네 가지 고정 투자 방법 중 내 투자에는 어떤 것이 더 적합합니까?

친구가 현 단계에서는 시장이 상대적으로 저렴하다고 물어봤다. 평가표의 '녹화율'은 매우 높고, 많은 품종이 저평가되어 있습니다. 지금 고정투자를 시작한다면, 적정금액은 어떻게 결정해야 할까요?

고정투자 방법을 알려드리겠습니다.

글 말미에는 실제 투자에 있어서 우리에게 어떤 방식이 더 적합한지, 어떻게 운영하는지에 대해서도 소개하겠습니다.

정기고정투자는 가장 일반적인 고정투자이다.

예를 들어 '매월 1일에 1000위안을 투자하라'는 것이지요.

장점

이 방법은 단순성과 편의성이라는 장점이 있습니다.

단점

그러나 단점은 인플레이션 및 기타 이유로 인해 장기적으로 이러한 고정 투자 방식을 통해 구매하는 펀드 지분이 점점 더 적어진다는 것입니다.

예를 들어 2000년에는 한 달에 500위안을 투자하는 것이 많은 사람들에게 매우 높은 금액이었습니다. 하지만 지금은 급여 수치가 올랐고, 한 달에 500위안을 투자하는 것만으로는 충분하지 않습니다.

정기적인 정액 투자의 단점 때문에 '정기적인 정액 투자' 방식을 사용하면 더 나은 수익을 기대할 수 있습니다.

정기적인 고정금액 투자의 핵심 아이디어는 일반적으로 가격이 낮을수록 더 많이 구매한다는 것입니다.

고정 투자에는 다음과 같은 다양한 구체적인 방법이 있습니다.

지능형 고정 투자: 이동 평균을 기반으로 한 고정 투자 방법

평균 전략: 기반 시장 가치에 따라 고정 투자 방식;

고정 투자 전략: 가치 평가에 기반한 고정 투자 방식.

일부 플랫폼에서 펀드를 구매하고 고정 투자 규칙을 설정할 때 '지능형 고정 투자'와 유사한 옵션이 표시될 수 있습니다.

체크하면 자동고정투자금액이 시장 상황에 따라 동적으로 조정됩니다.

대부분의 경우 이러한 고정투자 방식은 이동평균을 의미합니다.

일명 이동 평균은 일정 기간 동안의 평균 가격을 사용하여 그린 곡선입니다.

예를 들어 '500일 이동평균'은 최근 500거래일의 평균 가격을 의미합니다.

이동 평균을 기반으로 한 기존 할당량, 즉:

현재 가격이 지난 기간의 평균 가격보다 높으면 가격은 낮아집니다. 그리고 진폭이 높을수록 고정 투자 금액은 더 많이 감소하며,

현재 가격이 지난 기간의 평균 가격보다 낮을 경우 더 많이 투자하게 됩니다. 그리고 범위가 낮을수록 고정투자금액이 증가합니다.

장점

이 방법 자체는 상승 후 고정투자금액을 줄이고 하락 후 고정투자금액을 늘리는 방식이기 때문에 효과적이다.

단점

그러나 이렇듯 적합한 품종은 제한적이다.

대부분의 플랫폼은 일반적으로 CSI 300, CSI 500, GEM과 같은 주요 종합 지수의 과거 데이터를 참조합니다.

다른 지수라면 추세가 CSI 300, CSI 500과 정확히 일치하지 않아 오류가 발생한다.

시가총액을 기준으로 한 정규 할당량인 평균 전략입니다.

간단히 말하면 손에 들고 있는 인덱스 펀드의 시가총액 증가율을 정하는 것이다.

이 성장률은 월별 위안화 증가 또는 월별 백분율 증가로 설정할 수 있습니다.

예를 들어 '내 손에 있는 펀드의 시가총액이 매달 1000위안씩 오르도록 하는 것'이 목표다.

첫 달에는 1000위안짜리 펀드를 샀다.

두 번째 달에 시장이 하락했고 펀드 계좌에는 950 위안 밖에 없었습니다.

계획에 따르면 두 번째 달에는 2000위안의 자금을 보유해야 한다. 따라서 1,000위안을 투자할 수 없고 1,050위안을 투자해야 합니다.

3개월째에는 시세가 상승해 자본수지가 2,100위안이 됐다.

계획에 따르면 3개월째에는 3000위안의 자금을 보유해야 한다. 그래서 이번 달에는 900위안만 투자하면 됩니다.

장점

이 고정 투자 방식은 특정 목표를 위해 부를 축적하는 데 더 적합합니다.

예를 들어 10년 안에 200만 위안짜리 집을 사고 싶다면 이 아이디어를 바탕으로 고정 투자 계획을 세울 수 있다.

단점

단, 단점도 있다. 주식시장이 하락하면 포지션을 커버하기 위해 단기간에 많은 돈을 마련해야 한다는 점이다.

예를 들어 100만 달러를 투자했다면 다음 달 목표는 101만 달러다.

그러나 주식시장은 단기간에 30% 폭락했고, 보유 주식 가치는 70만 주가 됐다.

