명백한 이유 없이 은행 카드가 정지되었습니다.

1. 공안기관은 다음 세 가지 이유로 은행 카드를 동결합니다.

(1) 은행 카드와 카드에 담긴 자금이 범죄자와 관련되어 있습니다.

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공안기관은 사건을 조사하고 처리하는 과정에서 사건과 관련된 모든 훔친 돈과 재산을 봉쇄, 구금, 동결하는 경향이 있습니다. 범죄피의자의 명의로 된 부동산, 자동차, 은행카드, 주식, 유가증권, 지분 등 모든 재산의 일부 또는 전부를 봉인, 유치, 동결하여 사건사실 확인과 벌금 집행을 원활하게 하도록 하며, 재산 몰수 및 기타 처벌.

또한 공안 기관은 범죄 용의자의 가까운 친척이 소유한 재산, 자동차, 은행 카드, 주식, 유가 증권, 주식 및 기타 재산의 일부 또는 전부를 압수합니다. 범죄 용의자와 그 가까운 친족이 재산을 양도하는 것을 방지하기 위해 압수하고 동결합니다.

(2) 은행 카드 및 카드에 들어 있는 자금은 형사 사건의 공안 조사와 관련이 있습니다.

1 카드 소유자가 카드를 동결시키는 네 가지 주요 상황

(1) 카드 소유자가 온라인 도박에 가담했거나 온라인에서 불법 복권을 구매했습니다.

요즘에는 휴대폰으로 WeChat을 사용하여 다양한 불법 도박 사이트, 복권 사이트에 들어가는 사람들이 많습니다. 또는 여가 시간에 앱을 다운로드하여 도박을 하거나 불법 복권을 구입하면서 그것이 단지 여가 및 오락 활동일 수 있다고 생각합니다. 그러나 온라인 도박 플랫폼은 자금세탁 조직의 은행 계좌를 이용해 거래를 하는 경우가 많기 때문에 은행 카드가 동결될 수 있습니다.

(2) 카드 소유자가 가상 ​​화폐/블록체인 거래 및 투자 활동에 종사하는 경우

카드 소유자가 정기적으로 가상 화폐에 종사하는 경우 동결된 은행 카드는 범죄 대상이 되기 쉽습니다. 이체된 은행 자금은 경찰에 의해 쉽게 동결될 수 있습니다.

(3) 카드 소유자가 대외 무역에 종사하여 낯선 제3자로부터 이체를 받거나 적극적으로 외환을 교환하는 경우

이 경우 동결된 은행 카드가 작동하지 않는 경우가 많습니다. 관련 또는 가담 불법 또는 범죄 행위에 가담한 적 없으며, 온라인 도박, 복권 구매 등 불법 행위에 가담한 적도 없으며, 통신사기 등 범죄 행위에 가담한 적도 없습니다. 공안 기관.

그런 다음 최근의 모든 은행 거래, 특히 사기, 도박, 자금 등 범죄가 의심되는 사람이나 플랫폼으로부터 자금 이체로 인해 발생할 가능성이 매우 높은 들어오는 거래를 주의 깊게 조사해야 합니다. 세탁 등. 이로 인해 공안 기관의 동결 조치가 시작되었습니다.

(4) 카드 소유자는 정상적인 자금을 받지만 송금인의 은행 카드 동결로 인해 영향을 받습니다.

카드 소유자가 불법 범죄에 연루되지 않은 경우에도 여전히 정상적으로 송금이 되지만, 이전 송금인의 은행카드가 형사사건 등으로 동결된 경우, 본인의 은행카드도 동결될 수 있습니다.

2. 공안기관이 카드를 동결시키는 주요 사건 유형

(1) 카지노 개설 사건, 즉 온라인 도박에 대한 불법 및 범죄행위를 구체적으로 수사하는 경우

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(2 ) 사기 사건, 즉 통신 사기 및 인터넷 사기 범죄 행위를 전문적으로 조사하고 처리하는 사건

(3) "카드 파괴"(카드 매매) 소송 또는 자금 세탁 사건 정보통신망 범죄행위 방조죄, 범죄수익 은닉 및 은닉 사건, 범죄수익, 불법영업, 신용카드 관리방해, 절도, 뇌물수수, 신용카드정보 불법제공, 정보통신망 불법이용, 침해행위 등의 사건

공공 보안 당국이 위 범죄로 의심되는 사건을 조사할 때 사기/온라인 도박 자금을 모으거나 이체하는 데 특별히 많은 은행 카드가 사용되는 경우가 종종 있습니다. /기타 범죄 행위. 따라서 공안기관은 수사 사건을 접수한 후 자금 이체를 방지하기 위해 사건과 관련된 모든 은행 카드 자금을 동결할 예정이다. 예를 들어 사기 사건의 경우, 한편으로는 사기 피의자가 사기 범죄를 저질렀다는 범죄 사실을 입증하고, 사기 범죄 금액의 결정을 용이하게 하며, 다른 한편으로는 범죄 피의자에 대한 유죄 판결 및 형을 선고하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 한편, 훔친 돈을 가능한 한 빨리 동결시켜 범죄 용의자 및 그 가까운 친족의 송금을 방지하여 향후 복구가 불가능할 위험이 있습니다.

