펀드 지능형 고정투자와 일반 고정투자 중 어느 것이 더 좋나요?

펀드 고정투자의 정식 명칭은 '정기고정투자'로, 시장이 오르든 내리든 같은 금액만 투자하면 되고, 순자산이 많아지면 더 많은 주식을 보유할 수 있다. 순자산이 높으면 낮고 적다. 장기 투자를 통해 총 보유 비용이 줄어들고 벤치마크보다 높은 초과 이익이 발생한다는 몫이 있다. 그러나 일반적인 고정투자는 완벽하지 않으며, 시장 상황의 변화를 고려하지 않아 투자자가 수익을 얻는 데 일정한 제한이 따른다는 단점이 있습니다. 펀드의 고정 투자에 지능형 구성 요소를 추가하고 다양한 시장 환경에 따라 고정 투자 금액을 조정하면 투자 수입이 일반 고정 투자보다 높을 가능성이 높습니다.

지능형 고정투자는 주로 '정액'이라는 두 단어에 중점을 두고 있으며, 그 중 가장 널리 사용되는 모드는 공제일 지수와 실제 비교 간의 관계를 바탕으로 결정됩니다. 벤치마크 현재 기간의 고정 투자 금액입니다.

각 기업이 사용하는 비교 방식과 벤치마크는 다르지만 이러한 지능형 고정투자 모델은 일반적으로 지수가 상승할 때 공제금액을 늘리는 것을 목표로 하는 '포인트 기반 고정투자'로 이해하면 된다. 낮음; 지수가 높아지면 공제 금액이 감소합니다.

'점수에 따른 투자결정'의 원칙은 '이동평균편차법'이다. 이 방법의 핵심은 투자자가 Shanghai Composite Index, SSE 180, Shenzhen Component Index, CSI 300 등과 같은 지수를 참조 지수로 미리 선택한 후 90일과 같은 벤치마크 이동 평균을 설정하는 것입니다. , 120일, 250일 등 일일 이동 평균 등. 이 방법은 공제일 전날의 지수와 선택한 지수 이동평균을 비교하여 해당 지수가 속하는 공제 범위를 결정하는 방식입니다.

광파펀드컴퍼니 산하 고정투자 브랜드 '잉 고정투자'를 예로 들면, 벤치마크 지수와 시세의 편차를 토대로 시장의 강세를 판단하는 기술적 분석 방법을 도입하는 것이 특징이다. 고정된 시간에 이동평균을 설정하고 매 구매마다 조정하는 방식은 가격이 상대적으로 낮을 때 더 많이 사고, 가격이 높을 때 덜 구매하는 것입니다.

실제 운영에서 투자자는 네 가지 단계를 거칠 수 있습니다.

첫 번째 단계는 펀드를 선택하는 것입니다. 인덱스 펀드, 주식형 펀드 등 장기 성과가 뛰어나고 변동성이 높은 주식형 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

두 번째 단계는 인덱스를 선택하는 것입니다. 예를 들어, "윈 고정 투자"에서 선택할 수 있는 대상 지표에는 상하이 종합 지수, 선전 종합 구성 지수, CSI 300, 중소기업 300, CSI 500이 포함됩니다. 투자자는 자신의 선호도에 따라 지수를 선택할 수 있습니다. 그리고 판단.

세 번째 단계는 이동 평균을 선택하는 것입니다. '고정투자 당첨' 방법은 지수와 이동평균의 편차를 바탕으로 고정투자 기간별 공제금액을 결정하는 방식이다. 따라서 투자자는 목표 투자 기간의 길이에 따라 해당 이동 평균을 선택해야 합니다. 이동 평균의 크기는 단기, 중기 및 장기 투자 기간에 해당합니다. 고정 투자 기간이 2년 미만인 투자자의 경우 180일 이동 평균을 선택하여 더 많은 투자 기회를 얻는 것이 좋습니다. 고정 투자 기간이 3~5년인 중기 투자자는 250일 이동 평균을 선택하여 투자 안정성을 높일 수 있습니다. 5년 이상의 장기 투자자는 500일 이동 평균을 선택하여 더 높은 장기 수익을 얻을 수 있습니다.

네 번째 단계는 레벨 차이를 선택하는 것입니다. 레벨차는 고정투자 기준금액을 기준으로 "윈 고정투자"가 증가하거나 감소하는 투자비율입니다. 투자자가 선택할 수 있는 레벨차는 10, 20, 30의 세 가지 레벨이 있습니다. 보수적인 고객이라면 10등급을 선택하는 것이 좋으며, 공제범위는 기본금액의 0.6배~1.6배이고, 안정적인 고객이라면 20등급을 선택하는 것이 좋으며, 공제범위는 0.2배이다. 공격적인 고객은 30을 선택하는 것이 좋으며, 공제 범위는 0.2~2.2배입니다. 가격 범위는 100위안~2.8배입니다.

논리적으로 보면 더 똑똑해 보이는 이런 지능적인 고정투자가 일반 고정투자보다 수익률이 더 높을 수 있을까? 빅데이터가 답을 알려드리겠습니다.

Guangfa Industry Leading A(270025)를 예로 들어 5년 데이터 계산을 진행했습니다. 2011년 1월부터 2015년 12월까지 매월 말에 고정 투자를 하고, 기본 고정 투자 금액은 1,000위안이고, 250일 이동 평균을 채택하고 다음과 같이 규칙을 결정합니다. 평균 편차가 10일 때 단계 차이는 20, 즉 고정 투자 금액의 증감은 200입니다. 평균 편차가 20위안, 30위안, 40위안이면 고정 투자 금액의 증가 또는 감소는 각각 400위안, 600위안, 800위안입니다.

고정 투자 비용 중 일반 고정 투자는 매월 1,000위안을 투자하고 5년간 총 투자액은 60,000위안입니다. 반면 지능형 고정 투자는 이동 평균에 따라 약간 증가하거나 감소합니다. 높은 수준에서는 투자 금액을 늘리고 낮은 수준에서는 투자 금액을 늘립니다. 총 투자액은 51,400위안입니다. 2015년 12월말 기준 일반고정투자 누적현재가치는 139,561위안, 지능고정투자 누적현재가치는 131,957위안이다. 고정투자 비용이 다르기 때문에 고정투자 수익률을 비교해야 합니다.

계산된 데이터에 따르면 2011년부터 2015년까지 5년간 일반고정투자계좌의 누적수익률은 132.60, 지능형고정투자계좌의 누적수익률은 156.72로 나타났다. 지능형 고정투자는 5년 동안 누적 수익률이 더 높다는 것을 알 수 있습니다. 승률 측면에서 볼 때, 이 60개 고정 투자 기간 동안 지능형 고정 투자의 누적 수익률은 항상 일반 고정 투자의 누적 수익률보다 높았으며, 승률은 100이었습니다. 이는 어느 정도 수익률이 입증되었습니다. 장기적으로 지능형 고정투자 수익률은 일반 고정투자 수익률보다 높을 가능성이 높습니다.