다음 달 목표인 101만 원을 달성하려면 단번에 31만 원을 써야 한다.

이것은 많은 사람들에게 현실적이지 않습니다.

그래서 실제 투자에서는 이런 식으로 고정투자를 하게 되면 보충마다 최대 금액을 설정해 두는 경우가 많다.

예를 들어 10,000위안 이상을 충전해야 하는 경우 최대 10,000위안까지만 충전할 수 있습니다.

일반적으로 밸류에이션이 낮을수록 펀드의 투자 가치는 높아집니다.

예를 들어 시장이 별 4~5개라면 비교적 좋은 단계다.

가치평가에 기초한 고정투자 전략은 정기적으로 고정금액을 고정투자하는 방식이다.

먼저 가격과 가치의 관계를 토대로 가격이 가치보다 낮을 때, 즉 저평가되었을 때 고정투자를 하라.

게다가 밸류에이션이 과소평가될수록 고정투자를 할 때 더 많이 사게 되고 수입은 더욱 늘어나게 된다.

장점

이 방법은 Screw에 의해 오랫동안 실행되어 왔습니다.

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한편으로는 싸게 사면 저평가되어 있을수록 많이 사게 되고, 장기적으로는 수익률이 더 좋아질 것입니다.

반면에 낮은 밸류에이션의 고정 투자는 변동성을 크게 줄이고 지속하기 쉽게 만듭니다.

_단점

단, 이 방법의 단점은 펀드의 투자 가치를 익히고 마스터해야 한다는 점입니다. 특정 학습 임계 값이 있습니다.

그러나 어느 정도의 학습과 실습을 통과한다면, 시작한 후에는 고정 투자의 효과가 좋을 것입니다.

따라서 가치평가 고정투자 전략은 우리가 과소평가할수록 더 많이 투자하고, 장기적인 투자수익률을 더욱 높이는 데 도움이 될 것입니다.

현재 당사 포트폴리오는 가치평가에 기초한 정기투자 방식인 가치평가 고정투자 전략을 채택하고 있습니다.

구체적으로 어떻게 구현하나요?

투자자문조합의 적극적인 선택을 예로 들면, 매주 화요일 고정투자와 출국에 관한 기사에서 스크류는 출국에 대한 참조번호를 제공할 것이다.

채택된 것은 가치 평가에 기반한 정규 가변 할당 전략입니다. 평가액이 낮을수록 금액은 높아집니다.

누구나 자신의 자금에 따라 일정 비율로 고정 투자를 할 수 있다.

예를 들어 일주일에 1,000위안 정도 투자할 수 있다면 기준금액의 10%만 투자하면 된다.

이런 방식으로 일반 금액과 변동 금액의 효과를 재현할 수 있고 금액을 직접 계산하는 과정을 저장할 수 있습니다.

더 고민하고 노력하세요~

PS: 인덱스 펀드에 관심 있는 친구들은 "인덱스 펀드 투자 가이드"와 "10년 고정투자로 누리는 금융자유"를 꼭 읽어보세요. 관련 Q&A: 한 달에 100을 투자하면 1년에 얼마를 벌 수 있나요? 매달 100을 투자하는 것이 합리적입니까? 펀드고정투자는 게으른 투자라고도 하는데, 정해진 시간에 정해진 금액으로 투자할 수 있어 투자자가 설정만 하면 자동으로 돈이 빠져나갈 수 있어 얼마만큼 벌 수 있는지가 매우 편리합니다. 한 달에 100씩 투자하면 1년 안에? 매달 100을 투자하는 것이 합리적입니까? 여러분의 참고를 위해 관련 콘텐츠를 준비했습니다.

매달 100씩 투자하면 1년에 얼마나 벌 수 있나요? 1년에 한 달에 100을 투자하면 얼마를 벌 수 있는지는 주로 수익률에 달려 있습니다. 수익률이 상대적으로 높으면 더 많이 벌고, 상대적으로 낮으면 돈을 덜 벌게 됩니다. 수익률을 3%로 가정하면 하루에 100위안을 투자하면 연간 10,000위안이 되는 셈이지만, 자금은 위험하고 예금처럼 수입을 정할 수 없다는 점을 명심해야 한다. 그래서 나는 그것을 가설적인 방식으로만 설명할 수 있습니다. 매달 100을 투자하는 것이 합리적입니까? 펀드고정투자는 장기투자 방식으로 월 100위안을 투자하면 1년 투자비는 1,200위안, 연환산 기대수익률로 계산하면 원금은 6,000위안이 된다. 그러면 원금과 5년 예상 기대수익률은 약 7,000위안이고, 10년 고정투자 후 기대수익률은 18,000위안입니다. 이런 관점에서 보면 확실히 말이 되지만 펀드는 위험하기 때문에 고정투자를 하기 전에 좋은 펀드를 선택해야 하고 펀드를 선택하면 손실을 입을 수도 있습니다. 위의 내용은 "매월 100을 투자하면 1년에 얼마를 벌 수 있는가"에 대한 지식입니다.