공안기관은 피해자의 직접 송금 출처부터 조사를 시작한다. 관련 계좌가 이곳으로 도용되는 한 일반적으로는 동결될 위험이 있다. 4급 계좌가 유통되고 있지만 7~8급(레벨이 낮을수록 위험도 적음)으로 동결되는 경우도 있으므로 동일한 사건에 대해 여러 장소의 공안국에서 귀하의 계좌를 동결할 수도 있습니다.

사기 사건을 예로 들면, 피해자가 사기를 당한 뒤 경찰에 신고하면 경찰은 피해자의 돈이 통하는 은행 계좌를 기준으로 해당 자금이 흐르는 은행 계좌를 모두 동결한다. 통과했습니다. 예를 들어 피해자의 돈이 A은행 계좌로 이체됐고, A는 B은행 계좌로, B는 C은행 계좌로 이체됐다가 D, E, F로 송금됐다면 A, B도 가능하다. , C, D, E, F는 모두 동결되지만 B, C, D, E, F는 자금 출처를 알 수 없습니다.

따라서 공안 기관이 귀하의 은행 카드를 동결시켰다는 것은 공안 기관이 귀하의 은행 카드가 불법 및 범죄 행위에 사용되었다고 판단하고 자금 간에 어느 정도 상관관계가 있다는 의미입니다. 카드 및 불법 범죄에.

현재 은행 카드가 동결되는 경우가 종종 있는데, 이는 공안 기관에서 조사하는 형사 사건과 왠지 관련이 있습니다.

(3) 공안 기관은 "실수"를 했으며 귀하의 은행 카드가 범죄와 관련이 있다고 생각했습니다.

귀하가 결백하고 가까운 친척이 범죄 혐의를 받지 않는 경우 범죄, 아니오 공안기관의 조사를 위해 사건이 개시되었습니다. 귀하의 은행 카드는 항상 귀하가 사용했으며 합법적이고 규정을 준수하며 범죄를 저지른 적이 없습니다. 그러나 공안 기관에 의해 동결되었습니다. 그러면 공안 기관이 귀하의 은행 카드가 불법 및 범죄 행위와 관련이 있다고 판단하여 "실수"를 했을 가능성이 매우 높으므로 귀하의 은행 카드에 대해 동결 조치를 취했을 가능성이 매우 높습니다.

2. 공안 기관에 의해 은행 카드가 동결된 경우 다음 6단계에 따라 처리할 수 있습니다.

공안 기관에 의해 은행 카드가 동결된 경우, 일반적으로 문제가 있는 자금을 받은 후에는 즉시 그렇게 하지 않습니다. 한 달, 일년 전 거래로 인한 비정상적인 자금 유입으로 인해 동결될 수 있습니다. 통신사기 사건의 경우 며칠 전 거래로 인해 대부분의 거래가 동결됐다.

대부분의 사법 동결은 일시적일 뿐이며, 범죄수사기관이 조사해 자금세탁 혐의 사건과 관련이 없다는 것이 확인되면 영업일 기준 2~3일 이내에 자동으로 동결이 해제된다. 만료되면 자동으로 동결 해제되므로 걱정하지 마세요. 또한, 이 48시간, 72시간이 제 시간에 해동된다는 의미는 아니며, 일부는 일정 기간 지연될 수도 있습니다.

영업일 기준 3일이 지나도 은행 카드가 동결 해제되지 않은 것을 발견하면 카드가 동결되어 카드에 있는 많은 금액을 정상적으로 사용할 수 없게 되어 일일 생산에 심각한 영향을 미치게 됩니다. 삶. 그런 다음 다음과 같은 조치를 취할 수 있습니다.

1. 먼저 위의 상황에 해당하는지 확인하세요.

일반적으로 공안 기관이 실수로 시민 은행을 압수할 가능성이 높습니다. 카드 크기가 매우 작으므로 은행 카드가 동결된 것으로 확인되면 먼저 자체 조사를 실시하여 일부 불법 및 범죄 행위에 가담했는지 또는 수동적으로 가담했는지 확인해야 합니다.

2. 즉시 전화, WeChat 및 기타 연락 방법으로 협력 고객이나 친척 및 친구에게 가능한 한 빨리 알리고 이 계좌로의 송금을 중지하십시오.

