어떤 경우에 은행 카드가 동결될 수 있나요?

법률분석: 1. 본인 또는 가까운 친족이 범죄행위에 가담한 적이 있고, 은행카드계좌에 금품을 훔친 혐의가 있다

2. 가상화폐에 가담한 자 /블록체인 거래, 투자 활동 수행

3. 은행 카드 계좌에 온라인 도박 플랫폼으로 자금이 유입되거나 불법 온라인 복권을 구매하는 경우

4. 거래 및 은행 카드 계좌가 해외 무역 대금을 받습니다.

5. 비공식 채널을 통해 돈을 교환했습니다.

6. 기타 알려지지 않은 제3자로부터 송금을 받았습니다.

7 .카드 소유자가 지인으로부터 자금을 받았으나 송금인의 은행 카드가 동결되어 연루됨

8. 기타 특수 상황: MLM 자금 유입 및 유출 참여

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법적근거: "중화인민공화국 상업은행법" 개인저축예금과 기업예금을 동결하려면 법적근거가 있어야 합니다. 현행법은 은행에 있는 개인과 단체의 예금을 동결할 권리가 있는 기관(인민법원, 공안기관, 국가보안기관, 군대, 세관, 세무기관)만 명시하고 있다.

"중화인민공화국 민사소송법"

제100조: 인민법원은 판결 집행을 어렵게 하거나 손해를 초래하는 모든 행위에 대해 책임을 지지 않는다. 당사자 기타 손해가 발생한 경우, 인민법원은 상대방의 신청에 따라 재산 보존을 판결하거나 당사자에게 특정 행위를 명령하거나 당사자가 신청하지 않는 경우 특정 행위를 금지할 수 있습니다. , 인민법원은 필요한 경우 보전조치를 취하도록 재정할 수도 있다.

인민법원은 신청인이 보전 조치를 취할 때 보증을 제공하도록 명령할 수 있으며, 신청인이 보증을 제공하지 않는 경우 인민법원은 신청을 기각하는 판결을 내립니다.

인민법원은 신청을 수리한 후 상황이 긴급한 경우 48시간 이내에 판결을 내려야 하며, 보존 조치를 취하기로 결정한 경우 즉시 시행을 시작해야 합니다.

제101조 이해관계인이 긴급한 상황으로 인해 즉시 보존신청을 하지 아니하여 그의 합법적 권익에 회복 불가능한 손해를 초래한 경우 재산이 있는 경우 국무원에 소송을 제기할 수 있다. 소송을 제기하거나 중재를 신청하기 전의 경우, 피신청인의 주소지 또는 사건 관할권이 있는 인민법원에 보전조치를 신청합니다. 신청자는 보증을 제공해야 합니다. 신청자가 보증을 제공하지 않으면 신청이 거부됩니다.

인민법원은 신청을 접수한 후 48시간 이내에 판결을 내려야 하며, 보존 조치를 취하기로 결정한 경우 즉시 시행을 시작해야 합니다.

인민법원이 보전조치를 취한 후 30일 이내에 신청인이 법에 따라 소송을 제기하지 않거나 중재를 신청하지 않는 경우 인민법원은 보전을 종료한다.