 받지 못하고 판정을 받았다. 이것은 불법 소득이어야합니다. 금융기관의 대량거래와 의심스러운 거래보고 관리 방법 제 2 조에 따르면 금융기관은 전임 돈세탁 방지 일자리를 설립하고, 전문직 직원을 배치해 대액거래와 의심스러운 거래보고를 담당하고, 필요한 자원과 정보 지원을 제공해야 한다. 다음 거래는 큰 거래이다. < P >' 금융기관 대량거래 및 의심스러운 거래보고 관리방법' 제 2 장 대량거래보고 제 5 조에 따르면 금융기관은 (1) 당일 단일 또는 누적 거래금액이 5 만원 이상, 등가액 1 만달러 (1 만원 포함) 이상이라고 보고해야 한다 (b) 단일 또는 누적 거래 금액은 2 만 위안 (2 만 위안 포함) 이상, 동등한 외화는 2 만 달러 (2 만 달러 포함) 이상의 자금으로 이체된다. "금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법" 제 11 조에 따르면 금융 기관이 고객, 고객의 자금 또는 기타 자산, 고객의 거래 또는 거래 시도가 돈세탁 및 테러 자금 조달과 같은 범죄 활동과 관련이 있다는 사실을 발견하거나 의심할 만한 이유가 있는 경우 관련 자금의 금액이나 관련 자산의 가치에 관계없이 의심스러운 거래 보고서를 제출해야 합니다. 요약하자면, 현재 모든 은행에는 돈세탁 방지 부서가 있으며, 모든 계좌에는 큰 데이터 감시가 있다. 만약 네가 규정을 위반하면 자금 출처가 불분명하고, 신고될 것이고, 반돈세탁 부서에서 누군가가 너의 자금 출처를 물어볼 것이다. 그래서 계좌에 갑자기 많은 돈이 생겨서 꼭 물어 볼 것이다. 자금원에 대답하지 못하면 계좌가 동결될 수도 있다.