개인 계좌가 백만 달러를 벌면 일반적으로 조사를 받나요?

100만 개인 계정은 일반적으로 조사되지 않습니다. 그렇더라도 합법적인 소득이라면 사용자에게 아무런 영향을 미치지 않습니다.

은행에서는 일반적으로 의심스러운 이체를 확인합니다. 예를 들어 일반 기업 직원의 경우 매달 은행 카드에서 들어오는 주요 수입은 대략 10,000 위안 정도입니다. 매일 계좌로 송금하고, 금액이 적지 않거나, 고액 거래의 기준 하한액에 근접한 경우, 은행에서는 의심스러운 이체 여부를 반드시 확인합니다.

통상 은행마다 의심거래 감시기준을 마련하는데, 이 기준은 기본적으로 '금융기관의 고액거래 및 의심거래 신고에 관한 관리조치' 조항을 참조하며, 은행 자체 내부 정책 수립에 따라 이 표준에는 고객의 신원, 과거 거래 행위, 의심스러운 거래 자금, 의심스러운 거래의 출처, 의심스러운 거래 흐름 및 기타 요소가 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. , 시스템에서 의심스러운 거래 메시지를 표시합니다.

물론 의심스러운 거래 프롬프트가 자금에 문제가 있다는 것을 의미하지는 않습니다. 예를 들어 평범한 사람의 경우 어느 날 갑자기 계좌에 천만 위안이 입금되었습니다. 고액거래일 뿐만 아니라 의심스러운 거래로 핵심 모니터링이 되고 있다. 그런데 은행 자금세탁방지 직원이 스포츠복권센터 법인계좌로 송금된 것을 확인하고 그 자금이 다음에서 온 것임을 알았다. 복권 당첨 및 규정을 준수했습니다.