은행 카드가 동결되었으므로 카드가 승인되지 않는 상황이 발생하게 되므로, 아직 은행계좌에 이체된 금액이 남아 있는 경우 추가 자금이 동결될 수 있으므로 즉시 협력 고객이나 친척, 친구에게 송금을 중단하도록 알려야 합니다. 이 계정.

3. 동결 관련 내용을 냉동은행에 확인

이때, 구체적인 냉동정보를 냉동은행을 통해 즉시 확인하시는 것이 가장 좋습니다. 포괄적인 동결 정보를 얻기 위해 냉동 은행이 "지원 승인" "사무실 동결 및 공제 기록부"를 인쇄하도록 합니다.

은행이 정보지 제공을 거부할 경우 동결시간, 동결기간, 동결기관, 동결경찰관, 연락처, 동결번호, 동결사유 등 자세한 내용을 은행으로부터 구두로 안내받을 수 있다. 정보.

4. 사건의 상황에 따라 적절하게 공안 기관에 연락하는 것을 고려하십시오.

조사 및 실행에 따르면 귀하 또는 귀하의 친척이나 친구 중에 아무도 없는 경우 불법행위나 범죄행위에 연루된 경우에는 사건처리기관에 연락하여 동결사유를 파악하고, 은행카드 동결이 조속히 해제될 수 있도록 조치방법을 전달하시기 바랍니다.

공안기관에 연락할 때 은행에서 제공한 전화번호나 온라인으로 문의한 번호는 연결되지 않을 수 있다. 사건의 상황에 따라 공안기관이 수천 개의 은행계좌를 동결시킬 수도 있기 때문이다. 그리고 관련된 사람들의 수 우리는 여러 분야에서 일하며 종종 사건을 처리하기 위해 나가곤 합니다. 우리는 사무실에 앉아서 들어오는 모든 전화에 실시간으로 응답하지 않습니다. 따라서 직접 사건처리기관을 방문하여 본인의 상황에 맞게 사건을 진행하거나 변호사에게 의뢰하여 사건을 대행하는 방법도 고려해 보실 수 있습니다.

5. 경찰에 협조하여 필요한 자료 제공 및 사건 처리

사건 처리 기관 및 사건 처리 담당자와 연락한 후 공안 기관에서 귀하에게 요구할 것입니다. 사건상황에 따라 자료 제공 및 처리에 협조할 수 있으며, 본인의 상황에 따라 협조할 수 있습니다. 동시에 대부분의 공안 기관에서는 과거로 가서 녹취록을 전달하고 처리하도록 요구합니다. 이를 위해서는 즉시 가서 실제 상황에 따라 처리할지 여부를 평가해야 합니다.

협조할 수 없는 경우 공안기관은 사건이 조사되거나 검찰이나 법원에 회부되어 재판을 받을 때까지 기다릴 가능성이 높습니다.

6. 전문 변호사에게 상담 및 의뢰하여 사건을 대신 처리하도록 하십시오.

위에서 언급한 바와 같이 귀하 또는 귀하의 친척, 친구가 도난 혐의를 받아 귀하의 은행 카드가 동결된 경우 법률에 따라 처리 방법을 평가하고 그 결과를 추정할 수 없는 경우, 분석 및 처리를 위해 전문 변호사와 상담하는 것이 좋습니다.

공안 기관이 요청한 자료를 제공할 수 없거나 협력 계획이 감당할 수 있는 수준을 초과하는 경우 변호사에게 위탁하여 법적 규정에 따라 문제를 처리하고 합법적인 권익을 극대화할 수 있습니다. 은행 카드를 동결 해제할 때.

마지막으로 몇 마디 말씀드리겠습니다. 앞으로 은행계좌를 어떻게 관리하게 될까요? 이는 우리가 지금 끊임없이 고민하고 있는 질문이기도 하다. 결국 기업사회에서는 이런저런 경제적 위험이 항상 존재하기 때문에 얼고, 녹고, 얼리는 사이클이 반복될 수밖에 없다.

신용카드를 신청하면 된다고 하는 사람도 있고, 친족카드를 사용하라는 사람도 있고, 1년에 한 번 카드를 바꾸면 된다고 하는 사람도 있고, 매일 제때에 정산하라는 사람도 있고, 공개 계정 수집과 관련하여 제가 실제로 말씀드리고 싶은 것은 계정을 관리하는 가장 좋은 방법은 계정 사용 계획, 법적 신원 규제, 증거 체인 개선의 세 가지 사항에 주의를 기울이는 것입니다. 수입은 최대한 많이. 한 문장으로 요약하면 평균 자금, 완벽한 증거입니다.

마지막으로, 은행 카드가 동결된 모든 당사자에게 행운이 있기를 바랍니다. 이 공유가 여러분에게 도움이 되기를 바랍니다.